Tingene ændrer sig hurtigt inden for finansielle tjenesteydelser, lige fra fremkomsten af krypto til væksten i kategorien af fintech-apps og udviklingen af robotrådgivere. Efterhånden som finansielle tjenesteydelser bliver en mere digital industri, bliver markedsføring på sociale medier et mere afgørende middel til markedsføring inden for området.

Selv hvis din organisation er mere traditionel, er sociale medier en nødvendig kanal for at nå ud til yngre kunder. Og du skal være forberedt på det, der kommer. 75 % af lederne inden for finansielle tjenesteydelser forventer betydelige ændringer i branchen inden 2026 ifølge Gartner.

Her er hvorfor (og hvordan) du skal opbygge en strategi for sociale medier inden for finansielle tjenesteydelser i år.

Bonus: Få den gratis vejledning om socialt salg til finansielle tjenester Lær, hvordan du genererer og plejer kundeemner og vinder forretninger ved hjælp af sociale medier.

8 grunde til at bruge sociale medier inden for finansielle tjenesteydelser

1. Nå nye målgrupper

Det er på de sociale medier, at generation Z søger efter finansiel information. De ældste medlemmer af denne aldersgruppe fylder 25 år i år, og de er begyndt at nå vigtige milepæle, som fortjener finansiel rådgivning. 70 % af dem sparer allerede op til pension.

Næsten en fjerdedel af de 16-24-årige bruger allerede et websted eller en app med finansielle tjenester hver måned. 10 % af dem ejer allerede en eller anden form for kryptovaluta.

Kilde: SMMExpert Global State of Digital 2022 (April Update)

Selv hvis du ikke markedsfører til generation Z, er sociale medier en vigtig kanal til at komme i kontakt med nye kunder. Mere end tre fjerdedele (75,4 %) af internetbrugerne bruger sociale medier til at undersøge et brand.

2. Styrkelse af relationer

Opbygning af relationer er en vigtig anvendelse af sociale medier for professionelle i finansbranchen. Når det drejer sig om penge, vil alle gerne handle med nogen, de kender og stoler på.

At pleje potentielle kunder og kunder online er kendt som social selling. Her er en kort introduktion til, hvordan det fungerer:

Sociale medier kan hjælpe dig med at identificere vigtige økonomiske øjeblikke i kundernes og de potentielle kunders liv. LinkedIn er f.eks. et godt sted at få oplysninger om karriereskift eller pensionering. Hvis du følger kundernes forretningssider, kan du også få indsigt i deres udfordringer.

Når det er sagt, handler socialt salg normalt om at opbygge relationer. Salg er et mere langsigtet mål.

Når en forbindelse får et nyt job eller starter en ny virksomhed, så send endelig en lykønskningsbesked (næsten 95 % af de rådgivere, der bruger sociale medier effektivt, bruger en eller anden form for direkte beskeder).

Hold dig selv i fokus, men prøv ikke at springe ind og forsøge at sælge noget.

Det er vigtigt at fokusere på at levere troværdige oplysninger og ressourcer. Næsten en fjerdedel af internetbrugerne følger et mærke, som de overvejer at købe af, på sociale netværk. De vil følge og observere i et stykke tid, før de kaster sig ud i det.

Fokuser på kundens behov i stedet for på at sælge.

3. Fremhæv brandets formål og skab tillid i samfundet

Brands inden for finansielle tjenesteydelser skal nu vise, at de handler om mere end økonomisk afkast.

64 % af de adspurgte i Edelman Trust Barometer-undersøgelsen fra 2022 sagde, at de investerer på baggrund af overbevisninger og værdier. 88 % af de institutionelle investorer "underkaster ESG samme opmærksomhed som operationelle og finansielle overvejelser".

Yngre investorer er særligt interesserede i bæredygtige investeringer. En Harris Poll for CNBC viste, at en tredjedel af millennials, 19 % af generation Z og 16 % af generation X "ofte eller udelukkende bruger investeringer med fokus på ESG-faktorer (miljømæssige, sociale og styringsmæssige faktorer)".

Og en Natixis-rapport viste, at 63 % af de tusindårige mener, at de har et ansvar for at bruge deres investeringer til at bidrage til at løse sociale problemer.

Tilliden til sektoren for finansielle tjenesteydelser er vokset i løbet af de sidste 10 år. Men det er stadig den branche, der har mindst tillid til ifølge Edelman Trust Barometer. Sociale medier giver dig mulighed for at opbygge tillid og imødekomme kundernes bekymringer.

Kilde: 2022 Edelman Trust Barometer

4. Gør dit brand menneskeligt

Folk ønsker at handle med pålidelige finansielle eksperter. Det betyder ikke, at de ønsker, at deres finansielle tjenesteudbydere skal være kliniske og kolde. Sociale medier giver dig en fantastisk mulighed for at gøre dit brand mere menneskeligt.

Det kan være et godt sted at starte med at få virksomhedens ledere med på de sociale medier. Det kan trods alt være lettere at stole på en person end på en institution.

Potentielle kunder forventer at se dine topchefer på sociale medier. 86 % af læserne af finansielle publikationer siger, at det er vigtigt, at virksomhedsledere bruger sociale medier. De har 6 til 1 gange større tillid til ledere, der bruger sociale medier, end til dem, der ikke gør det.

Den tone, du vælger, afhænger naturligvis af det netværk, du bruger, og den målgruppe, du forsøger at nå ud til.

Den gennemsnitlige rådgiver bruger fire sociale netværk, og de mest succesfulde bruger seks. Putnam Social Advisor Survey 2021 viste et skift fra LinkedIn til Facebook. Rådgiverne bruger også i stigende grad Instagram og TikTok.

5. Få vigtig indsigt i branchen og kunderne

Prøv at bruge de sociale medier til forskning i finanssektoren. Det er en god måde at holde sig ajour med, hvad der sker inden for dit område.

Har en konkurrent et nyt produkttilbud? Er der en forestående PR-katastrofe? Tænk på de sociale medier som et tidligt varslingssystem.

Ved at lytte til sociale medier kan du få at vide, hvad der sker i branchen. Sådan fungerer det:

Du kan også bruge social listening til at lære dine potentielle kunder at kende og vurdere, hvad de ønsker af dig.

Sørg også for at holde øje med dine analyser af sociale medier. Disse værktøjer giver dig indsigt i effektiviteten af din egen sociale indsats. Du kan lære, hvad der virker bedst. Du kan derefter finpudse din markedsføringsstrategi for finansielle kunder på sociale medier undervejs.

6. Reducer indsats og omkostninger

Den sociale indsats fungerer bedst, når teams, afdelinger og individuelle rådgivere bruger sociale medier på en koordineret måde. Dette indebærer sandsynligvis en fælles platform til forvaltning af sociale medier.

Et indholdsbibliotek er en værdifuld ressource for både medarbejdere og brands. Medarbejderne har adgang til forhåndsgodkendt, kompatibelt indhold, der er klar til brug. Brands har ro i sindet, når medarbejderne udsender konsistente budskaber, der understøtter strategiske mål.

Når alt er samlet i ét centralt bibliotek, er der ingen dobbeltarbejde eller udgifter. Dette forhåndsgodkendte bibliotek tager højde for de to største bekymringer, som finansielle rådgivere har i forbindelse med brugen af sociale medier:

1. Mangel på tid
2. Frygt for at begå en fejl.

7. Tilvejebringe en samlet digital kundeservice

I takt med at den finansielle sektor bliver mere og mere digital, skal kundeservice følge med. Kunderne ønsker at kontakte virksomheder på de platforme, hvor de allerede bruger deres tid, hvilket kan være sociale netværk som Facebook eller sociale messaging-apps som WhatsApp.

Værktøjer til social kundeservice giver dig mulighed for at koordinere din kundeservice på tværs af alle kanaler. Samtidig kan du koble samtaler til dit CRM. Dette er med til at sikre, at du opfylder kravene til svartid og registrering.

Du kan også bruge bots på sociale medier til at besvare enkle kundeserviceforespørgsler eller henvise brugere til eksisterende ressourcer på dit websted. Du kan endda bruge bots til at screene indgående forespørgsler for at forbinde kunderne med de rigtige medlemmer af dit kundeserviceteam.

Sparkcentral fra SMMExpert er et nyttigt værktøj til at oprette et samlet socialt kundeserviceprogram.

Bonus: Få den gratis vejledning om socialt salg til finansielle tjenester Lær, hvordan du genererer og plejer kundeemner og vinder forretninger ved hjælp af sociale medier.

8. Se reelle forretningsresultater

Kort sagt påvirker sociale medier din bundlinje på konkrete, målbare måder.

81 % af de finansielle rådgivere, der bruger sociale medier, siger, at de har fået nye forretningsaktiver gennem deres sociale indsats. Faktisk rapporterer rådgivere, der bruger sociale medier med succes, at de i gennemsnit har fået 1,9 millioner dollars i aktiver gennem sociale medieaktiviteter.

Deloittes Global 2022 Gen Z and Millennial Survey viste, at de unges optimisme med hensyn til deres egen økonomiske situation er ved at blive bedre. Begge generationer er dog stadig generelt bekymrede for deres økonomiske sikkerhed.

Kilde: Mood Monitor Drivers, Deloitte Global 2022 Gen Z og Millennial Survey

Samtidig viste Natixis' globale undersøgelse af individuelle investorer, at 40 % af de tusindårige - og 46 % af de højtstående tusindårige - ønsker personlig finansiel rådgivning fra en finansiel rådgiver. Sociale medier er et perfekt sted at komme i kontakt med disse nye kunder.

Kilde: Natixis' globale undersøgelse af individuelle investorer: Fem finansielle sandheder om tusindårige på 40 år

Opbygning af en strategi for sociale medier for finansielle tjenesteydelser: 4 tips

1. Fokus på overholdelse

FINRA, FCA, FFIEC, IIROC, SEC, PCI, AMF, GDPR - alle kravene til overholdelse af reglerne kan få dig til at gå fra forstanden.

Det er afgørende at have processer og værktøjer til overholdelse af reglerne på plads, især for at vejlede uafhængige rådgivere i deres brug af sociale medier.

Inddrag dit compliance-team, når du udvikler din strategi for sociale medier inden for finansielle tjenesteydelser. De vil have vigtig vejledning om de skridt, du skal tage for at beskytte dit brand.

Det er også vigtigt at have den rigtige godkendelseskæde på plads for alle opslag på sociale medier. FINRA skriver f.eks:

"En registreret hovedperson skal forud for brugen gennemgå ethvert websted for sociale medier, som en tilknyttet person har til hensigt at bruge i forretningsøjemed."

2. Arkivér alt

Dette hører under overholdelse, men det er vigtigt nok til, at det er værd at fremhæve i sig selv.

Ifølge FINRA: "Firmaer og deres registrerede repræsentanter skal opbevare optegnelser over kommunikation i forbindelse med deres "'virksomhed som sådan'".

Disse optegnelser skal opbevares i mindst tre år.

SMMExpert's integrationer med compliance-løsninger som Brolly og Smarsh arkiverer automatisk al kommunikation på sociale medier. Du får dit sociale indhold gemt i en sikker og søgbar database, komplet med den oprindelige kontekst.

3. Gennemfør en revision af de sociale medier

Ved en revision af sociale medier dokumenterer du alle din virksomheds sociale kanaler ét sted. Du noterer også alle vigtige oplysninger, der er relevante for hver enkelt kanal. Samtidig vil du gå på jagt efter eventuelle bedrageriske eller uofficielle konti, så du kan få dem lukket ned.

Start med at lave en liste over alle de konti, som dit interne team bruger regelmæssigt. Men husk, at dette kun er et startpunkt. Du skal også kigge efter gamle eller opgivne konti og afdelingsspecifikke konti.

Mens du er i gang, så noter de sociale platforme, hvor du ikke har nogen sociale konti. Det er måske på tide at registrere profiler der (TikTok, nogen?) Selv hvis du ikke er klar til at bruge disse værktøjer endnu, kan du måske reservere dine brandhåndtag til fremtidig brug.

Vi har lavet en gratis skabelon til revision af sociale medier, så du kan holde styr på al din research, når du tager fat på dette arbejde.

4. Indfør en politik for sociale medier

En politik for sociale medier styrer brugen af sociale medier i din organisation, herunder konti for dine rådgivere og agenter.

Kontakt alle relevante teams i din organisation, herunder:

• Overholdelse
• Juridisk
• IT
• Informationssikkerhed
• Menneskelige ressourcer
• Public relations
• Markedsføring

Alle disse teams skal have input, så du kan bevare en ensartet brandidentitet og samtidig mindske udfordringerne med at overholde reglerne.

Din politik vil også definere teamets roller og godkendelsesstrukturer, så alle forstår arbejdsgangen i forbindelse med et socialt indlæg. Denne klarhed på forhånd kan være med til at mindske frustrationer over, at sociale medier måske ikke bevæger sig så hurtigt, som nogle gerne ville ønske.

Brugen af sociale medier i finanssektoren kan også være forbundet med sikkerhedsrisici. Indføj et afsnit i din politik for sociale medier, der beskriver sikkerhedsprotokoller for de mindre sexede aspekter af sociale medier. For eksempel kan du foreskrive, hvor ofte adgangskoder skal ændres, og hvor ofte software skal opdateres.

De bedste kampagner på sociale medier for finansielle tjenesteydelser

1. Current x MrBeast

Current er en finansiel virksomhed, der primært tilbyder mobile banktjenester via en app. For at skabe opmærksomhed omkring brandet har de samarbejdet med højt profilerede influencere, herunder Hailey Bieber og Logan Paul.

De udviklede især et løbende samarbejde med influenceren MrBeast. To af de sociale videoer, der blev produceret, nåede op på førstepladsen blandt de mest populære videoer på YouTube. Som følge af kampagnen oplevede Current en stigning på 700 % i antallet af anmodninger om penge via appen og blev nummer 5 blandt finansappene i Apple App Store.

2. BNY Mellon #DoWellBetter

BNY Mellon udviklede en kampagne for at fremhæve de positive virkninger af deres velhavende kunder. Med smukke portrætter og videointerviews viste kampagnen, hvordan sund investering og formueforvaltning gennem BNY Mellon gjorde det muligt for dem at opbygge ressourcerne til at skabe positive forandringer.

At fortælle kundehistorier er en god måde for finansielle institutioner at skabe en menneskelig forbindelse på sociale medieplatforme.

3. CloudTax influencer-kampagne målrettet mod Gen Z

Denne canadiske startup af skattesoftware samarbejdede med flere influencers. De brugte primært TikTok til at nå ud til et publikum fra generation Z. Stifter og CEO Nimalan Balachandran fortalte Global News, at influencer marketing stod for omkring en fjerdedel af virksomhedens vækst.

Deres influencer-videoer omfavnede det unikke TikTok-look og -følelse, hvilket gav dem mulighed for at skabe kontakt til platformens fællesskab på en måde, som ikke ville være mulig gennem mere traditionelt socialt indhold.

4. Vanguard Group #GettingSocial

Investeringsselskabet Vanguard Group bruger en ugentlig serie af sociale videoer til at dele ekspertise om investering og andre finansielle emner.

Ved at udgive videoerne efter en fast tidsplan trænes følgerne i at forvente indholdet. Det opmuntrer seerne til at kigge tilbage hver uge og bliver regelmæssige seere med tiden. Videoerne giver korte, små bidder af indsigt. De kræver ikke en stor tidsforpligtelse fra travle følgere.

De kører også sociale annoncer, der omhandler lignende emner, så de sociale brugere får adgang til uddannelses- og konverteringsorienteret indhold, der fungerer i fællesskab.

5. Penn Mutual: Indholdsbibliotek for rådgivere

Penn Mutual har et dedikeret indholdsstudie i sin marketingafdeling. De producerer, tester og finjusterer socialt indhold, som udgør rygraden i et indholdsbibliotek til rådgivere.

Det sociale team tilpasser indholdet for at gøre det egnet til forskellige målgrupper. Derefter tilføjer de det til indholdsbiblioteket, så finansielle rådgivere kan tilpasse og dele det. De bruger SMMExpert Amplify til at gøre delingsprocessen mulig med få klik eller tryk på.

Virksomheden sender en liste over nyt indhold hver fredag, som rådgiverne så kan sende eller planlægge.

SMMExpert gør social marketing let for professionelle finansfolk. Fra et enkelt instrumentbræt kan du administrere alle dine netværk, skabe indtægter, yde kundeservice, mindske risici og overholde reglerne. Se platformen i aktion.

Se en demo

Book en personlig demo uden pres for at se, hvordan SMMExpert hjælper finansielle tjenesteydelser :

→ Driv indtægter

→ Bevis ROI

→ Håndter risikoen og forbliv i overensstemmelse med reglerne

→ Forenkling af markedsføring på sociale medier