Dingen veranderen snel in de financiële dienstverlening, van de opkomst van crypto tot de groei van de fintech-app-categorie en de ontwikkeling van robo-adviseurs. Nu financiële dienstverlening een meer digitale industrie wordt, wordt social media marketing een kritischer middel voor promotie in de ruimte.

Zelfs als uw organisatie meer traditioneel is ingesteld, zijn sociale media een noodzakelijk kanaal om jongere klanten te bereiken. En u moet voorbereid zijn op wat komen gaat. Gartner ontdekte dat 75% van de leiders in de financiële dienstverlening aanzienlijke veranderingen in de sector verwacht tegen 2026.

Hier leest u waarom (en hoe) u dit jaar een social media-strategie voor financiële diensten moet ontwikkelen.

Bonus: Ontvang de gratis social selling gids voor financiële diensten Leer hoe u leads kunt genereren en onderhouden en zaken kunt winnen met behulp van sociale media.

8 redenen om sociale media te gebruiken in de financiële dienstverlening

1. Een nieuw publiek bereiken

Sociale media is waar Gen Z op zoek gaat naar financiële informatie. De oudste leden van deze leeftijdsgroep worden dit jaar 25. En ze beginnen belangrijke mijlpalen te bereiken die financieel advies verdienen. 70% van hen spaart al voor hun pensioen.

Bijna een kwart van de 16- tot 24-jarigen gebruikt al elke maand een website of app voor financiële diensten. Tien procent van hen bezit al een of andere vorm van cryptocurrency.

Bron: SMMExpert Global State of Digital 2022 (April Update)

Zelfs als u geen marketing doet voor Gen Z, is sociale media een belangrijk kanaal om in contact te komen met nieuwe klanten. Meer dan driekwart (75,4%) van de internetgebruikers gebruikt sociale media voor merkonderzoek.

2. Relaties versterken

Het opbouwen van relaties is een belangrijk gebruik van sociale media voor professionals in de financiële sector. Als het om geld gaat, wil iedereen zaken doen met iemand die hij kent en vertrouwt.

Het online voeden van prospects en klanten staat bekend als social selling. Hier volgt een korte inleiding over hoe het werkt:

Sociale media kunnen helpen om belangrijke financiële momenten in het leven van klanten en prospects te identificeren. LinkedIn is bijvoorbeeld een geweldige plek om kennis te nemen van carrièreveranderingen of pensioneringen. Het volgen van de bedrijfspagina's van klanten kan u ook inzicht geven in hun uitdagingen.

Dat gezegd hebbende, sociale verkoop gaat meestal over het opbouwen van relaties. Verkoop is een doel op langere termijn.

Wanneer een connectie een nieuwe baan krijgt of een nieuw bedrijf lanceert, stuur dan zeker een felicitatiebericht. (Bijna 95% van de adviseurs die sociale media effectief gebruiken, gebruiken een vorm van direct messaging).

Hou jezelf top of mind. Maar spring er niet in en probeer een verkoop te doen.

Het is belangrijk zich te concentreren op het verstrekken van betrouwbare informatie en bronnen. Bijna een kwart van de internetgebruikers volgt een merk waarvan ze een aankoop overwegen op sociale netwerken. Ze willen een tijdje volgen en observeren voordat ze erin springen.

Focus op de behoeften van de klant in plaats van op de verkoop.

3. Het doel van het merk benadrukken en vertrouwen in de gemeenschap opbouwen

Merken van financiële diensten moeten nu laten zien dat het om meer gaat dan financieel rendement.

64% van de respondenten in het Edelman Trust Barometer-onderzoek van 2022 zegt te beleggen op basis van overtuigingen en waarden. En 88% van de institutionele beleggers "onderwerpt ESG aan hetzelfde onderzoek als operationele en financiële overwegingen".

Jongere beleggers zijn bijzonder geïnteresseerd in duurzaam beleggen. Uit een Harris Poll voor CNBC bleek dat een derde van de millennials, 19% van Gen Z en 16% van Gen X "vaak of uitsluitend beleggingen gebruiken die gericht zijn op ESG-factoren (milieu, maatschappij en bestuur)".

En uit een rapport van Natixis blijkt dat 63% van de millennials vindt dat zij de verantwoordelijkheid hebben om hun investeringen te gebruiken om sociale problemen op te lossen.

Het vertrouwen in de financiële sector is de afgelopen 10 jaar gegroeid, maar volgens de Edelman Trust Barometer is het nog steeds de sector die het minst wordt vertrouwd. Met sociale media kunt u vertrouwen opbouwen en de zorgen van klanten wegnemen.

Bron: 2022 Edelman vertrouwensbarometer

4. Maak uw merk menselijker

Mensen willen te maken hebben met vertrouwde financiële experts. Dat betekent niet dat ze willen dat hun financiële dienstverleners klinisch en koud zijn. Sociale media bieden een geweldige kans voor u om uw merk te vermenselijken.

De leidinggevenden van uw bedrijf op sociale media zetten kan een goed begin zijn. Het kan immers gemakkelijker zijn om een persoon te vertrouwen dan een instituut.

Potentiële klanten verwachten uw C-suite executives op social media. 86% van de lezers van financiële publicaties zegt dat het belangrijk is dat bedrijfsleiders social media gebruiken. Zij vertrouwen leiders die social media gebruiken meer dan degenen die dat niet doen, met een verhouding van 6 op 1.

Natuurlijk hangt de toon die je aanslaat af van het netwerk dat je gebruikt en de doelgroep die je probeert te bereiken.

De gemiddelde adviseur gebruikt 4 sociale netwerken, waarbij de meest succesvolle er 6 gebruiken. De Putnam Social Advisor Survey 2021 vond een verschuiving van LinkedIn naar Facebook. Adviseurs gebruiken ook steeds vaker Instagram en TikTok.

5. Verwerf belangrijke inzichten in de sector en de klant

Probeer sociale media te gebruiken voor onderzoek naar de financiële sector. Dit is een goede manier om op de hoogte te blijven van wat er in uw vakgebied gebeurt.

Heeft een concurrent een nieuw productaanbod? Is er een dreigende PR-ramp? Zie sociale media als een vroegtijdig waarschuwingssysteem.

Social media listening kan u vertellen wat er gebeurt in de industrie. Dit is hoe het werkt:

U kunt social listening ook gebruiken om uw potentiële klanten te leren kennen en na te gaan wat ze van u willen.

Zorg er ook voor dat u uw sociale media-analyses in de gaten houdt. Deze tools geven u inzicht in de effectiviteit van uw eigen sociale inspanningen. U kunt leren wat het beste werkt. Verfijn vervolgens uw sociale-mediamarketingstrategie voor klanten van financiële diensten terwijl u bezig bent.

6. Inspanningen en kosten verminderen

Sociale inspanningen werken het best wanneer teams, afdelingen en individuele adviseurs sociale media op een gecoördineerde manier gebruiken. Meestal gaat het daarbij om een gedeeld platform voor sociale-mediabeheer.

Een inhoudsbibliotheek is een waardevolle bron voor zowel medewerkers als merken. Medewerkers hebben toegang tot vooraf goedgekeurde, compliant content die klaar is voor gebruik. Merken hebben gemoedsrust wanneer medewerkers consistente berichten plaatsen die strategische doelen ondersteunen.

Wanneer alles is ondergebracht in één centrale bibliotheek, zijn er geen dubbele inspanningen of kosten. Deze vooraf goedgekeurde bibliotheek komt tegemoet aan de twee belangrijkste zorgen van financiële adviseurs over het gebruik van sociale media:

1. Gebrek aan tijd
2. Angst om een fout te maken.

7. Een uniforme digitale klantenservice bieden

Nu de financiële sector steeds digitaler wordt, moet de klantenservice dit voorbeeld volgen. Klanten willen bedrijven benaderen op de platforms waar ze al hun tijd doorbrengen. Dat kan betekenen dat het gaat om sociale netwerken zoals Facebook of social messaging-apps zoals WhatsApp.

Met social customer service tools kunt u uw klantenservice over alle kanalen heen coördineren. Tegelijkertijd kunt u gesprekken koppelen aan uw CRM. Dit helpt ervoor te zorgen dat u voldoet aan de compliance-eisen voor reactietijd en het bijhouden van gegevens.

U kunt sociale-mediabots ook gebruiken om eenvoudige vragen van de klantenservice te beantwoorden of gebruikers te verwijzen naar bestaande bronnen op uw website. U kunt zelfs bots gebruiken om inkomende verzoeken te screenen om klanten met de juiste leden van uw klantenserviceteam te verbinden.

Sparkcentral van SMMExpert is een handige tool om een uniform social customer service programma op te zetten.

Bonus: Ontvang de gratis social selling gids voor financiële diensten Leer hoe u leads kunt genereren en koesteren en zaken kunt winnen met behulp van sociale media.

8. Zie echte bedrijfsresultaten

Eenvoudig gezegd, sociale media beïnvloeden uw resultaat op concrete, meetbare manieren.

81% van de financiële adviseurs die sociale media gebruiken, zegt dat ze nieuwe bedrijfsmiddelen hebben verworven door hun sociale inspanningen. In feite melden adviseurs die sociale media met succes gebruiken, een gemiddelde van $ 1,9 miljoen aan activa verworven door sociale media-activiteiten.

Uit de Global 2022 Gen Z and Millennial Survey van Deloitte blijkt dat het optimisme van jongeren over hun eigen financiële situatie verbetert. Toch zijn beide generaties over het algemeen nog steeds bezorgd over hun financiële zekerheid.

Bron: Mood Monitor Drivers, Deloitte Global 2022 Gen Z and Millennial Survey

Tegelijkertijd bleek uit de Natixis Global Survey of Individual Investors dat 40% van de millennials en 46% van de vermogende millennials persoonlijk financieel advies van een financieel adviseur wil. Sociale media zijn een perfecte plek om in contact te komen met deze nieuwe klanten.

Bron: Natixis Global Survey of Individual Investors: Vijf financiële waarheden over millennials op 40-jarige leeftijd

Een social media-strategie opzetten voor financiële diensten: 4 tips

1. Focus op naleving

FINRA, FCA, FFIEC, IIROC, SEC, PCI, AMF, GDPR - alle compliance-eisen kunnen je hoofd op hol brengen.

Het is van cruciaal belang om complianceprocessen en -instrumenten te hebben, vooral om het gebruik van sociale media door onafhankelijke adviseurs te begeleiden.

Betrek uw compliance-team bij de ontwikkeling van uw social media-strategie voor financiële diensten. Zij hebben belangrijke aanwijzingen over de stappen die u moet nemen om uw merk te beschermen.

Het is ook belangrijk om de juiste keten van goedkeuringen te hebben voor alle berichten op sociale media. FINRA stelt bijvoorbeeld:

"Een geregistreerde opdrachtgever moet elke sociale mediasite die een verbonden persoon van plan is te gebruiken voor zaken, voorafgaand aan het gebruik beoordelen."

2. Archiveer alles

Dit valt onder naleving, maar het is belangrijk genoeg om op zichzelf te noemen.

Volgens FINRA: "Firma's en hun geregistreerde vertegenwoordigers moeten gegevens bewaren over communicatie met betrekking tot hun "business as such"."

Deze gegevens moeten ten minste drie jaar worden bewaard.

De integraties van SMMExpert met compliance-oplossingen zoals Brolly en Smarsh archiveren automatisch alle sociale mediacommunicatie. Uw sociale inhoud wordt opgeslagen in een veilige en doorzoekbare database, compleet met de oorspronkelijke context.

3. Voer een sociale media-audit uit

Bij een social media audit documenteert u alle sociale kanalen van uw bedrijf op één plaats. U noteert ook alle belangrijke informatie die relevant is voor elk kanaal. Tegelijkertijd spoort u eventuele bedriegers of onofficiële accounts op, zodat u die kunt laten afsluiten.

Begin met een lijst van alle accounts die uw interne team regelmatig gebruikt. Maar onthoud: dit is slechts een beginpunt. U moet op zoek naar oude of verlaten accounts en afdelingsspecifieke accounts.

Als je toch bezig bent, noteer dan ook de sociale platforms waar je nog geen sociale accounts hebt. Het is misschien tijd om daar profielen te registreren (TikTok, iemand?). Zelfs als je nog niet klaar bent om die tools te gebruiken, wil je misschien je merkhandvatten reserveren voor toekomstig gebruik.

We hebben een gratis sjabloon voor een social media-audit gemaakt om al uw onderzoek georganiseerd te houden terwijl u dit werk aanpakt.

4. Voer een beleid voor sociale media

Een social mediabeleid stuurt het gebruik van social media binnen uw organisatie, inclusief accounts voor uw adviseurs en agenten.

Bereik alle relevante teams binnen uw organisatie, inclusief:

• Naleving
• Wettelijk
• IT
• Informatiebeveiliging
• Human resources
• Public relations
• Marketing

Al deze teams moeten een inbreng hebben. Dit zal u helpen een consistente merkidentiteit te behouden en tegelijkertijd de uitdagingen op het gebied van naleving te verminderen.

Uw beleid zal ook teamrollen en goedkeuringsstructuren definiëren, zodat iedereen de workflow van een sociale post begrijpt. Deze duidelijkheid vooraf kan frustraties helpen verminderen dat sociale media misschien niet zo snel gaan als sommigen zouden willen.

Het gebruik van sociale media voor de financiële sector kan ook veiligheidsrisico's met zich meebrengen. Neem in uw beleid voor sociale media een paragraaf op waarin de beveiligingsprotocollen voor de minder sexy aspecten van sociale media worden beschreven. Schrijf bijvoorbeeld voor hoe vaak wachtwoorden moeten worden gewijzigd en hoe vaak software moet worden bijgewerkt.

Beste social media-campagnes voor financiële diensten

1. Current x MrBeast

Current is een financiële dienstverlener die voornamelijk mobiele bankdiensten aanbiedt via een app. Om naamsbekendheid op te bouwen, werkten ze samen met high-profile influencers zoals Hailey Bieber en Logan Paul.

In het bijzonder ontwikkelden ze een voortdurende samenwerking met de influencer MrBeast. Twee van de resulterende sociale video's bereikten de nummer 1 top trending video spot op YouTube. Als gevolg van de campagne zag Current een toename van 700% in geldaanvragen via de app en werd de nummer 5 financiële app in de Apple App Store.

2. BNY Mellon #DoWellBetter

BNY Mellon ontwikkelde een campagne om de positieve impact van hun vermogende klanten te belichten. Met prachtige portretten en video-interviews liet de campagne zien hoe gezond beleggen en vermogensbeheer via BNY Mellon hen in staat stelde de middelen op te bouwen om positieve veranderingen teweeg te brengen.

Het vertellen van klantverhalen is een goede manier voor financiële instellingen om een menselijke band te creëren op social media platforms.

3. CloudTax influencer campagne gericht op Gen Z

Deze Canadese startup voor belastingsoftware werkte samen met verschillende influencers. Ze gebruikten vooral TikTok om een Gen Z-publiek te bereiken. Oprichter en CEO Nimalan Balachandran vertelde Global News dat influencer marketing ongeveer een kwart van de groei van het bedrijf veroorzaakte.

Hun influencer video's omarmden de unieke look en feel van TikTok, waardoor ze in contact konden komen met de community van het platform op een manier die niet mogelijk zou zijn via meer traditionele sociale content.

4. Vanguard Group #GettingSocial

Investeringsmaatschappij Vanguard Group gebruikt een wekelijkse reeks sociale video's om expertise te delen over beleggen en andere financiële onderwerpen.

Door de video's volgens een vast schema uit te brengen, leren volgers de inhoud te verwachten. Dit moedigt kijkers aan wekelijks terug te komen en na verloop van tijd regelmatige kijkers te worden. De video's bieden korte, hapklare inzichten. Ze vereisen geen grote tijdsinspanning van drukke volgers.

Ze draaien ook sociale advertenties die betrekking hebben op vergelijkbare onderwerpen. Dit stelt sociale gebruikers bloot aan educatieve en conversiegerichte inhoud die in harmonie werken.

5. Penn Mutual: inhoudsbibliotheek voor adviseurs

Penn Mutual heeft een speciale contentstudio binnen zijn marketingafdeling. Zij produceren, testen en verfijnen sociale content die de ruggengraat vormt van een contentbibliotheek voor adviseurs.

Het sociale team past de inhoud aan om deze geschikt te maken voor verschillende doelgroepen. Vervolgens voegen ze deze toe aan de inhoudsbibliotheek voor financiële adviseurs om deze aan te passen en te delen. Ze gebruiken SMMExpert Amplify om het proces van delen mogelijk te maken met slechts een paar klikken of tikken.

Het bedrijf stuurt elke vrijdag een lijst met nieuwe inhoud, die adviseurs dan kunnen plaatsen of inplannen.

SMMExpert maakt sociale marketing eenvoudig voor financiële dienstverleners. Vanuit één dashboard kunt u al uw netwerken beheren, inkomsten genereren, klantenservice bieden, risico's beperken en compliant blijven. Bekijk het platform in actie.

Bekijk een demo

Boek een persoonlijke demo zonder druk om te zien hoe SMMExpert helpt financiële diensten :

→ Inkomsten genereren

→ Bewijs ROI

→ Risicobeheer en naleving van de voorschriften

→ De marketing van sociale media vereenvoudigen