Mọi thứ đang thay đổi nhanh chóng trong các dịch vụ tài chính, từ sự gia tăng của tiền điện tử đến sự phát triển của danh mục ứng dụng công nghệ tài chính cho đến sự phát triển của các cố vấn tự động. Khi các dịch vụ tài chính trở thành một ngành công nghiệp kỹ thuật số hơn, tiếp thị truyền thông xã hội đang trở thành một phương tiện quảng cáo quan trọng hơn trong lĩnh vực này.

Ngay cả khi tổ chức của bạn nghiêng về truyền thống hơn, thì truyền thông xã hội vẫn là một kênh cần thiết để tiếp cận khách hàng trẻ tuổi. Và bạn cần phải chuẩn bị cho những gì sắp tới. Gartner nhận thấy 75% các nhà lãnh đạo dịch vụ tài chính mong đợi những thay đổi đáng kể trong ngành vào năm 2026.

Dưới đây là lý do (và cách thức) xây dựng chiến lược truyền thông xã hội cho dịch vụ tài chính trong năm nay.

Phần thưởng : Nhận hướng dẫn bán hàng xã hội miễn phí cho các dịch vụ tài chính . Tìm hiểu cách tạo và nuôi dưỡng khách hàng tiềm năng cũng như giành được công việc kinh doanh bằng mạng xã hội.

8 lý do nên sử dụng mạng xã hội trong các dịch vụ tài chính

1. Tiếp cận khán giả mới

Mạng xã hội là nơi Gen Z tìm kiếm thông tin tài chính. Các thành viên lớn tuổi nhất của nhóm tuổi này năm nay đã bước sang tuổi 25. Và họ đang bắt đầu đạt được những cột mốc quan trọng đáng được tư vấn tài chính. 70% trong số họ đã tiết kiệm để nghỉ hưu.

Gần một phần tư trong số những người từ 16 đến 24 tuổi đã sử dụng trang web hoặc ứng dụng dịch vụ tài chính mỗi tháng. Mười phần trăm trong số họ đã sở hữu một số dạng tiền điện tử.

Nguồn: SMExpert Global State of Digital 2022 (Tháng 4Yêu cầu tiền tăng 700% thông qua ứng dụng và trở thành ứng dụng tài chính số 5 trong Apple App Store.

2. BNY Mellon #DoWellBetter

BNY Mellon đã phát triển một chiến dịch để làm nổi bật tác động tích cực của các khách hàng có thu nhập cao của họ. Với những bức ảnh chân dung đẹp mắt và các cuộc phỏng vấn qua video, chiến dịch đã cho thấy cách đầu tư và quản lý tài sản hợp lý thông qua BNY Mellon cho phép họ xây dựng các nguồn lực để tạo ra sự thay đổi tích cực.

Kể chuyện của khách hàng là một cách hay để các tổ chức tài chính tạo ra con người kết nối trên các nền tảng truyền thông xã hội.

3. Chiến dịch dành cho người có ảnh hưởng trên CloudTax nhắm mục tiêu đến Thế hệ Z

Công ty khởi nghiệp phần mềm thuế Canada này đã hợp tác với một số người có ảnh hưởng. Họ chủ yếu sử dụng TikTok để tiếp cận đối tượng Gen Z. Người sáng lập và Giám đốc điều hành Nimalan Balachandran nói với Global News rằng hoạt động tiếp thị của người ảnh hưởng đã thúc đẩy khoảng một phần tư mức tăng trưởng của công ty.

Các video của người ảnh hưởng của họ bao hàm giao diện độc đáo của TikTok. Điều này cho phép họ kết nối với cộng đồng của nền tảng theo cách không thể thực hiện được thông qua nội dung xã hội truyền thống hơn.

4. Vanguard Group #GettingSocial

Công ty đầu tư Vanguard Group sử dụng một loạt video xã hội hàng tuần để chia sẻ kiến ​​thức chuyên môn về đầu tư và các chủ đề tài chính khác.

Phát hành video theo lịch trình nhất quán giúp người theo dõi mong đợi nội dung . Điều này khuyến khích người xem kiểm tra lại hàng tuần và trở thànhngười theo dõi thường xuyên theo thời gian. Các video cung cấp thông tin chi tiết ngắn gọn, dễ hiểu. Họ không yêu cầu những người theo dõi bận rộn phải dành nhiều thời gian cam kết.

Họ cũng chạy các quảng cáo trên mạng xã hội nói về các chủ đề tương tự. Điều này giúp người dùng trên mạng xã hội tiếp cận với nội dung mang tính giáo dục và hướng đến chuyển đổi hoạt động đồng bộ với nhau.

5. Penn Mutual: Thư viện nội dung dành cho cố vấn

Penn Mutual có một studio nội dung chuyên dụng trong bộ phận tiếp thị của mình. Họ sản xuất, thử nghiệm và tinh chỉnh nội dung xã hội tạo thành xương sống của thư viện nội dung dành cho các cố vấn.

Nhóm xã hội điều chỉnh nội dung để phù hợp với nhiều đối tượng khác nhau. Sau đó, họ thêm nó vào thư viện nội dung để các cố vấn tài chính tùy chỉnh và chia sẻ. Họ sử dụng SMMExpert Amplify để thực hiện quy trình chia sẻ chỉ bằng một vài cú nhấp chuột hoặc nhấn.

Công ty gửi danh sách nội dung mới vào mỗi thứ Sáu, sau đó cố vấn có thể đăng hoặc lên lịch.

SMMExpert giúp tiếp thị xã hội trở nên dễ dàng cho các chuyên gia dịch vụ tài chính. Từ một bảng điều khiển duy nhất, bạn có thể quản lý tất cả các mạng của mình, thúc đẩy doanh thu, cung cấp dịch vụ khách hàng, giảm thiểu rủi ro và luôn tuân thủ. Xem hoạt động của nền tảng.

Xem Bản trình diễn

Đăng ký bản trình diễn được cá nhân hóa, không áp lực để xem SMMExpert hỗ trợ các dịch vụ tài chính như thế nào :

→ Thúc đẩy doanh thu

→ Chứng minh ROI

→ Quản lý rủi ro và duy trì tuân thủ

→ Đơn giản hóa tiếp thị truyền thông xã hội

Ngay cả khi bạn không tiếp thị cho Thế hệ Z, mạng xã hội vẫn là một kênh quan trọng để kết nối với khách hàng mới. Hơn ba phần tư (75,4%) người dùng internet sử dụng mạng xã hội để nghiên cứu thương hiệu.

2. Tăng cường mối quan hệ

Xây dựng mối quan hệ là cách sử dụng chính của phương tiện truyền thông xã hội đối với các chuyên gia trong ngành tài chính. Khi nói đến tiền, mọi người đều muốn giao dịch với người mà họ biết và tin tưởng.

Việc nuôi dưỡng khách hàng tiềm năng và khách hàng trực tuyến được gọi là bán hàng qua mạng xã hội. Dưới đây là tóm tắt nhanh về cách thức hoạt động của nó:

Mạng xã hội có thể giúp xác định những thời điểm tài chính quan trọng trong cuộc sống của khách hàng và khách hàng tiềm năng. Ví dụ: LinkedIn là một nơi tuyệt vời để tìm hiểu về những thay đổi nghề nghiệp hoặc nghỉ hưu. Theo dõi các trang kinh doanh của khách hàng cũng có thể cung cấp cho bạn thông tin chi tiết về những thách thức của họ.

Tuy nhiên, bán hàng qua mạng xã hội thường là xây dựng mối quan hệ. Doanh số bán hàng là mục tiêu dài hạn.

Khi một người kết nối nhận được một công việc mới hoặc ra mắt một doanh nghiệp mới, bằng mọi cách, hãy gửi một tin nhắn chúc mừng. (Gần 95% cố vấn sử dụng phương tiện truyền thông xã hội sử dụng hiệu quả một số hình thức nhắn tin trực tiếp.)

Hãy giữ cho bản thân luôn ở trạng thái tốt nhất. Nhưng đừng nhảy vào và cố gắng bán hàng.

Điều quan trọng là tập trung vào việc cung cấp thông tin và tài nguyên đáng tin cậy. Gần một phần tư người dùng Internet theo dõi thương hiệu mà họ đang cân nhắc mua hàng trên mạng xã hội. Họ muốn theo dõi và quan sátmột lúc trước khi nhảy vào.

Tập trung vào nhu cầu của khách hàng hơn là bán hàng.

3. Làm nổi bật mục đích thương hiệu và xây dựng niềm tin của cộng đồng

Các thương hiệu dịch vụ tài chính giờ đây phải cho thấy họ không chỉ quan tâm đến lợi nhuận tài chính.

64% số người được hỏi trong cuộc khảo sát Edelman Trust Barometer năm 2022 cho biết họ đầu tư dựa trên về niềm tin và giá trị. Và 88% nhà đầu tư tổ chức “chịu sự giám sát của ESG giống như các cân nhắc về hoạt động và tài chính”.

Các nhà đầu tư trẻ tuổi đặc biệt quan tâm đến đầu tư bền vững. Một cuộc thăm dò ý kiến ​​của Harris cho CNBC cho thấy rằng một phần ba thế hệ thiên niên kỷ, 19% thế hệ Z và 16% thế hệ X “thường hoặc chỉ sử dụng các khoản đầu tư tập trung vào các yếu tố ESG (môi trường, xã hội và quản trị)”.

Và một báo cáo của Natixis cho thấy 63% thế hệ thiên niên kỷ tin rằng họ có trách nhiệm sử dụng khoản đầu tư của mình để giúp giải quyết các vấn đề xã hội.

Niềm tin vào lĩnh vực dịch vụ tài chính đã tăng lên trong 10 năm qua. Nhưng nó vẫn là ngành kém tin cậy nhất theo Edelman Trust Barometer. Phương tiện truyền thông xã hội cho phép bạn xây dựng lòng tin và giải quyết các mối quan tâm của khách hàng.

Nguồn: 2022 Phong vũ biểu niềm tin Edelman

4. Nhân cách hóa thương hiệu của bạn

Mọi người muốn giao dịch với các chuyên gia tài chính đáng tin cậy. Điều đó không có nghĩa là họ muốn các nhà cung cấp dịch vụ tài chính của họ trở nên lạnh lùng và lạnh lùng. Phương tiện truyền thông xã hội cung cấp một cơ hội tuyệt vời chobạn nhân cách hóa thương hiệu của mình.

Việc thu hút các giám đốc điều hành của công ty bạn trên phương tiện truyền thông xã hội có thể là một nơi tuyệt vời để bắt đầu. Xét cho cùng, có thể dễ dàng tin tưởng một người hơn là một tổ chức.

Khách hàng tiềm năng mong đợi được nhìn thấy các giám đốc điều hành C-suite của bạn trên mạng xã hội. 86% người đọc ấn phẩm tài chính nói rằng điều quan trọng đối với các nhà lãnh đạo doanh nghiệp là sử dụng mạng xã hội. Họ tin tưởng những nhà lãnh đạo sử dụng phương tiện truyền thông xã hội nhiều hơn những người không sử dụng theo tỷ lệ 6 trên 1.

Tất nhiên, giọng điệu bạn sử dụng sẽ phụ thuộc vào mạng bạn đang sử dụng và đối tượng mục tiêu của bạn' đang cố gắng tiếp cận.

Cố vấn trung bình sử dụng 4 mạng xã hội, trong đó người thành công nhất sử dụng mạng 6. Khảo sát Cố vấn xã hội Putnam năm 2021 đã tìm thấy sự chuyển đổi từ LinkedIn sang Facebook. Những người ủng hộ cũng không ngừng sử dụng Instagram và TikTok.

5. Thu thập thông tin chi tiết về khách hàng và ngành chính

Thử sử dụng mạng xã hội để nghiên cứu ngành dịch vụ tài chính. Đây là một cách hay để cập nhật những gì đang diễn ra trong lĩnh vực của bạn.

Đối thủ cạnh tranh có cung cấp sản phẩm mới không? Có một thảm họa PR sắp xảy ra? Hãy coi mạng xã hội như một hệ thống cảnh báo sớm.

Lắng nghe trên mạng xã hội có thể cho bạn biết điều gì đang xảy ra trong ngành. Đây là cách nó hoạt động:

Bạn cũng có thể sử dụng lắng nghe xã hội để tìm hiểu về khách hàng tiềm năng của mình và đánh giá những gì họ muốn từ bạn.

Ngoài ra, hãy nhớ theo dõi phân tích mạng xã hội của bạn . Những công cụ nàycung cấp cho bạn cái nhìn sâu sắc về hiệu quả của những nỗ lực xã hội của riêng bạn. Bạn có thể học những gì hoạt động tốt nhất. Sau đó, tinh chỉnh chiến lược tiếp thị truyền thông xã hội của bạn cho các khách hàng dịch vụ tài chính khi bạn thực hiện.

6. Giảm nỗ lực và chi phí

Nỗ lực xã hội hoạt động tốt nhất khi các nhóm, phòng ban và cố vấn cá nhân sử dụng phương tiện truyền thông xã hội một cách phối hợp. Rất có thể, điều này liên quan đến nền tảng quản lý mạng xã hội được chia sẻ.

Thư viện nội dung là tài nguyên quý giá cho cả nhân viên và thương hiệu. Nhân viên có quyền truy cập vào nội dung tuân thủ, được phê duyệt trước sẵn sàng hoạt động. Các thương hiệu yên tâm khi nhân viên đăng thông điệp nhất quán hỗ trợ các mục tiêu chiến lược.

Khi mọi thứ được lưu trữ trong một thư viện trung tâm, sẽ không có sự trùng lặp về nỗ lực hoặc chi phí. Thư viện đã được phê duyệt trước này giải quyết hai mối lo ngại hàng đầu của cố vấn tài chính về việc sử dụng mạng xã hội:

1. Thiếu thời gian
2. Sợ phạm sai lầm.

7. Cung cấp dịch vụ khách hàng kỹ thuật số thống nhất

Khi ngành tài chính ngày càng trở nên kỹ thuật số, dịch vụ khách hàng cần phải tuân theo. Khách hàng muốn tiếp cận với các doanh nghiệp trên nền tảng mà họ đã dành thời gian. Điều đó có nghĩa là các mạng xã hội như Facebook hoặc ứng dụng nhắn tin xã hội như WhatsApp.

Các công cụ dịch vụ khách hàng trên mạng xã hội cho phép bạn điều phối dịch vụ khách hàng của mình trên tất cả các kênh. Đồng thời, bạn có thể liên kết các cuộc trò chuyện vớiCRM của bạn. Điều này giúp đảm bảo bạn đáp ứng các yêu cầu tuân thủ về thời gian phản hồi cũng như lưu giữ hồ sơ.

Bạn cũng có thể sử dụng bot mạng xã hội để giải quyết các yêu cầu đơn giản về dịch vụ khách hàng hoặc hướng người dùng đến các tài nguyên hiện có trên trang web của bạn. Bạn thậm chí có thể sử dụng bot để sàng lọc các yêu cầu gửi đến nhằm kết nối khách hàng với các thành viên phù hợp trong nhóm chăm sóc khách hàng của mình.

Sparkcentral của SMMExpert là một công cụ hữu ích để thiết lập chương trình dịch vụ khách hàng xã hội thống nhất.

Phần thưởng: Nhận hướng dẫn bán hàng xã hội miễn phí cho các dịch vụ tài chính . Tìm hiểu cách tạo và nuôi dưỡng khách hàng tiềm năng cũng như giành được công việc kinh doanh bằng phương tiện truyền thông xã hội.

8. Xem kết quả kinh doanh thực tế

Nói một cách đơn giản, mạng xã hội ảnh hưởng đến lợi nhuận của bạn theo những cách cụ thể, có thể đo lường được.

81% cố vấn tài chính sử dụng mạng xã hội cho biết họ đã đạt được tài sản kinh doanh mới thông qua hoạt động kinh doanh của mình. những nỗ lực xã hội. Trên thực tế, các cố vấn sử dụng mạng xã hội đã báo cáo thành công về tài sản trung bình 1,9 triệu đô la thu được thông qua các hoạt động trên mạng xã hội.

Khảo sát toàn cầu năm 2022 của Deloitte về Thế hệ Z và Thế hệ Y cho thấy rằng sự lạc quan của những người trẻ tuổi về tình hình tài chính của chính họ đang được cải thiện. Tuy nhiên, nhìn chung cả hai thế hệ này vẫn lo lắng về sự an toàn tài chính của mình.

Nguồn: Trình điều khiển theo dõi tâm trạng, Deloitte Global 2022 Gen Z và Millennial Survey

Đồng thời,Khảo sát toàn cầu của Natixis về các nhà đầu tư cá nhân cho thấy 40% thế hệ thiên niên kỷ—và 46% thế hệ thiên niên kỷ có giá trị ròng cao—muốn có lời khuyên tài chính cá nhân từ một cố vấn tài chính. Phương tiện truyền thông xã hội là một nơi hoàn hảo để kết nối với những khách hàng mới này.

Nguồn: Khảo sát toàn cầu của Natixis về các nhà đầu tư cá nhân: Năm sự thật về tài chính Millennials ở độ tuổi 40

Xây dựng chiến lược truyền thông xã hội cho các dịch vụ tài chính: 4 mẹo

1. Tập trung vào việc tuân thủ

FINRA, FCA, FFIEC, IIROC, SEC, PCI, AMF, GDPR—tất cả các yêu cầu tuân thủ có thể khiến bạn quay cuồng.

Điều quan trọng là phải có các quy trình và công cụ tuân thủ trong đặc biệt là để hướng dẫn cách sử dụng phương tiện truyền thông xã hội của các cố vấn độc lập.

Hãy để nhóm tuân thủ của bạn tham gia khi bạn phát triển chiến lược truyền thông xã hội về dịch vụ tài chính của mình. Họ sẽ có hướng dẫn quan trọng về các bước bạn cần thực hiện để bảo vệ thương hiệu của mình.

Điều quan trọng là phải có sẵn chuỗi phê duyệt phù hợp cho tất cả các bài đăng trên mạng xã hội. Ví dụ: FINRA tuyên bố:

“Người đứng đầu đã đăng ký phải xem xét trước khi sử dụng bất kỳ trang mạng xã hội nào mà một người có liên quan dự định sử dụng cho mục đích kinh doanh.”

2. Lưu trữ mọi thứ

Điều này thuộc phạm vi tuân thủ, nhưng điều quan trọng là nó đáng để tự nêu ra.

Theo FINRA: “Các công ty và đại diện đã đăng ký của họ phải lưu giữ hồ sơ liên lạc liên quan đến hoạt động của họ“'kinh doanh như vậy.'”

Những hồ sơ đó phải được lưu giữ trong ít nhất ba năm.

Việc tích hợp của SMMExpert với các giải pháp tuân thủ như Brolly và Smarsh sẽ tự động lưu trữ tất cả các thông tin liên lạc trên mạng xã hội. Nội dung xã hội của bạn sẽ được lưu trữ trong cơ sở dữ liệu an toàn và có thể tìm kiếm, hoàn chỉnh với ngữ cảnh ban đầu.

3. Tiến hành kiểm tra phương tiện truyền thông xã hội

Trong kiểm tra phương tiện truyền thông xã hội, bạn ghi lại tất cả các kênh xã hội của công ty mình ở một nơi. Bạn cũng lưu ý bất kỳ thông tin quan trọng nào có liên quan đến từng thông tin. Đồng thời, bạn sẽ truy lùng bất kỳ tài khoản mạo danh hoặc không chính thức nào để có thể tắt chúng.

Bắt đầu bằng cách liệt kê tất cả các tài khoản mà nhóm nội bộ của bạn sử dụng thường xuyên. Nhưng hãy nhớ—đây chỉ là điểm khởi đầu. Bạn sẽ cần tìm các tài khoản cũ hoặc bị bỏ rơi và các tài khoản dành riêng cho bộ phận.

Trong khi tìm kiếm, hãy ghi lại các nền tảng xã hội mà bạn không có bất kỳ tài khoản xã hội nào. Có lẽ đã đến lúc đăng ký hồ sơ ở đó. (TikTok, có ai không?) Ngay cả khi bạn chưa sẵn sàng sử dụng những công cụ đó, bạn vẫn có thể muốn giữ lại các tên thương hiệu của mình để sử dụng trong tương lai.

Chúng tôi đã tạo một mẫu kiểm tra phương tiện truyền thông xã hội miễn phí để giúp lưu giữ tất cả các công cụ của bạn tổ chức nghiên cứu khi bạn giải quyết công việc này.

4. Thực hiện chính sách truyền thông xã hội

Chính sách truyền thông xã hội hướng dẫn việc sử dụng phương tiện truyền thông xã hội trong tổ chức của bạn. Điều đó bao gồm các tài khoản dành cho cố vấn và đại lý của bạn.

Hãy liên hệ với tất cảcác nhóm liên quan trong tổ chức của bạn, bao gồm:

• Tuân thủ
• Pháp lý
• CNTT
• Bảo mật thông tin
• Nhân sự
• Quan hệ công chúng
• Tiếp thị

Tất cả các nhóm này đều phải có ý kiến ​​đóng góp. Điều này sẽ giúp bạn duy trì bản sắc thương hiệu nhất quán đồng thời giảm thiểu các thách thức về tuân thủ.

Chính sách của bạn cũng sẽ xác định vai trò của nhóm và cấu trúc phê duyệt để mọi người hiểu quy trình của một bài đăng trên mạng xã hội. Sự rõ ràng trước mắt này có thể giúp giảm bớt sự thất vọng rằng mạng xã hội có thể không phát triển nhanh như mong muốn của một số người.

Việc sử dụng mạng xã hội cho các mục đích của ngành tài chính cũng có thể đi kèm với rủi ro bảo mật. Bao gồm một phần trong chính sách truyền thông xã hội của bạn phác thảo các giao thức bảo mật cho các khía cạnh kém gợi cảm của phương tiện truyền thông xã hội. Ví dụ: quy định tần suất thay đổi mật khẩu và tần suất cập nhật phần mềm.

Chiến dịch truyền thông xã hội tốt nhất cho các dịch vụ tài chính

1. Current x MrBeast

Current là công ty dịch vụ tài chính chủ yếu cung cấp dịch vụ ngân hàng di động thông qua một ứng dụng. Để xây dựng nhận thức về thương hiệu, họ đã hợp tác với những người có ảnh hưởng nổi tiếng bao gồm Hailey Bieber và Logan Paul.

Đặc biệt, họ đã phát triển mối quan hệ hợp tác liên tục với người có ảnh hưởng MrBeast. Hai trong số các video xã hội thu được đã đạt vị trí số 1 về video thịnh hành nhất trên YouTube. Kết quả của chiến dịch, Hiện tại đã thấy một