Mae pethau'n newid yn gyflym mewn gwasanaethau ariannol, o'r cynnydd mewn crypto i dwf y categori app fintech i ddatblygiad cynghorwyr robo. Wrth i wasanaethau ariannol ddod yn ddiwydiant mwy digidol, mae marchnata cyfryngau cymdeithasol yn dod yn ddull mwy hanfodol o hyrwyddo yn y gofod.

Hyd yn oed os yw eich sefydliad yn fwy traddodiadol, mae cyfryngau cymdeithasol yn sianel angenrheidiol i gyrraedd cleientiaid iau. Ac mae angen i chi fod yn barod am yr hyn sydd i ddod. Canfu Gartner fod 75% o arweinwyr gwasanaethau ariannol yn disgwyl newidiadau sylweddol yn y diwydiant erbyn 2026.

Dyma pam (a sut) i adeiladu strategaeth cyfryngau cymdeithasol gwasanaethau ariannol eleni.

Bonws : Mynnwch y canllaw gwerthu cymdeithasol am ddim ar gyfer gwasanaethau ariannol . Dysgwch sut i gynhyrchu a meithrin arweinwyr ac ennill busnes gan ddefnyddio cyfryngau cymdeithasol.

8 rheswm dros ddefnyddio cyfryngau cymdeithasol mewn gwasanaethau ariannol

1. Cyrraedd cynulleidfaoedd newydd

Cyfryngau cymdeithasol yw lle mae Gen Z yn mynd i chwilio am wybodaeth ariannol. Mae aelodau hynaf y grŵp oedran hwn yn troi 25 eleni. Ac maen nhw'n dechrau cyrraedd cerrig milltir mawr sy'n haeddu cyngor ariannol. Mae 70% ohonynt eisoes yn cynilo ar gyfer ymddeoliad.

Mae bron i chwarter y bobl ifanc 16 i 24 oed eisoes yn defnyddio gwefan neu ap gwasanaethau ariannol bob mis. Mae deg y cant ohonyn nhw eisoes yn berchen ar ryw fath o arian cyfred digidol.

Ffynhonnell: SMMExpert Global State of Digital 2022 (EbrillCynnydd o 700% mewn ceisiadau am arian drwy'r ap a daeth yn ap cyllid rhif 5 yn Apple App Store.

2. BNY Mellon #DoWellBetter

Datblygodd BNY Mellon ymgyrch i dynnu sylw at effeithiau cadarnhaol eu cleientiaid gwerth net uchel. Yn cynnwys portreadau hardd a chyfweliadau fideo, dangosodd yr ymgyrch sut roedd buddsoddi cadarn a rheoli cyfoeth drwy BNY Mellon yn caniatáu iddynt adeiladu'r adnoddau i sicrhau newid cadarnhaol.

Mae dweud straeon cleientiaid yn ffordd dda i sefydliadau ariannol greu dynolryw. cysylltiad ar lwyfannau cyfryngau cymdeithasol.

3. Ymgyrch dylanwadwyr CloudTax yn targedu Gen Z

Mae'r rhaglen gychwyn meddalwedd treth hon o Ganada wedi partneru â sawl dylanwadwr. Fe wnaethant ddefnyddio TikTok yn bennaf i gyrraedd cynulleidfa Gen Z. Dywedodd y sylfaenydd a’r Prif Swyddog Gweithredol Nimalan Balachandran wrth Global News fod marchnata dylanwadwyr wedi gyrru tua chwarter o dwf y cwmni.

Roedd eu fideos dylanwadwyr yn cofleidio golwg a theimlad unigryw TikTok. Roedd hyn yn caniatáu iddynt gysylltu â chymuned y platfform mewn ffordd na fyddai’n bosibl trwy gynnwys cymdeithasol mwy traddodiadol.

4. Grŵp Vanguard #GettingSocial

Mae cwmni buddsoddi Vanguard Group yn defnyddio cyfres wythnosol o fideos cymdeithasol i rannu arbenigedd ar fuddsoddi a phynciau ariannol eraill.

Mae rhyddhau'r fideos ar amserlen gyson yn hyfforddi dilynwyr i ddisgwyl y cynnwys . Mae hyn yn annog gwylwyr i wirio'n ôl yn wythnosol a dodgwylwyr rheolaidd dros amser. Mae'r fideos yn cynnig mewnwelediadau byr, byrbrydadwy. Nid oes angen ymrwymiad amser mawr arnynt gan ddilynwyr prysur.

Maent hefyd yn rhedeg hysbysebion cymdeithasol sy'n siarad â phynciau tebyg. Mae hyn yn gwneud defnyddwyr cymdeithasol yn agored i gynnwys addysgol sy'n canolbwyntio ar drosi sy'n gweithio ar y cyd.

5. Penn Mutual: Llyfrgell cynnwys ar gyfer cynghorwyr

Mae gan Penn Mutual stiwdio gynnwys bwrpasol yn ei hadran farchnata. Maent yn cynhyrchu, yn profi ac yn mireinio cynnwys cymdeithasol sy'n ffurfio asgwrn cefn llyfrgell gynnwys ar gyfer cynghorwyr.

Mae'r tîm cymdeithasol yn addasu cynnwys i'w wneud yn briodol ar gyfer cynulleidfaoedd amrywiol. Yna maen nhw'n ei ychwanegu at y llyfrgell gynnwys i gynghorwyr ariannol ei addasu a'i rannu. Maen nhw'n defnyddio SMMExpert Amplify i wneud y broses o rannu yn bosibl gyda dim ond ychydig o gliciau neu dapiau.

Mae'r cwmni'n anfon rhestr o gynnwys newydd bob dydd Gwener, y gall cynghorwyr wedyn ei bostio neu ei amserlennu.

Mae SMExpert yn gwneud marchnata cymdeithasol yn hawdd i weithwyr proffesiynol gwasanaethau ariannol. O ddangosfwrdd sengl, gallwch reoli'ch holl rwydweithiau, gyrru refeniw, darparu gwasanaeth cwsmeriaid, lliniaru risg, a pharhau i gydymffurfio. Gweld y platfform ar waith.

Gwylio Demo

Archebwch arddangosiad personol heb bwysau i weld sut mae SMMExpert yn helpu gwasanaethau ariannol :

→ Ysgogi refeniw

→ Profi ROI

→ Rheoli risg a pharhau i gydymffurfio

→ Symleiddio marchnata cyfryngau cymdeithasol

Hyd yn oed os nad ydych yn marchnata i Gen Z, mae cyfryngau cymdeithasol yn sianel bwysig ar gyfer cysylltu â chleientiaid newydd. Mae mwy na thri chwarter (75.4%) o ddefnyddwyr y rhyngrwyd yn defnyddio cyfryngau cymdeithasol ar gyfer ymchwil brand.

2. Cryfhau perthnasoedd

Mae meithrin perthnasoedd yn ddefnydd allweddol o gyfryngau cymdeithasol ar gyfer gweithwyr proffesiynol y diwydiant cyllid. O ran arian, mae pawb eisiau delio â rhywun maen nhw'n ei adnabod ac yn ymddiried ynddo.

Mae meithrin rhagolygon a chleientiaid ar-lein yn cael ei adnabod fel gwerthu cymdeithasol. Dyma gyflwyniad cyflym ar sut mae'n gweithio:

Gall cyfryngau cymdeithasol helpu i nodi eiliadau ariannol pwysig ym mywydau a rhagolygon cleientiaid. Er enghraifft, mae LinkedIn yn lle gwych i ddysgu am newidiadau gyrfa neu ymddeoliadau. Gall dilyn tudalennau busnes cleientiaid hefyd roi cipolwg i chi ar eu heriau.

Wedi dweud hynny, mae gwerthu cymdeithasol fel arfer yn ymwneud â meithrin perthnasoedd. Mae gwerthiant yn nod tymor hwy.

Pan fydd cysylltiad yn cael swydd newydd neu'n lansio busnes newydd, anfonwch neges longyfarch ar bob cyfrif. (Mae bron i 95% o gynghorwyr sy'n defnyddio cyfryngau cymdeithasol yn defnyddio rhyw fath o negeseuon uniongyrchol yn effeithiol.)

Cadwch eich hun ar flaen y meddwl. Ond peidiwch â neidio i mewn a cheisio gwerthu.

Mae'n bwysig canolbwyntio ar ddarparu gwybodaeth ac adnoddau dibynadwy. Mae bron i chwarter defnyddwyr y Rhyngrwyd yn dilyn brand y maent yn ystyried ei brynu ar rwydweithiau cymdeithasol. Maen nhw eisiau dilyn ac arsylwiam ychydig cyn neidio i mewn.

Canolbwyntiwch ar anghenion y cleient yn hytrach na gwneud y gwerthiant.

3. Amlygu pwrpas brand ac adeiladu ymddiriedolaeth gymunedol

Mae’n rhaid i frandiau gwasanaethau ariannol ddangos eu bod yn fwy nag adenillion ariannol bellach.

Dywedodd 64% o ymatebwyr i arolwg Baromedr Ymddiriedolaeth Edelman 2022 eu bod yn seiliedig ar fuddsoddiad ar gredoau a gwerthoedd. Ac mae 88% o fuddsoddwyr sefydliadol “yn destun yr un craffu ar ESG ag ystyriaethau gweithredol ac ariannol.”

Mae gan fuddsoddwyr iau ddiddordeb arbennig mewn buddsoddi cynaliadwy. Dangosodd arolwg barn Harris ar gyfer CNBC fod traean o filoedd o flynyddoedd, 19% o Gen Z, ac 16% o Gen X “yn aml neu’n gyfan gwbl yn defnyddio buddsoddiadau sy’n canolbwyntio ar ffactorau ESG (amgylcheddol, cymdeithasol a llywodraethu).”

A chanfu adroddiad gan Natixis fod 63% o bobl y mileniwm yn credu bod ganddynt gyfrifoldeb i ddefnyddio eu buddsoddiad i helpu i ddatrys materion cymdeithasol.

Mae ymddiriedaeth yn y sector gwasanaethau ariannol wedi tyfu dros y 10 mlynedd diwethaf. Ond dyma'r diwydiant yr ymddiriedir ynddo leiaf o hyd yn ôl Baromedr Ymddiriedolaeth Edelman. Mae'r cyfryngau cymdeithasol yn eich galluogi i feithrin ymddiriedaeth a mynd i'r afael â phryderon cleientiaid.

Ffynhonnell: 2022 Baromedr Ymddiriedolaeth Edelman

4. Dyneiddiwch eich brand

Mae pobl eisiau delio ag arbenigwyr ariannol dibynadwy. Nid yw hynny'n golygu eu bod am i'w darparwyr gwasanaethau ariannol fod yn glinigol ac yn oeraidd. Mae cyfryngau cymdeithasol yn gyfle gwych ichi i ddyneiddio'ch brand.

Gall cael swyddogion gweithredol eich cwmni ar gyfryngau cymdeithasol fod yn fan cychwyn gwych. Wedi'r cyfan, gall fod yn haws ymddiried mewn person yn hytrach na sefydliad.

Mae darpar gleientiaid yn disgwyl gweld eich swyddogion gweithredol C-suite yn gymdeithasol. Dywed 86% o ddarllenwyr cyhoeddiadau ariannol ei bod yn bwysig i arweinwyr busnes ddefnyddio cyfryngau cymdeithasol. Maen nhw'n ymddiried mewn arweinwyr sy'n defnyddio cyfryngau cymdeithasol yn fwy na'r rhai nad ydyn nhw yn ôl cymhareb o 6 i 1.

Wrth gwrs, bydd y naws a gymerwch yn dibynnu ar y rhwydwaith rydych chi'n ei ddefnyddio a'ch cynulleidfa darged' ail geisio cyrraedd.

Mae'r cynghorydd cyffredin yn defnyddio 4 rhwydwaith cymdeithasol, gyda'r mwyaf llwyddiannus yn defnyddio 6. Canfu Arolwg Cynghorydd Cymdeithasol Putnam 2021 newid o LinkedIn i Facebook. Mae hyrwyddwyr hefyd yn defnyddio Instagram a TikTok yn barhaus.

5. Cael mewnwelediadau allweddol i ddiwydiant a chwsmeriaid

Ceisiwch ddefnyddio cyfryngau cymdeithasol ar gyfer ymchwil i'r diwydiant gwasanaethau ariannol. Mae hon yn ffordd dda o gadw ar ben yr hyn sy'n digwydd yn eich maes.

Oes gan gystadleuydd gynnig cynnyrch newydd? A oes trychineb cysylltiadau cyhoeddus ar ddod? Meddyliwch am gyfryngau cymdeithasol fel system rhybudd cynnar.

Gall gwrando ar gyfryngau cymdeithasol ddweud wrthych beth sy'n digwydd yn y diwydiant. Dyma sut mae'n gweithio:

Gallwch hefyd ddefnyddio gwrando cymdeithasol i ddysgu am eich darpar gwsmeriaid a mesur beth maen nhw ei eisiau gennych chi.

Hefyd, gofalwch eich bod yn cadw llygad ar eich dadansoddeg cyfryngau cymdeithasol . Mae'r offer hynrhoi cipolwg i chi ar effeithiolrwydd eich ymdrechion cymdeithasol eich hun. Gallwch ddysgu beth sy'n gweithio orau. Yna, mireinio eich strategaeth farchnata cyfryngau cymdeithasol ar gyfer cwsmeriaid gwasanaethau ariannol wrth i chi fynd.

6. Lleihau ymdrech a chostau

Mae ymdrechion cymdeithasol yn gweithio orau pan fydd timau, adrannau a chynghorwyr unigol yn defnyddio cyfryngau cymdeithasol mewn ffordd gydgysylltiedig. Yn fwyaf tebygol, mae hyn yn cynnwys llwyfan rheoli cyfryngau cymdeithasol a rennir.

Mae llyfrgell cynnwys yn adnodd gwerthfawr i weithwyr a brandiau. Mae gan staff fynediad at gynnwys sydd wedi'i gymeradwyo ymlaen llaw, sy'n cydymffurfio ac sy'n barod i fynd. Mae gan frandiau dawelwch meddwl pan fydd gweithwyr yn postio negeseuon cyson sy'n cefnogi nodau strategol.

Pan fydd popeth wedi'i gadw mewn un llyfrgell ganolog, nid oes unrhyw ddyblygu ymdrech na chost. Mae'r llyfrgell hon sydd wedi'i chymeradwyo ymlaen llaw yn mynd i'r afael â dau brif bryder cynghorwyr ariannol ynghylch defnyddio cyfryngau cymdeithasol:

1. Diffyg amser
2. Ofn gwneud camgymeriad.

7. Darparu gwasanaeth cwsmeriaid digidol unedig

Wrth i'r diwydiant ariannol ddod yn fwyfwy digidol, mae angen i wasanaeth cwsmeriaid ddilyn yr un peth. Mae cwsmeriaid eisiau estyn allan i fusnesau ar y llwyfannau lle maen nhw eisoes yn treulio eu hamser. Gallai hynny olygu rhwydweithiau cymdeithasol fel Facebook neu apiau negeseuon cymdeithasol fel WhatsApp.

Mae offer gwasanaethau cwsmeriaid cymdeithasol yn eich galluogi i gydlynu eich gwasanaeth cwsmeriaid ar draws pob sianel. Ar yr un pryd, gallwch gysylltu sgyrsiau âeich CRM. Mae hyn yn helpu i sicrhau eich bod yn bodloni gofynion cydymffurfio ar gyfer amser ymateb yn ogystal â chadw cofnodion.

Gallwch hefyd ddefnyddio botiau cyfryngau cymdeithasol i fynd i'r afael ag ymholiadau gwasanaeth cwsmeriaid syml neu gyfeirio defnyddwyr at adnoddau presennol ar eich gwefan. Gallwch hyd yn oed ddefnyddio bots i sgrinio ceisiadau sy'n dod i mewn i gysylltu cwsmeriaid â'r aelodau cywir o'ch tîm gofal cwsmeriaid.

Mae Sparkcentral gan SMMExpert yn offeryn defnyddiol i sefydlu rhaglen gwasanaeth cwsmeriaid cymdeithasol unedig.

Bonws: Mynnwch y canllaw gwerthu cymdeithasol am ddim ar gyfer gwasanaethau ariannol . Dysgwch sut i gynhyrchu a meithrin arweinwyr ac ennill busnes gan ddefnyddio cyfryngau cymdeithasol.

8. Gweler canlyniadau busnes go iawn

Yn syml, mae cyfryngau cymdeithasol yn effeithio ar eich llinell waelod mewn ffyrdd diriaethol, mesuradwy.

Mae 81% o gynghorwyr ariannol sy'n defnyddio cyfryngau cymdeithasol yn dweud eu bod wedi ennill asedau busnes newydd drwy eu ymdrechion cymdeithasol. Mewn gwirionedd, mae cynghorwyr sy'n defnyddio cyfryngau cymdeithasol yn adrodd yn llwyddiannus ar gyfartaledd o $1.9 miliwn mewn asedau a enillwyd trwy weithgareddau cyfryngau cymdeithasol.

Canfu Global 2022 Gen Z ac Arolwg Mileniwm Deloitte fod optimistiaeth pobl ifanc am eu sefyllfaoedd ariannol eu hunain yn gwella. Fodd bynnag, mae'r ddwy genhedlaeth hyn ar y cyfan yn dal i bryderu am eu sicrwydd ariannol.

Ffynhonnell: Mood Monitor Drivers, Deloitte Global 2022 Gen Z ac Arolwg y Mileniwm

Ar yr un pryd, mae'rCanfu Arolwg Byd-eang Natixis o Fuddsoddwyr Unigol fod 40% o filflwyddiaid - a 46% o filflwyddiaid gwerth net uchel - eisiau cyngor ariannol personol gan gynghorydd ariannol. Mae'r cyfryngau cymdeithasol yn lle perffaith i gysylltu â'r cleientiaid newydd hyn.

Ffynhonnell: Arolwg Byd-eang Natixis o Fuddsoddwyr Unigol: Pum Gwirionedd Ariannol Ynghylch Millennials yn 40

Creu strategaeth cyfryngau cymdeithasol ar gyfer gwasanaethau ariannol: 4 awgrym

1. Ffocws ar gydymffurfiaeth

FINRA, FCA, FFIEC, IIROC, SEC, PCI, AMF, GDPR - gall yr holl ofynion cydymffurfio wneud i'ch pen droelli.

Mae'n hanfodol cael prosesau ac offer cydymffurfio i mewn lle, yn enwedig i arwain defnydd cynghorwyr annibynnol o gyfryngau cymdeithasol.

Rhowch ran i'ch tîm cydymffurfio wrth i chi ddatblygu eich strategaeth cyfryngau cymdeithasol gwasanaethau ariannol. Bydd ganddyn nhw ganllawiau pwysig ar y camau y mae angen i chi eu cymryd i amddiffyn eich brand.

Mae hefyd yn bwysig cael y gadwyn gywir o gymeradwyaethau ar waith ar gyfer pob post cyfryngau cymdeithasol. Er enghraifft, mae FINRA yn datgan:

“Rhaid i bennaeth cofrestredig adolygu cyn defnyddio unrhyw wefan cyfryngau cymdeithasol y mae person cysylltiedig yn bwriadu ei ddefnyddio ar gyfer busnes.”

2. Archifo popeth

Mae hyn yn dod o dan gydymffurfio, ond mae'n ddigon pwysig ei fod yn werth galw allan ar ei ben ei hun.

Yn ôl FINRA: “Rhaid i gwmnïau a'u cynrychiolwyr cofrestredig gadw cofnodion o gyfathrebiadau sy'n ymwneud â'u“‘busnes fel y cyfryw.’”

Rhaid cadw’r cofnodion hynny am o leiaf tair blynedd.

Mae integreiddiadau SMExpert ag atebion cydymffurfio fel Brolly a Smarsh yn archifo’r holl gyfathrebiadau cyfryngau cymdeithasol yn awtomatig. Bydd eich cynnwys cymdeithasol yn cael ei storio mewn cronfa ddata ddiogel a chwiliadwy, ynghyd â'r cyd-destun gwreiddiol.

3. Cynnal archwiliad cyfryngau cymdeithasol

Mewn archwiliad cyfryngau cymdeithasol, rydych yn dogfennu holl sianeli cymdeithasol eich cwmni mewn un lle. Rydych hefyd yn nodi unrhyw wybodaeth allweddol sy'n berthnasol i bob un. Ar yr un pryd, byddwch yn chwilio am unrhyw gyfrifon answyddogol neu impostor er mwyn i chi allu cau'r rheini.

Dechreuwch drwy restru'r holl gyfrifon y mae eich tîm mewnol yn eu defnyddio'n rheolaidd. Ond cofiwch - dim ond man cychwyn yw hwn. Bydd angen i chi chwilio am hen gyfrifon neu gyfrifon sydd wedi'u gadael a chyfrifon adran-benodol.

Tra byddwch wrthi, nodwch y llwyfannau cymdeithasol lle nad oes gennych unrhyw gyfrifon cymdeithasol. Efallai ei bod hi'n bryd cofrestru proffiliau yno. (TikTok, unrhyw un?) Hyd yn oed os nad ydych chi'n barod i ddefnyddio'r offer hynny eto, efallai yr hoffech chi gadw dolenni'ch brand i'w defnyddio yn y dyfodol.

Fe wnaethon ni greu templed archwilio cyfryngau cymdeithasol am ddim i helpu i gadw'ch holl ymchwil wedi'i threfnu wrth i chi fynd i'r afael â'r gwaith hwn.

4. Gweithredu polisi cyfryngau cymdeithasol

Mae polisi cyfryngau cymdeithasol yn arwain defnydd cyfryngau cymdeithasol o fewn eich sefydliad. Mae hynny'n cynnwys cyfrifon ar gyfer eich cynghorwyr ac asiantiaid.

Cyrraedd pawby timau perthnasol o fewn eich sefydliad, gan gynnwys:

• Cydymffurfiaeth
• Cyfreithiol
• IT
• Diogelwch gwybodaeth
• Adnoddau dynol
• Cysylltiadau cyhoeddus
• Marchnata

Dylai'r holl dimau hyn gael mewnbwn. Bydd hyn yn eich helpu i gynnal hunaniaeth brand gyson tra'n lleihau heriau cydymffurfio.

Bydd eich polisi hefyd yn diffinio rolau tîm a strwythurau cymeradwyo fel bod pawb yn deall llif gwaith post cymdeithasol. Gall yr eglurder hwn ymlaen llaw helpu i leihau rhwystredigaethau na fydd y cyfryngau cymdeithasol o bosibl yn eu symud mor gyflym ag y byddai rhai yn dymuno.

Gall defnyddio cyfryngau cymdeithasol at ddibenion y diwydiant cyllid hefyd ddod â risgiau diogelwch. Cynhwyswch adran yn eich polisi cyfryngau cymdeithasol sy'n amlinellu protocolau diogelwch ar gyfer yr agweddau llai rhywiol ar gyfryngau cymdeithasol. Er enghraifft, rhagnodwch pa mor aml i newid cyfrineiriau a pha mor aml y dylid diweddaru meddalwedd.

Yr ymgyrchoedd cyfryngau cymdeithasol gorau ar gyfer gwasanaethau ariannol

1. Cyfredol x MrBeast

Cwmni gwasanaethau ariannol yw Current sy'n cynnig gwasanaethau bancio symudol yn bennaf trwy ap. Er mwyn adeiladu ymwybyddiaeth brand, buont mewn partneriaeth â dylanwadwyr proffil uchel gan gynnwys Hailey Bieber a Logan Paul.

Yn benodol, maent wedi datblygu cydweithrediad parhaus gyda'r dylanwadwr MrBeast. Cyrhaeddodd dau o'r fideos cymdeithasol a ddeilliodd o hyn y safle fideo mwyaf poblogaidd ar YouTube. O ganlyniad i'r ymgyrch, gwelodd Current a