I servizi finanziari stanno cambiando rapidamente, dall'ascesa delle criptovalute alla crescita della categoria delle app fintech, fino allo sviluppo dei robo-advisor. Man mano che i servizi finanziari diventano un settore più digitale, il social media marketing sta diventando un mezzo di promozione sempre più critico.

Anche se la vostra organizzazione è più tradizionale, i social media sono un canale necessario per raggiungere i clienti più giovani. E dovete essere preparati a ciò che verrà. Gartner ha rilevato che il 75% dei leader dei servizi finanziari prevede cambiamenti significativi nel settore entro il 2026.

Ecco perché (e come) costruire una strategia di social media per i servizi finanziari quest'anno.

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8 motivi per utilizzare i social media nei servizi finanziari

1. Raggiungere un nuovo pubblico

I social media sono il luogo in cui la Gen Z va alla ricerca di informazioni finanziarie. I membri più anziani di questo gruppo di età compiono quest'anno 25 anni e iniziano a raggiungere traguardi importanti che meritano una consulenza finanziaria. Il 70% di loro sta già risparmiando per la pensione.

Quasi un quarto dei giovani tra i 16 e i 24 anni utilizza già un sito web o un'applicazione di servizi finanziari ogni mese. Il 10% di loro possiede già una qualche forma di criptovaluta.

Fonte: SMMExpert Stato globale del digitale 2022 (aggiornamento di aprile)

Anche se non state facendo marketing per la Gen Z, i social media sono un canale importante per entrare in contatto con nuovi clienti. Più di tre quarti (75,4%) degli utenti di Internet usano i social media per fare ricerche sui marchi.

2. Rafforzare le relazioni

La creazione di relazioni è un uso fondamentale dei social media per i professionisti del settore finanziario. Quando si tratta di denaro, tutti vogliono trattare con qualcuno che conoscono e di cui si fidano.

L'attività di ricerca di clienti e potenziali clienti online è nota come social selling. Ecco un breve riassunto di come funziona:

I social media possono aiutare a identificare i momenti finanziari importanti nella vita dei clienti e dei potenziali clienti. Ad esempio, LinkedIn è un luogo ideale per conoscere i cambiamenti di carriera o i pensionamenti. Seguire le pagine aziendali dei clienti può anche darvi una visione delle loro sfide.

Detto questo, il social selling di solito riguarda la costruzione di relazioni, mentre le vendite sono un obiettivo a lungo termine.

Quando un collega ottiene un nuovo lavoro o lancia una nuova attività, inviate un messaggio di congratulazioni (quasi il 95% dei consulenti che utilizzano efficacemente i social media usa una qualche forma di messaggistica diretta).

Tenetevi in evidenza, ma non buttatevi a capofitto nel tentativo di vendere.

È importante concentrarsi sull'offerta di informazioni e risorse affidabili. Quasi un quarto degli utenti di Internet segue sui social network un marchio di cui sta valutando l'acquisto e vuole seguirlo e osservarlo per un po' prima di buttarsi.

Concentratevi sulle esigenze del cliente piuttosto che sulla vendita.

3. Evidenziare lo scopo del marchio e costruire la fiducia della comunità

I marchi di servizi finanziari devono ora dimostrare di non limitarsi ai rendimenti finanziari.

Il 64% di coloro che hanno risposto al sondaggio Edelman Trust Barometer del 2022 ha dichiarato di investire sulla base di convinzioni e valori e l'88% degli investitori istituzionali "sottopone l'ESG allo stesso esame delle considerazioni operative e finanziarie".

Gli investitori più giovani sono particolarmente interessati agli investimenti sostenibili: un sondaggio Harris per la CNBC ha mostrato che un terzo dei millennial, il 19% dei Gen Z e il 16% dei Gen X "utilizzano spesso o esclusivamente investimenti incentrati su fattori ESG (ambientali, sociali e di governance)".

Un rapporto di Natixis ha rilevato che il 63% dei millennial ritiene di avere la responsabilità di utilizzare i propri investimenti per contribuire alla risoluzione di problemi sociali.

La fiducia nel settore dei servizi finanziari è cresciuta negli ultimi 10 anni, ma secondo il Barometro della Fiducia di Edelman è ancora il settore meno affidabile. I social media consentono di creare fiducia e di rispondere alle preoccupazioni dei clienti.

Fonte: 2022 Barometro della fiducia Edelman

4. Umanizzate il vostro marchio

Le persone vogliono avere a che fare con esperti finanziari di fiducia, ma questo non significa che vogliano che i loro fornitori di servizi finanziari siano clinici e freddi. I social media offrono una grande opportunità per umanizzare il vostro marchio.

La presenza dei dirigenti della vostra azienda sui social media può essere un ottimo punto di partenza: dopo tutto, può essere più facile fidarsi di una persona piuttosto che di un'istituzione.

I potenziali clienti si aspettano di vedere i vostri dirigenti di alto livello sui social network. L'86% dei lettori di pubblicazioni finanziarie afferma che è importante che i leader aziendali usino i social media e che si fidano di più dei leader che li usano rispetto a quelli che non li usano, con un rapporto di 6 a 1.

Naturalmente, il tono che assumerete dipenderà dalla rete che state utilizzando e dal pubblico che state cercando di raggiungere.

Il consulente medio utilizza 4 social network, mentre quelli di maggior successo ne utilizzano 6. Il Putnam Social Advisor Survey 2021 ha rilevato un passaggio da LinkedIn a Facebook. I consulenti utilizzano inoltre sempre più spesso Instagram e TikTok.

5. Ottenere informazioni chiave sul settore e sui clienti

Provate a utilizzare i social media per le ricerche sul settore dei servizi finanziari: è un buon modo per rimanere aggiornati su ciò che accade nel vostro campo.

Un concorrente ha una nuova offerta di prodotti? C'è un disastro imminente a livello di pubbliche relazioni? Pensate ai social media come a un sistema di allarme precoce.

L'ascolto dei social media può dirvi cosa sta succedendo nel settore. Ecco come funziona:

Potete anche utilizzare il social listening per conoscere i vostri potenziali clienti e valutare cosa vogliono da voi.

Inoltre, tenete d'occhio i dati analitici dei social media: questi strumenti vi permettono di capire l'efficacia dei vostri sforzi sociali, di imparare cosa funziona meglio e di affinare man mano la vostra strategia di social media marketing per i clienti dei servizi finanziari.

6. Ridurre l'impegno e i costi

Gli sforzi sociali funzionano meglio quando i team, i dipartimenti e i singoli consulenti utilizzano i social media in modo coordinato. Molto probabilmente, questo comporta una piattaforma di gestione dei social media condivisa.

Una libreria di contenuti è una risorsa preziosa sia per i dipendenti che per i brand: il personale ha accesso a contenuti pre-approvati e conformi, pronti per l'uso. I brand sono tranquilli quando i dipendenti pubblicano messaggi coerenti che supportano gli obiettivi strategici.

Quando tutto è ospitato in un'unica libreria centrale, non ci sono duplicazioni di sforzi o spese. Questa libreria pre-approvata risponde alle due principali preoccupazioni dei consulenti finanziari sull'uso dei social media:

1. Mancanza di tempo
2. Paura di sbagliare.

7. Fornire un servizio clienti digitale unificato

Con la crescente digitalizzazione del settore finanziario, anche il servizio clienti deve seguire l'esempio. I clienti vogliono contattare le aziende sulle piattaforme in cui già trascorrono il loro tempo, ovvero i social network come Facebook o le app di messaggistica sociale come WhatsApp.

Gli strumenti di social customer service consentono di coordinare il servizio clienti su tutti i canali e, allo stesso tempo, di collegare le conversazioni al proprio CRM, garantendo così il rispetto dei requisiti di conformità per i tempi di risposta e la tenuta dei registri.

Potete anche utilizzare i bot dei social media per rispondere a semplici richieste di assistenza clienti o per indirizzare gli utenti verso le risorse esistenti sul vostro sito web. Potete anche utilizzare i bot per vagliare le richieste in arrivo per collegare i clienti con i membri giusti del vostro team di assistenza clienti.

Sparkcentral di SMMExpert è uno strumento utile per impostare un programma unificato di assistenza sociale ai clienti.

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8. Vedere risultati aziendali reali

In parole povere, i social media influenzano i vostri profitti in modo concreto e misurabile.

L'81% dei consulenti finanziari che utilizzano i social media afferma di aver acquisito nuove attività commerciali grazie ai loro sforzi sociali. In effetti, i consulenti che utilizzano con successo i social media riportano una media di 1,9 milioni di dollari di attività acquisite grazie ai social media.

L'indagine Global 2022 Gen Z e Millennial di Deloitte ha rilevato che l'ottimismo dei giovani riguardo alla propria situazione finanziaria sta migliorando, ma entrambe le generazioni sono ancora complessivamente preoccupate per la propria sicurezza finanziaria.

Fonte: Driver del Mood Monitor, indagine Deloitte Global 2022 Gen Z e Millennial

Allo stesso tempo, la Natixis Global Survey of Individual Investors ha rilevato che il 40% dei millennial - e il 46% dei millennial con un patrimonio netto elevato - desidera una consulenza finanziaria personale da parte di un consulente finanziario. I social media sono un luogo perfetto per entrare in contatto con questi nuovi clienti.

Fonte: Indagine globale di Natixis sugli investitori individuali: cinque verità finanziarie sui Millennials a 40 anni

Costruire una strategia di social media per i servizi finanziari: 4 suggerimenti

1. Concentrarsi sulla conformità

FINRA, FCA, FFIEC, IIROC, SEC, PCI, AMF, GDPR: tutti i requisiti di conformità possono far girare la testa.

È fondamentale disporre di processi e strumenti di conformità, soprattutto per guidare l'uso dei social media da parte dei consulenti indipendenti.

Coinvolgete il vostro team di compliance nello sviluppo della vostra strategia sui social media per i servizi finanziari: vi fornirà indicazioni importanti sui passi da compiere per proteggere il vostro marchio.

È inoltre importante avere la giusta catena di approvazioni per tutti i post sui social media. Ad esempio, la FINRA afferma che:

"Un committente registrato deve esaminare prima dell'uso qualsiasi sito di social media che una persona associata intende utilizzare per lavoro".

2. Archiviare tutto

Questo aspetto rientra nella compliance, ma è abbastanza importante da meritare un richiamo a sé stante.

Secondo la FINRA: "Le società e i loro rappresentanti registrati devono conservare le registrazioni delle comunicazioni relative alla loro "attività in quanto tale"".

Tali registri devono essere conservati per almeno tre anni.

Le integrazioni di SMMExpert con soluzioni di compliance come Brolly e Smarsh archiviano automaticamente tutte le comunicazioni sui social media, consentendo di archiviare i contenuti sociali in un database sicuro e ricercabile, completo del contesto originale.

3. Effettuare un audit sui social media

In un audit sui social media, si documentano tutti i canali social dell'azienda in un unico luogo e si annotano le informazioni chiave relative a ciascuno di essi. Allo stesso tempo, si dà la caccia a eventuali account falsi o non ufficiali, in modo da poterli chiudere.

Iniziate con l'elencare tutti gli account che il vostro team interno utilizza regolarmente, ma ricordate che questo è solo un punto di partenza: dovrete cercare account vecchi o abbandonati e account specifici per ogni reparto.

Già che ci siete, prendete nota delle piattaforme social su cui non avete account: potrebbe essere il momento di registrarvi dei profili (TikTok, nessuno?). Anche se non siete ancora pronti a usare questi strumenti, potreste voler riservare i vostri brand handle per un uso futuro.

Abbiamo creato un modello gratuito di audit dei social media per aiutarvi a organizzare tutte le vostre ricerche mentre affrontate questo lavoro.

4. Implementare una politica sui social media

Una politica sui social media guida l'uso dei social media all'interno della vostra organizzazione, compresi gli account dei vostri consulenti e agenti.

Rivolgetevi a tutti i team interessati all'interno della vostra organizzazione, tra cui:

• Conformità
• Legale
• IT
• Sicurezza delle informazioni
• Risorse umane
• Relazioni pubbliche
• Marketing

Tutti questi team devono avere il loro contributo, in modo da mantenere un'identità di marchio coerente e ridurre i problemi di conformità.

La vostra politica definirà anche i ruoli del team e le strutture di approvazione, in modo che tutti comprendano il flusso di lavoro di un post sui social. Questa chiarezza a monte può contribuire a ridurre la frustrazione per il fatto che i social media non si muovono così rapidamente come alcuni vorrebbero.

L'utilizzo dei social media per scopi finanziari può comportare anche rischi per la sicurezza. Includete nella vostra policy sui social media una sezione che illustri i protocolli di sicurezza per gli aspetti meno sexy dei social media, ad esempio prescrivendo la frequenza di modifica delle password e la frequenza di aggiornamento dei software.

Le migliori campagne sui social media per i servizi finanziari

1. Corrente x MrBeast

Current è una società di servizi finanziari che offre principalmente servizi bancari mobili attraverso un'app. Per creare consapevolezza del marchio, ha collaborato con influencer di alto profilo, tra cui Hailey Bieber e Logan Paul.

In particolare, hanno sviluppato una collaborazione costante con l'influencer MrBeast. Due dei video social che ne sono scaturiti hanno raggiunto il primo posto tra i video di tendenza su YouTube. Come risultato della campagna, Current ha registrato un aumento del 700% delle richieste di denaro attraverso l'app ed è diventata l'app finanziaria numero 5 nell'App Store di Apple.

2. BNY Mellon #FareBeneMeglio

BNY Mellon ha sviluppato una campagna per evidenziare l'impatto positivo dei suoi clienti con un elevato patrimonio netto. Con splendidi ritratti e interviste video, la campagna ha mostrato come gli investimenti e la gestione patrimoniale di BNY Mellon abbiano permesso loro di creare le risorse necessarie per realizzare cambiamenti positivi.

Raccontare le storie dei clienti è un buon modo per gli istituti finanziari di creare un legame umano sulle piattaforme dei social media.

3. Campagna influencer di CloudTax rivolta alla generazione Z

Questa startup canadese di software fiscale ha collaborato con diversi influencer, utilizzando soprattutto TikTok per raggiungere un pubblico di Gen Z. Il fondatore e CEO Nimalan Balachandran ha dichiarato a Global News che l'influencer marketing ha guidato circa un quarto della crescita dell'azienda.

I loro video di influencer hanno abbracciato l'aspetto e l'atmosfera unici di TikTok, consentendo loro di entrare in contatto con la comunità della piattaforma in un modo che non sarebbe stato possibile attraverso i contenuti sociali più tradizionali.

4. Gruppo Vanguard #GettingSocial

La società di investimenti Vanguard Group utilizza una serie settimanale di video sociali per condividere le proprie competenze in materia di investimenti e altri argomenti finanziari.

La pubblicazione dei video a cadenza regolare induce i follower ad aspettarsi i contenuti, incoraggiandoli a tornare settimanalmente e a diventare nel tempo spettatori abituali. I video offrono approfondimenti brevi e spizzicabili, senza richiedere un grande impegno di tempo da parte dei follower più impegnati.

In questo modo gli utenti dei social vengono esposti a contenuti educativi e orientati alla conversione, che lavorano di concerto.

5. Penn Mutual: libreria di contenuti per i consulenti

Penn Mutual ha uno studio dedicato ai contenuti all'interno del suo dipartimento di marketing, che produce, testa e perfeziona i contenuti sociali che costituiscono la spina dorsale di una libreria di contenuti per i consulenti.

Il team social adatta i contenuti per renderli adatti a vari tipi di pubblico, quindi li aggiunge alla libreria di contenuti che i consulenti finanziari possono personalizzare e condividere. Utilizzano SMMExpert Amplify per rendere il processo di condivisione possibile con pochi clic o tap.

L'azienda invia ogni venerdì un elenco di nuovi contenuti che i consulenti possono pubblicare o programmare.

SMMExpert semplifica il social marketing per i professionisti dei servizi finanziari. Da un'unica dashboard è possibile gestire tutte le reti, incrementare i ricavi, fornire assistenza ai clienti, ridurre i rischi e mantenere la conformità. Guardate la piattaforma in azione.

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