Banyak hal yang berubah dengan cepat dalam layanan keuangan, mulai dari munculnya kripto hingga pertumbuhan kategori aplikasi fintech hingga pengembangan robo-advisor. Karena layanan keuangan menjadi industri yang lebih digital, pemasaran media sosial menjadi sarana promosi yang lebih penting di ruang tersebut.

Bahkan jika organisasi Anda lebih tradisional, media sosial adalah saluran yang diperlukan untuk menjangkau klien yang lebih muda. Dan Anda harus siap menghadapi apa yang akan terjadi. Gartner menemukan 75% pemimpin layanan keuangan mengharapkan perubahan signifikan dalam industri pada tahun 2026.

Inilah alasan (dan bagaimana) untuk membangun strategi media sosial layanan keuangan tahun ini.

Bonus: Dapatkan panduan penjualan sosial gratis untuk layanan keuangan Pelajari cara menghasilkan dan memelihara prospek dan memenangkan bisnis menggunakan media sosial.

8 alasan untuk menggunakan media sosial dalam layanan keuangan

1. Menjangkau audiens baru

Media sosial adalah tempat Gen Z mencari informasi keuangan. Anggota tertua dari kelompok usia ini berusia 25 tahun tahun ini. Dan mereka mulai mencapai tonggak utama yang layak mendapatkan nasihat keuangan. 70% dari mereka sudah menabung untuk masa pensiun.

Hampir seperempat dari anak berusia 16 hingga 24 tahun sudah menggunakan situs web atau aplikasi layanan keuangan setiap bulannya. Sepuluh persen dari mereka sudah memiliki beberapa bentuk mata uang kripto.

Sumber: SMMExpert Keadaan Global Digital 2022 (Pembaruan April)

Bahkan jika Anda tidak memasarkan ke Gen Z, media sosial adalah saluran penting untuk terhubung dengan klien baru. Lebih dari tiga perempat (75,4%) pengguna internet menggunakan media sosial untuk riset merek.

2. Memperkuat hubungan

Membangun hubungan adalah kunci utama penggunaan media sosial bagi para profesional industri keuangan. Ketika menyangkut uang, semua orang ingin berurusan dengan seseorang yang mereka kenal dan percayai.

Memelihara prospek dan klien secara online dikenal sebagai penjualan sosial. Berikut ini adalah primer cepat tentang cara kerjanya:

Media sosial dapat membantu mengidentifikasi momen keuangan penting dalam kehidupan klien dan prospek. Misalnya, LinkedIn adalah tempat yang tepat untuk mempelajari perubahan karier atau pensiun. Mengikuti halaman bisnis klien juga dapat memberi Anda wawasan tentang tantangan mereka.

Penjualan sosial biasanya tentang membangun hubungan. Penjualan adalah tujuan jangka panjang.

Ketika seorang koneksi mendapatkan pekerjaan baru atau meluncurkan bisnis baru, dengan segala cara, kirimkan pesan ucapan selamat. (Hampir 95% penasihat yang menggunakan media sosial secara efektif menggunakan beberapa bentuk pesan langsung).

Jadikan diri Anda sebagai pusat perhatian. Tapi jangan langsung masuk dan mencoba melakukan penjualan.

Penting untuk fokus pada penyediaan informasi dan sumber daya yang dapat dipercaya. Hampir seperempat pengguna Internet mengikuti merek yang mereka pertimbangkan untuk dibeli di jejaring sosial. Mereka ingin mengikuti dan mengamati untuk sementara waktu sebelum terjun.

Fokus pada kebutuhan klien daripada melakukan penjualan.

3. Menyoroti tujuan merek dan membangun kepercayaan masyarakat

Merek layanan keuangan sekarang harus menunjukkan bahwa mereka lebih dari sekadar keuntungan finansial.

64% responden survei Edelman Trust Barometer 2022 mengatakan bahwa mereka berinvestasi berdasarkan keyakinan dan nilai-nilai. Dan 88% investor institusional "tunduk pada ESG dengan pengawasan yang sama seperti pertimbangan operasional dan keuangan."

Investor yang lebih muda sangat tertarik pada investasi berkelanjutan. Harris Poll untuk CNBC menunjukkan bahwa sepertiga milenial, 19% Gen Z, dan 16% Gen X "sering atau secara eksklusif menggunakan investasi yang berfokus pada faktor ESG (lingkungan, sosial, dan tata kelola)."

Dan laporan Natixis menemukan bahwa 63% milenial percaya bahwa mereka memiliki tanggung jawab untuk menggunakan investasi mereka untuk membantu menyelesaikan masalah sosial.

Kepercayaan di sektor jasa keuangan telah tumbuh selama 10 tahun terakhir, tetapi masih merupakan industri yang paling tidak dipercaya menurut Edelman Trust Barometer. Media sosial memungkinkan Anda membangun kepercayaan dan mengatasi masalah klien.

Sumber: 2022 Edelman Trust Barometer

4. Memanusiakan merek Anda

Orang-orang ingin berurusan dengan pakar keuangan tepercaya. Itu tidak berarti mereka ingin penyedia layanan keuangan mereka bersifat klinis dan dingin. Media sosial memberikan peluang besar bagi Anda untuk memanusiakan merek Anda.

Mengikutsertakan eksekutif perusahaan Anda di media sosial bisa menjadi tempat yang bagus untuk memulai. Lagi pula, lebih mudah mempercayai seseorang daripada sebuah institusi.

Klien potensial berharap untuk melihat eksekutif C-suite Anda di media sosial. 86% pembaca publikasi keuangan mengatakan bahwa penting bagi para pemimpin bisnis untuk menggunakan media sosial. Mereka lebih mempercayai para pemimpin yang menggunakan media sosial daripada mereka yang tidak dengan rasio 6 banding 1.

Tentu saja, nada yang Anda ambil akan tergantung pada jaringan yang Anda gunakan dan target audiens yang ingin Anda jangkau.

Rata-rata penasihat menggunakan 4 jejaring sosial, dengan yang paling sukses menggunakan 6. Survei Penasihat Sosial Putnam 2021 menemukan pergeseran dari LinkedIn ke Facebook. Penasihat juga semakin banyak menggunakan Instagram dan TikTok.

5. Dapatkan wawasan industri dan pelanggan utama

Cobalah menggunakan media sosial untuk riset industri jasa keuangan. Ini adalah cara yang baik untuk tetap mengetahui apa yang terjadi di bidang Anda.

Apakah pesaing memiliki penawaran produk baru? Apakah ada bencana PR yang akan datang? Anggaplah media sosial sebagai sistem peringatan dini.

Mendengarkan media sosial dapat memberi tahu Anda apa yang terjadi di industri. Berikut cara kerjanya:

Anda juga dapat menggunakan social listening untuk mempelajari tentang calon pelanggan Anda dan mengukur apa yang mereka inginkan dari Anda.

Selain itu, pastikan untuk mengawasi analisis media sosial Anda. Alat-alat ini memberi Anda wawasan tentang efektivitas upaya sosial Anda sendiri. Anda dapat mempelajari apa yang paling berhasil. Kemudian, sempurnakan strategi pemasaran media sosial Anda untuk pelanggan layanan keuangan saat Anda pergi.

6. Mengurangi upaya dan biaya

Upaya sosial bekerja paling baik ketika tim, departemen, dan penasihat individu menggunakan media sosial dengan cara yang terkoordinasi. Kemungkinan besar, ini melibatkan platform manajemen media sosial bersama.

Perpustakaan konten adalah sumber daya yang berharga bagi karyawan dan merek. Staf memiliki akses ke konten yang telah disetujui sebelumnya dan siap digunakan. Merek memiliki ketenangan pikiran ketika karyawan memposting pesan yang konsisten yang mendukung tujuan strategis.

Ketika semuanya ditempatkan di satu perpustakaan pusat, tidak ada duplikasi upaya atau biaya. Perpustakaan yang telah disetujui sebelumnya ini mengatasi dua kekhawatiran utama penasihat keuangan tentang penggunaan media sosial:

1. Kurangnya waktu
2. Takut membuat kesalahan.

7. Menyediakan layanan pelanggan digital terpadu

Karena industri keuangan menjadi semakin digital, layanan pelanggan perlu mengikutinya. Pelanggan ingin menjangkau bisnis pada platform tempat mereka sudah menghabiskan waktu mereka. Itu mungkin berarti jejaring sosial seperti Facebook atau aplikasi pesan sosial seperti WhatsApp.

Alat bantu layanan pelanggan sosial memungkinkan Anda mengoordinasikan layanan pelanggan Anda di semua saluran. Pada saat yang sama, Anda dapat menautkan percakapan ke CRM Anda. Hal ini membantu memastikan Anda memenuhi persyaratan kepatuhan untuk waktu respons serta pencatatan.

Anda juga dapat menggunakan bot media sosial untuk menjawab pertanyaan layanan pelanggan yang sederhana atau mengarahkan pengguna ke sumber daya yang ada di situs web Anda. Anda bahkan dapat menggunakan bot untuk menyaring permintaan yang masuk untuk menghubungkan pelanggan dengan anggota tim layanan pelanggan Anda yang tepat.

Sparkcentral oleh SMMExpert adalah alat bantu yang bermanfaat untuk menyiapkan program layanan pelanggan sosial terpadu.

Bonus: Dapatkan panduan penjualan sosial gratis untuk layanan keuangan Pelajari cara menghasilkan dan memelihara prospek dan memenangkan bisnis menggunakan media sosial.

8. Lihat hasil bisnis yang nyata

Sederhananya, media sosial memengaruhi keuntungan Anda secara konkret dan terukur.

81% penasihat keuangan yang menggunakan media sosial mengatakan bahwa mereka telah memperoleh aset bisnis baru melalui upaya sosial mereka. Faktanya, penasihat yang menggunakan media sosial berhasil melaporkan rata-rata aset sebesar $1,9 juta yang diperoleh melalui aktivitas media sosial.

Survei Global 2022 Gen Z dan Milenial Deloitte menemukan bahwa optimisme kaum muda tentang situasi keuangan mereka sendiri semakin membaik. Namun, kedua generasi ini secara keseluruhan masih cemas tentang keamanan finansial mereka.

Sumber: Penggerak Mood Monitor, Deloitte Global 2022 Gen Z dan Survei Milenial

Pada saat yang sama, Natixis Global Survey of Individual Investors menemukan bahwa 40% milenial-dan 46% milenial dengan kekayaan tinggi-menginginkan nasihat keuangan pribadi dari seorang penasihat keuangan. Media sosial adalah tempat yang sempurna untuk terhubung dengan klien baru ini.

Sumber: Survei Global Natixis tentang Investor Perorangan: Lima Kebenaran Finansial Tentang Milenial di Usia 40 Tahun

Membangun strategi media sosial untuk layanan keuangan: 4 kiat

1. Fokus pada kepatuhan

FINRA, FCA, FFIEC, IIROC, SEC, PCI, AMF, GDPR-semua persyaratan kepatuhan dapat membuat kepala Anda pusing.

Sangat penting untuk memiliki proses dan alat bantu kepatuhan, terutama untuk memandu penggunaan media sosial oleh penasihat independen.

Libatkan tim kepatuhan Anda saat Anda mengembangkan strategi media sosial layanan keuangan Anda. Mereka akan memiliki panduan penting tentang langkah-langkah yang perlu Anda ambil untuk melindungi merek Anda.

Penting juga untuk memiliki rantai persetujuan yang tepat untuk semua postingan media sosial. Misalnya, FINRA menyatakan:

"Seorang prinsipal yang terdaftar harus meninjau sebelum menggunakan situs media sosial apa pun yang akan digunakan oleh orang terkait untuk bisnis."

2. Arsipkan semuanya

Hal ini berada di bawah kepatuhan, tetapi cukup penting sehingga layak disebut sendiri.

Menurut FINRA: "Perusahaan dan perwakilan terdaftar mereka harus menyimpan catatan komunikasi yang terkait dengan "'bisnis mereka seperti itu."

Catatan-catatan tersebut harus disimpan sekurang-kurangnya selama tiga tahun.

Integrasi SMMExpert dengan solusi kepatuhan seperti Brolly dan Smarsh secara otomatis mengarsipkan semua komunikasi media sosial. Anda akan memiliki konten sosial Anda yang disimpan dalam database yang aman dan dapat dicari, lengkap dengan konteks aslinya.

3. Melakukan audit media sosial

Dalam audit media sosial, Anda mendokumentasikan semua saluran sosial perusahaan Anda di satu tempat. Anda juga mencatat informasi penting apa pun yang relevan dengan masing-masing saluran. Pada saat yang sama, Anda akan memburu akun penipu atau tidak resmi sehingga Anda dapat menutupnya.

Mulailah dengan membuat daftar semua akun yang digunakan tim internal Anda secara teratur. Tapi ingat-ini hanyalah titik awal. Anda harus mencari akun lama atau akun yang ditinggalkan dan akun khusus departemen.

Selagi Anda melakukannya, catat platform sosial di mana Anda tidak memiliki akun sosial apa pun. Mungkin sudah waktunya untuk mendaftarkan profil di sana. (TikTok, siapa saja?) Bahkan jika Anda belum siap untuk menggunakan alat-alat itu, Anda mungkin ingin memesan pegangan merek Anda untuk digunakan di masa mendatang.

Kami membuat templat audit media sosial gratis untuk membantu mengatur semua penelitian Anda saat Anda menangani pekerjaan ini.

4. Menerapkan kebijakan media sosial

Kebijakan media sosial memandu penggunaan media sosial di dalam organisasi Anda. Itu termasuk akun untuk penasihat dan agen Anda.

Jangkau semua tim yang relevan dalam organisasi Anda, termasuk:

• Kepatuhan
• Hukum
• IT
• Keamanan informasi
• Sumber daya manusia
• Hubungan masyarakat
• Pemasaran

Semua tim ini harus memiliki masukan. Ini akan membantu Anda mempertahankan identitas merek yang konsisten sekaligus mengurangi tantangan kepatuhan.

Kebijakan Anda juga akan mendefinisikan peran tim dan struktur persetujuan sehingga semua orang memahami alur kerja postingan sosial. Kejelasan di muka ini dapat membantu mengurangi frustrasi karena media sosial mungkin tidak bergerak secepat yang diinginkan beberapa orang.

Menggunakan media sosial untuk tujuan industri keuangan juga dapat menimbulkan risiko keamanan. Sertakan bagian dalam kebijakan media sosial Anda yang menguraikan protokol keamanan untuk aspek-aspek media sosial yang kurang seksi. Misalnya, tentukan seberapa sering mengganti kata sandi dan seberapa sering perangkat lunak harus diperbarui.

Kampanye media sosial terbaik untuk layanan keuangan

1. Saat ini x MrBeast

Current adalah perusahaan layanan keuangan yang terutama menawarkan layanan perbankan seluler melalui aplikasi. Untuk membangun kesadaran merek, mereka bermitra dengan influencer terkenal termasuk Hailey Bieber dan Logan Paul.

Secara khusus, mereka mengembangkan kolaborasi berkelanjutan dengan influencer MrBeast. Dua video sosial yang dihasilkan mencapai posisi video trending teratas nomor 1 di YouTube. Sebagai hasil dari kampanye, Current mengalami peningkatan 700% dalam permintaan uang melalui aplikasi dan menjadi aplikasi keuangan nomor 5 di Apple App Store.

2. BNY Mellon #DoWellBetter

BNY Mellon mengembangkan kampanye untuk menyoroti dampak positif dari klien mereka yang bernilai tinggi. Menampilkan potret yang indah dan wawancara video, kampanye ini menunjukkan bagaimana investasi yang baik dan manajemen kekayaan melalui BNY Mellon memungkinkan mereka membangun sumber daya untuk melakukan perubahan positif.

Menceritakan kisah klien adalah cara yang baik bagi lembaga keuangan untuk menciptakan hubungan manusiawi pada platform media sosial.

3. Kampanye influencer CloudTax yang menargetkan Gen Z

Startup perangkat lunak pajak Kanada ini bermitra dengan beberapa influencer. Mereka terutama menggunakan TikTok untuk menjangkau audiens Gen Z. Pendiri dan CEO Nimalan Balachandran mengatakan kepada Global News bahwa influencer marketing mendorong sekitar seperempat dari pertumbuhan perusahaan.

Video influencer mereka merangkul tampilan dan nuansa TikTok yang unik. Hal ini memungkinkan mereka untuk terhubung dengan komunitas platform dengan cara yang tidak mungkin dilakukan melalui konten sosial yang lebih tradisional.

4. Vanguard Group #GettingSocial

Perusahaan investasi Vanguard Group menggunakan serangkaian video sosial mingguan untuk berbagi keahlian tentang investasi dan topik keuangan lainnya.

Merilis video dengan jadwal yang konsisten melatih pengikut untuk mengharapkan konten. Hal ini mendorong pemirsa untuk memeriksa kembali setiap minggu dan menjadi pengamat reguler dari waktu ke waktu. Video-video tersebut menawarkan wawasan singkat yang dapat dijadikan camilan. Video-video tersebut tidak memerlukan komitmen waktu yang besar dari pengikut yang sibuk.

Mereka juga menjalankan iklan sosial yang berbicara tentang topik yang sama. Hal ini memaparkan pengguna sosial pada konten yang mendidik dan berorientasi konversi yang bekerja secara bersamaan.

5. Penn Mutual: Perpustakaan konten untuk penasihat

Penn Mutual memiliki studio konten khusus di dalam departemen pemasarannya. Mereka memproduksi, menguji, dan menyempurnakan konten sosial yang membentuk tulang punggung perpustakaan konten untuk para penasihat.

Tim sosial menyesuaikan konten agar sesuai untuk berbagai audiens. Kemudian mereka menambahkannya ke pustaka konten untuk disesuaikan dan dibagikan oleh penasihat keuangan. Mereka menggunakan SMMExpert Amplify untuk memungkinkan proses berbagi hanya dengan beberapa klik atau ketukan.

Perusahaan ini mengirimkan daftar konten baru setiap hari Jumat, yang kemudian bisa diposting atau dijadwalkan oleh para penasihat.

SMMExpert membuat pemasaran sosial menjadi mudah bagi para profesional layanan keuangan. Dari satu dasbor, Anda dapat mengelola semua jaringan Anda, mendorong pendapatan, menyediakan layanan pelanggan, mengurangi risiko, dan tetap patuh.

Tonton Demo

Pesan demo yang dipersonalisasi dan tanpa tekanan untuk melihat bagaimana SMMExpert membantu layanan keuangan :

→ Mendorong pendapatan

→ Buktikan ROI

→ Mengelola risiko dan tetap patuh

→ Menyederhanakan pemasaran media sosial