Les coses estan canviant ràpidament en els serveis financers, des de l'auge de la criptografia fins al creixement de la categoria d'aplicacions fintech fins al desenvolupament de robo-assessors. A mesura que els serveis financers esdevenen una indústria més digital, el màrqueting a les xarxes socials s'està convertint en un mitjà de promoció més important a l'espai.

Encara que la vostra organització s'inclini més tradicionalment, les xarxes socials són un canal necessari per arribar als clients més joves. I cal estar preparat pel que vindrà. Gartner va trobar que el 75% dels líders de serveis financers esperen canvis significatius en el sector per al 2026.

A continuació us expliquem per què (i com) crear una estratègia de xarxes socials de serveis financers aquest any.

Bo : Obteniu la guia gratuïta de venda social de serveis financers . Obteniu informació sobre com generar i alimentar clients potencials i guanyar negocis amb les xarxes socials.

8 raons per utilitzar les xarxes socials als serveis financers

1. Arribeu a nous públics

Les xarxes socials són on la generació Z va a la recerca d'informació financera. Els membres més grans d'aquest grup d'edat compleixen aquest any 25 anys. I comencen a assolir fites importants que mereixen assessorament financer. El 70% d'ells ja estan estalviant per a la jubilació.

Gairebé una quarta part dels joves d'entre 16 i 24 anys ja utilitzen un lloc web o una aplicació de serveis financers cada mes. El deu per cent d'ells ja posseeix algun tipus de criptomoneda.

Font: SMMExpert Global State of Digital 2022 (abrilAugment del 700% en les sol·licituds de diners a través de l'aplicació i es va convertir en l'aplicació financera número 5 a l'App Store d'Apple.

2. BNY Mellon #DoWellBetter

BNY Mellon va desenvolupar una campanya per destacar els impactes positius dels seus clients amb un gran valor net. Amb boniques retrats i entrevistes en vídeo, la campanya va mostrar com una bona inversió i una gestió de la riquesa a través de BNY Mellon els va permetre crear els recursos per aconseguir un canvi positiu.

Contar històries de clients és una bona manera perquè les institucions financeres creïn un ésser humà. connexió a les plataformes de xarxes socials.

3. Campanya d'influencers de CloudTax dirigida a la generació Z

Aquesta startup canadenca de programari fiscal es va associar amb diversos influencers. Van utilitzar principalment TikTok per arribar a un públic de la Gen Z. El fundador i conseller delegat, Nimalan Balachandran, va dir que el màrqueting d'influencers de Global News va impulsar al voltant d'una quarta part del creixement de l'empresa.

Els seus vídeos d'influencers van abraçar l'aspecte i la sensació únics de TikTok. Això els va permetre connectar amb la comunitat de la plataforma d'una manera que no seria possible a través de contingut social més tradicional.

4. Vanguard Group #GettingSocial

L'empresa d'inversió Vanguard Group utilitza una sèrie setmanal de vídeos socials per compartir coneixements sobre inversions i altres temes financers.

El llançament dels vídeos amb un calendari coherent forma els seguidors perquè esperen el contingut. . Això anima els espectadors a comprovar-ho setmanalment i fer-hoobservadors habituals al llarg del temps. Els vídeos ofereixen informació breu i agradable. No requereixen un gran compromís de temps dels seguidors ocupats.

També publiquen anuncis socials que parlen de temes similars. Això exposa els usuaris socials a contingut educatiu i orientat a la conversió que funcionen conjuntament.

5. Penn Mutual: biblioteca de contingut per a assessors

Penn Mutual té un estudi de continguts dedicat dins del seu departament de màrqueting. Produeixen, testegen i perfeccionen el contingut social que constitueix la columna vertebral d'una biblioteca de contingut per a assessors.

L'equip social ajusta el contingut perquè sigui adequat per a diversos públics. A continuació, l'afegeixen a la biblioteca de contingut perquè els assessors financers els personalitzin i comparteixin. Utilitzen SMMExpert Amplify per fer possible el procés de compartir amb només uns quants clics o tocs.

L'empresa envia una llista de contingut nou cada divendres, que els assessors poden publicar o programar.

SMMExpert facilita el màrqueting social per als professionals dels serveis financers. Des d'un únic tauler, podeu gestionar totes les vostres xarxes, generar ingressos, oferir servei al client, mitigar els riscos i mantenir-vos en compliment. Vegeu la plataforma en acció.

Mireu una demostració

Reserveu una demostració personalitzada i sense pressió per veure com SMMExpert ajuda els serveis financers :

→ Generar ingressos

→ Demostrar el ROI

→ Gestionar el risc i seguir complint

→ Simplificar el màrqueting a les xarxes socials

Fins i tot si no esteu comercialitzant la generació Z, les xarxes socials són un canal important per connectar amb nous clients. Més de tres quartes parts (75,4%) dels usuaris d'Internet utilitzen les xarxes socials per a la recerca de marques.

2. Reforçar les relacions

La construcció de relacions és un ús clau de les xarxes socials per als professionals del sector financer. Quan es tracta de diners, tothom vol tractar amb algú que conegui i en el qual confien.

Calitzar clients potencials i clients en línia es coneix com a venda social. Aquí teniu una introducció ràpida sobre com funciona:

Les xarxes socials poden ajudar a identificar moments financers importants en la vida dels clients i potencials. Per exemple, LinkedIn és un lloc fantàstic per conèixer els canvis de carrera o les jubilacions. Seguir les pàgines d'empresa dels clients també us pot donar una idea dels seus reptes.

Dit això, la venda social sol tractar-se de crear relacions. Les vendes són un objectiu a més llarg termini.

Quan una connexió aconsegueix una nova feina o obre una nova empresa, per descomptat, envieu un missatge de felicitació. (Gairebé el 95% dels assessors que utilitzen les xarxes socials de manera eficaç utilitzen algun tipus de missatgeria directa.)

Tingues en compte. Però no us agafeu i intenteu fer una venda.

És important centrar-vos en proporcionar informació i recursos fiables. Gairebé una quarta part dels usuaris d'Internet segueix una marca a la qual es plantegen comprar a les xarxes socials. Volen seguir i observardurant una estona abans d'entrar.

Centra't en les necessitats del client en lloc de fer la venda.

3. Ressaltar el propòsit de la marca i generar confiança en la comunitat

Les marques de serveis financers ara han de demostrar que són més que rendiments financers.

El 64% dels enquestats a l'enquesta del Baròmetre Edelman Trust de 2022 van dir que invertien basat en sobre creences i valors. I el 88% dels inversors institucionals "subjecten ESG al mateix escrutini que les consideracions operatives i financeres".

Els inversors més joves estan especialment interessats en la inversió sostenible. Una enquesta de Harris per a CNBC va mostrar que un terç dels mil·lenaris, el 19% de la generació Z i el 16% de la generació X "utilitzen sovint o exclusivament inversions centrades en factors ESG (ambientals, socials i de govern)".

I un informe de Natixis va trobar que el 63% dels mil·lenaris creuen que tenen la responsabilitat d'utilitzar la seva inversió per ajudar a resoldre problemes socials.

La confiança en el sector dels serveis financers ha crescut durant els darrers 10 anys. Però segueix sent la indústria menys fiable segons el baròmetre de confiança Edelman. Les xarxes socials us permeten generar confiança i abordar les preocupacions dels clients.

Font: Baròmetre de confiança Edelman 2022

4. Humanitzeu la vostra marca

La gent vol tractar amb experts financers de confiança. Això no vol dir que vulguin que els seus proveïdors de serveis financers siguin clínics i freds. Les xarxes socials ofereixen una gran oportunitat pertu per humanitzar la teva marca.

Aconseguir els directius de la teva empresa a les xarxes socials pot ser un bon lloc per començar. Al cap i a la fi, pot ser més fàcil confiar en una persona que no pas en una institució.

Els clients potencials esperen veure els teus executius de C-suite a les xarxes socials. El 86% dels lectors de publicacions financeres diuen que és important que els líders empresarials utilitzin les xarxes socials. Confien en els líders que utilitzen les xarxes socials més que en aquells que no ho fan en una proporció de 6 a 1.

Per descomptat, el to que prengueu dependrà de la xarxa que utilitzeu i del públic objectiu al qual tingueu. intento arribar-hi.

L'assessor mitjà utilitza 4 xarxes socials, i el més reeixit en utilitza 6. L'enquesta de Putnam Social Advisor Survey 2021 va trobar un canvi de LinkedIn a Facebook. Els defensors també fan servir Instagram i TikTok contínuament.

5. Obteniu coneixements clau del sector i dels clients

Proveu d'utilitzar les xarxes socials per a la investigació del sector dels serveis financers. Aquesta és una bona manera d'estar al corrent del que està passant al vostre camp.

Un competidor té una nova oferta de productes? Hi ha un desastre de relacions públiques imminent? Penseu en les xarxes socials com un sistema d'alerta primerenca.

L'escolta de les xarxes socials us pot dir què està passant al sector. Així és com funciona:

També podeu utilitzar l'escolta social per conèixer els vostres clients potencials i mesurar què volen de vosaltres.

A més, assegureu-vos de vigilar les vostres analítiques de xarxes socials. . Aquestes einesdonar-vos informació sobre l'efectivitat dels vostres propis esforços socials. Podeu aprendre què funciona millor. A continuació, perfeccioneu la vostra estratègia de màrqueting a les xarxes socials per als clients de serveis financers a mesura que aneu.

6. Reduïu l'esforç i els costos

Els esforços socials funcionen millor quan els equips, els departaments i els assessors individuals utilitzen les xarxes socials de manera coordinada. Molt probablement, això implica una plataforma de gestió de xarxes socials compartida.

Una biblioteca de contingut és un recurs valuós tant per als empleats com per a les marques. El personal té accés a contingut aprovat prèviament i que està a punt per funcionar. Les marques tenen tranquil·litat quan els empleats publiquen missatges coherents que donen suport als objectius estratègics.

Quan tot s'emmagatzema en una biblioteca central, no hi ha duplicació d'esforç ni despesa. Aquesta biblioteca prèviament aprovada aborda les dues principals preocupacions dels assessors financers sobre l'ús de les xarxes socials:

1. Manca de temps
2. Por a equivocar-se.

7. Proporcioneu un servei al client digital unificat

A mesura que el sector financer es torna cada cop més digital, el servei al client ha de seguir el mateix. Els clients volen contactar amb les empreses a les plataformes on ja passen el seu temps. Això podria significar xarxes socials com Facebook o aplicacions de missatgeria social com WhatsApp.

Les eines d'atenció al client social us permeten coordinar el vostre servei al client en tots els canals. Al mateix temps, podeu enllaçar converses ael teu CRM. Això us ajuda a assegurar-vos que compliu els requisits de temps de resposta i de manteniment de registres.

També podeu utilitzar robots de xarxes socials per atendre consultes senzilles d'atenció al client o indicar als usuaris els recursos existents al vostre lloc web. Fins i tot podeu utilitzar robots per filtrar les sol·licituds entrants per connectar els clients amb els membres adequats del vostre equip d'atenció al client.

Sparkcentral de SMMExpert és una eina útil per configurar un programa d'atenció al client social unificat.

Bonus: obteniu la guia gratuïta de venda social de serveis financers . Obteniu informació sobre com generar i alimentar clients potencials i guanyar negocis mitjançant les xarxes socials.

8. Vegeu resultats empresarials reals

En poques paraules, les xarxes socials afecten els vostres resultats de manera concreta i mesurable.

El 81% dels assessors financers que utilitzen les xarxes socials diuen que han obtingut nous actius empresarials a través del seu negoci. esforços socials. De fet, els assessors que utilitzen les xarxes socials informen amb èxit d'una mitjana d'1,9 milions de dòlars en actius obtinguts a través d'activitats a les xarxes socials.

L'enquesta de Deloitte Global 2022 Gen Z and Millennial Survey va trobar que l'optimisme dels joves sobre la seva pròpia situació financera està millorant. No obstant això, ambdues generacions estan generalment preocupades per la seva seguretat financera.

Font: Mood Monitor Drivers, Deloitte Global 2022 Gen Z i Millennial Survey

Al mateix temps, elL'enquesta global d'inversors individuals de Natixis va trobar que el 40% dels millennials (i el 46% dels mil·lenaris amb un patrimoni net elevat) volen assessorament financer personal d'un assessor financer. Les xarxes socials són un lloc perfecte per connectar amb aquests nous clients.

Font: Enquesta global d'inversors individuals de Natixis: cinc veritats financeres sobre Millennials a 40 anys

Construir una estratègia de xarxes socials per als serveis financers: 4 consells

1. Centra't en el compliment

FINRA, FCA, FFIEC, IIROC, SEC, PCI, AMF, GDPR: tots els requisits de compliment poden fer-te girar el cap.

És fonamental tenir processos i eines de compliment en lloc, especialment per guiar l'ús de les xarxes socials per part dels assessors independents.

Involucreu el vostre equip de compliment mentre desenvolupeu la vostra estratègia de xarxes socials de serveis financers. Tindran una guia important sobre els passos que heu de seguir per protegir la vostra marca.

També és important tenir la cadena d'aprovacions adequada per a totes les publicacions a les xarxes socials. Per exemple, FINRA afirma:

"Un director registrat ha de revisar abans d'utilitzar qualsevol lloc de xarxes socials que una persona associada tingui intenció d'utilitzar per a negocis."

2. Arxiveu-ho tot

Això està subjecte al compliment, però és prou important que val la pena fer-ho per si sol.

Segons FINRA: "Les empreses i els seus representants registrats han de conservar registres de les comunicacions relacionades amb els seus"'negoci com a tal'".

Aquests registres s'han de conservar durant almenys tres anys.

Les integracions de SMMExpert amb solucions de compliment com Brolly i Smarsh arxiven automàticament totes les comunicacions de les xarxes socials. Tindràs el teu contingut social emmagatzemat en una base de dades segura i on es pot cercar, amb el context original.

3. Realitzeu una auditoria de xarxes socials

En una auditoria de xarxes socials, documenteu tots els canals socials de la vostra empresa en un sol lloc. També anoteu qualsevol informació clau rellevant per a cadascun. Al mateix temps, buscareu qualsevol compte impostor o no oficial perquè els pugueu tancar.

Comenceu per enumerar tots els comptes que el vostre equip intern utilitza regularment. Però recordeu: aquest és només un punt de partida. Haureu de buscar comptes antics o abandonats i comptes específics del departament.

Mentre hi feu, tingueu en compte les plataformes socials on no teniu cap compte social. Potser és el moment de registrar-hi els perfils. (TikTok, algú?) Fins i tot si encara no esteu preparat per utilitzar aquestes eines, és possible que vulgueu reservar els identificadors de la vostra marca per a un ús futur.

Hem creat una plantilla gratuïta d'auditoria de xarxes socials per ajudar-vos a mantenir totes les vostres eines. investigació organitzada mentre abordeu aquest treball.

4. Implementa una política de xarxes socials

Una política de xarxes socials orienta l'ús de les xarxes socials a la teva organització. Això inclou els comptes dels vostres assessors i agents.

Poseu-vos en contacte amb totsels equips rellevants de la vostra organització, inclosos:

• Compliment
• Legal
• Informàtica
• Seguretat de la informació
• Recursos humans
• Relacions públiques
• Màrqueting

Tots aquests equips haurien de participar. Això us ajudarà a mantenir una identitat de marca coherent alhora que reduïu els reptes de compliment.

La vostra política també definirà els rols de l'equip i les estructures d'aprovació perquè tothom entengui el flux de treball d'una publicació social. Aquesta claredat per endavant pot ajudar a reduir les frustracions que les xarxes socials poden no moure's tan ràpidament com alguns voldrien.

L'ús de les xarxes socials per a finalitats del sector financer també pot comportar riscos per a la seguretat. Incloeu una secció a la vostra política de xarxes socials que descrigui els protocols de seguretat per als aspectes menys sexys de les xarxes socials. Per exemple, prescriu amb quina freqüència cal canviar les contrasenyes i amb quina freqüència s'ha d'actualitzar el programari.

Millors campanyes de xarxes socials per a serveis financers

1. Current x MrBeast

Current és una empresa de serveis financers que ofereix principalment serveis de banca mòbil mitjançant una aplicació. Per augmentar la notorietat de la marca, es van associar amb influents d'alt perfil com Hailey Bieber i Logan Paul.

En particular, van desenvolupar una col·laboració contínua amb l'influencer MrBeast. Dos dels vídeos socials resultants van arribar al primer lloc de vídeos de tendència a YouTube. Com a resultat de la campanya, Current va veure a