Asjad muutuvad finantsteenuste valdkonnas kiiresti, alates krüpto tõusust kuni fintech-rakenduste kategooria kasvuni ja robotnõustajate arenguni. Kuna finantsteenused muutuvad digitaalsemaks tööstusharuks, muutub sotsiaalmeedia turundus selles valdkonnas üha olulisemaks edendamisvahendiks.

Isegi kui teie organisatsioon kaldub rohkem traditsiooniliste kanalite poole, on sotsiaalmeedia vajalik kanal nooremate klientideni jõudmiseks. Ja te peate olema valmis selleks, mis on tulemas. 75% finantsteenuste juhtidest ootab Gartneri andmetel 2026. aastaks olulisi muutusi finantssektoris.

Miks (ja kuidas) tuleks sel aastal koostada finantsteenuste sotsiaalmeedia strateegia.

Boonus: Hangi tasuta sotsiaalne müügi juhend finantsteenuste jaoks. Õppige, kuidas luua ja kasvatada juhtumeid ning võita äri sotsiaalmeedia abil.

8 põhjust, miks kasutada sotsiaalmeediat finantsteenuste valdkonnas

1. Uute sihtrühmade saavutamine

Sotsiaalmeedia on see, kus Gen Z otsib finantsalast teavet. Selle vanuserühma vanimad liikmed saavad sel aastal 25-aastaseks. Ja nad hakkavad saavutama suuri verstaposte, mis väärivad finantsnõustamist. 70% neist säästab juba pensionipõlveks.

Ligi veerand 16-24-aastastest kasutab juba praegu iga kuu finantsteenuste veebisaiti või rakendust. 10% neist omab juba mõnda krüptoraha vormi.

Allikas: SMMExpert Global State of Digital 2022 (aprilli värskendus)

Isegi kui te ei turusta Z-generatsioonile, on sotsiaalmeedia oluline kanal uute klientidega suhtlemiseks. Rohkem kui kolmveerand (75,4%) internetikasutajatest kasutab sotsiaalmeediat brändi uurimiseks.

2. Tugevdada suhteid

Suhete loomine on finantsvaldkonna spetsialistide jaoks sotsiaalmeedia peamine kasutusviis. Kui tegemist on rahaga, tahavad kõik suhelda kellegi tuttavaga, keda nad tunnevad ja usaldavad.

Potentsiaalide ja klientide kasvatamine internetis on tuntud kui sotsiaalne müük. Siin on lühike ülevaade selle toimimisest:

Sotsiaalmeedia võib aidata tuvastada olulisi finantsmomente klientide ja potentsiaalsete klientide elus. Näiteks LinkedIn on suurepärane koht, kus saab teada karjäärimuutustest või pensionile jäämisest. Klientide ärikülgede jälgimine võib samuti anda teile ülevaate nende väljakutsetest.

See tähendab, et sotsiaalne müük on tavaliselt suhete loomine. Müük on pikemaajaline eesmärk.

Kui teie kontakt saab uue töökoha või alustab uut ettevõtet, saatke kindlasti õnnesõnum. (Ligi 95% sotsiaalmeediat tõhusalt kasutavatest nõustajatest kasutab mõnda otsesõnumite vormi.)

Hoidke end meeles. Aga ärge hüpake sisse ja püüdke müüki teha.

Oluline on keskenduda usaldusväärse teabe ja allikate pakkumisele. Ligi veerand internetikasutajatest jälgib sotsiaalvõrgustikes brändi, kellelt nad kaaluvad ostmist. Nad tahavad enne hüppamist mõnda aega jälgida ja jälgida.

Keskenduge pigem kliendi vajadustele kui müügi tegemisele.

3. Rõhutage brändi eesmärki ja suurendage kogukonna usaldust

Finantsteenuste kaubamärgid peavad nüüd näitama, et nad on midagi enamat kui finantstulu.

64% 2022. aasta Edelmani usaldusbaromeetri uuringule vastanutest ütles, et nad investeerivad uskumuste ja väärtuste alusel. 88% institutsionaalsetest investoritest "kontrollib ESG-d samamoodi nagu tegevus- ja finantsküsimusi".

Nooremad investorid on eriti huvitatud jätkusuutlikust investeerimisest. CNBC jaoks tehtud Harrise küsitlus näitas, et kolmandik millenniumiastme, 19% Z-generatsiooni ja 16% X-generatsiooni esindajatest "kasutavad sageli või eranditult ESG (keskkonna-, sotsiaal- ja valitsemistava) teguritele keskendunud investeeringuid".

Ja Natixise aruandes leiti, et 63% millenniumiastme elanikest usub, et neil on kohustus kasutada oma investeeringuid sotsiaalsete probleemide lahendamiseks.

Usaldus finantsteenuste sektoris on viimase 10 aasta jooksul kasvanud. Kuid Edelmani usaldusbaromeetri andmetel on see endiselt kõige vähem usaldatud sektor. Sotsiaalmeedia võimaldab teil usaldust luua ja klientide muredega tegeleda.

Allikas: 2022 Edelmani usaldusbaromeeter

4. Humaniseerige oma brändi

Inimesed tahavad suhelda usaldusväärsete finantsekspertidega. See ei tähenda, et nad tahavad, et nende finantsteenuste pakkujad oleksid kliinilised ja külmad. Sotsiaalmeedia annab teile suurepärase võimaluse oma brändi inimlikuks muuta.

Ettevõtte juhtide kaasamine sotsiaalmeediasse võib olla hea koht alustamiseks. Lõppude lõpuks võib olla lihtsam usaldada pigem inimest kui institutsiooni.

Potentsiaalsed kliendid ootavad, et teie C-suite juhid oleksid sotsiaalmeedias. 86% finantsväljaannete lugejatest ütleb, et ettevõtete juhtidel on oluline kasutada sotsiaalmeediat. Nad usaldavad juhte, kes kasutavad sotsiaalmeediat, rohkem kui neid, kes seda ei kasuta, ja seda 6:1.

Loomulikult sõltub see, millise tooni võtate, võrgustikust, mida kasutate, ja sihtrühmast, kelleni püüate jõuda.

Keskmine nõustaja kasutab 4 suhtlusvõrgustikku, kõige edukamad kasutavad 6. Putnam Social Advisor Survey 2021 näitas üleminekut LinkedInilt Facebookile. Samuti kasutavad nõustajad üha enam Instagrami ja TikTok'i.

5. Saage võtmetähtsusega teadmisi tööstusharust ja klientidest

Proovige kasutada sotsiaalmeediat finantsteenuste valdkonna uuringuteks. See on hea võimalus olla kursis sellega, mis teie valdkonnas toimub.

Kas konkurendil on uus tootepakkumine? Kas on tulemas PR-katastroof? Mõelge sotsiaalmeediast kui varajasest hoiatussüsteemist.

Sotsiaalmeedia kuulamine võib teile öelda, mis toimub tööstuses. Siin on, kuidas see toimib:

Võite kasutada ka sotsiaalset kuulamist, et õppida oma potentsiaalsete klientide kohta ja hinnata, mida nad teilt tahavad.

Jälgige kindlasti ka oma sotsiaalmeedia analüütikat. Need vahendid annavad teile ülevaate teie enda sotsiaalsete jõupingutuste tõhususest. Te saate teada, mis toimib kõige paremini. Seejärel täiustage oma sotsiaalmeedia turundusstrateegiat finantsteenuste klientide jaoks.

6. Vähendada jõupingutusi ja kulusid

Sotsiaalsed jõupingutused toimivad kõige paremini, kui meeskonnad, osakonnad ja üksikud nõustajad kasutavad sotsiaalmeediat koordineeritult. Tõenäoliselt hõlmab see ühist sotsiaalmeedia haldusplatvormi.

Sisukataloog on väärtuslik ressurss nii töötajatele kui ka kaubamärkidele. Töötajatel on juurdepääs eelnevalt heakskiidetud, nõuetele vastavale sisule, mis on valmis. Brändid saavad olla rahulikud, kui töötajad postitavad järjepidevaid sõnumeid, mis toetavad strateegilisi eesmärke.

Kui kõik on koondatud ühte kesksesse raamatukokku, ei ole dubleerimist ega kulutusi. See eelnevalt heakskiidetud raamatukogu tegeleb finantsnõustajate kahe peamise murega seoses sotsiaalmeedia kasutamisega:

1. Ajapuudus
2. Hirm vea tegemise ees.

7. Ühtse digitaalse klienditeeninduse pakkumine

Kuna finantstööstus muutub üha enam digitaalseks, peab klienditeenindus järgima seda. Kliendid soovivad võtta ühendust ettevõtetega platvormidel, kus nad juba veedavad oma aega. See võib tähendada sotsiaalvõrgustikke nagu Facebook või sotsiaalseid sõnumirakendusi nagu WhatsApp.

Sotsiaalsed klienditeenindusvahendid võimaldavad teil koordineerida oma klienditeenindust kõigis kanalites. Samal ajal saate siduda vestlused oma CRM-iga. See aitab tagada, et täidate nii vastamisaja kui ka arvestuse pidamise nõudeid.

Saate kasutada sotsiaalmeedia robotid ka lihtsate klienditeeninduse päringute lahendamiseks või kasutajate suunamiseks teie veebisaidil olemasolevatele ressurssidele. Saate kasutada robotid isegi sissetulevate päringute sõelumiseks, et ühendada kliendid teie klienditeenindusmeeskonna õigete liikmetega.

Sparkcentral by SMMExpert on kasulik vahend ühtse sotsiaalse klienditeeninduse programmi loomiseks.

Boonus: Hangi tasuta sotsiaalne müügi juhend finantsteenuste jaoks. Õppige, kuidas luua ja kasvatada juhtumeid ning võita äri sotsiaalmeedia abil.

8. Vaata tegelikke äritulemusi

Lihtsamalt öeldes mõjutab sotsiaalmeedia teie tulemit konkreetselt ja mõõdetavalt.

81% sotsiaalmeediat kasutavatest finantsnõustajatest väidab, et nad on oma sotsiaalmeedia kaudu saanud uusi ärivara. Tegelikult on sotsiaalmeediat edukalt kasutavad nõustajad teatanud keskmiselt 1,9 miljonit dollarit sotsiaalmeedia tegevuse kaudu saadud varadest.

Deloitte'i Global 2022 Gen Z ja Millennial Survey näitas, et noorte optimism oma rahalise olukorra suhtes on paranemas. Siiski on mõlemad põlvkonnad üldiselt endiselt mures oma rahalise turvalisuse pärast.

Allikas: Mood Monitor Drivers, Deloitte Global 2022 Gen Z ja Millennial uuring

Samal ajal leidis Natixis Global Survey of Individual Investors, et 40% millenniumiastme elanikest - ja 46% suure varaga millenniumiastme elanikest - soovib finantsnõustajalt isiklikku finantsnõustamist. Sotsiaalmeedia on ideaalne koht nende uute klientidega suhtlemiseks.

Allikas: Natixis Global Survey of Individual Investors: Viis finantsilist tõde 40-aastaste inimeste kohta

Sotsiaalmeedia strateegia loomine finantsteenuste jaoks: 4 nõuannet

1. Keskendumine nõuetele vastavusele

FINRA, FCA, FFIEC, IIROC, SEC, PCI, AMF, GDPR - kõik need nõuetele vastavuse nõuded võivad panna teid pead pööritama.

On väga oluline, et oleks olemas vastavusprotsessid ja -vahendid, eriti selleks, et suunata sõltumatute nõustajate sotsiaalmeedia kasutamist.

Kaasake oma vastavusmeeskond finantsteenuste sotsiaalmeedia strateegia väljatöötamisse. Neil on olulised juhised sammude kohta, mida peate oma brändi kaitsmiseks võtma.

Samuti on oluline, et kõigi sotsiaalmeediapostituste puhul oleks olemas õige heakskiitmise ahel. Näiteks FINRA väidab:

"Registreeritud juhtivtöötaja peab enne mis tahes sotsiaalmeedia saidi kasutamist, mida seotud isik kavatseb kasutada äritegevuseks, läbi vaatama."

2. Arhiveeri kõik

See kuulub vastavuse alla, kuid on piisavalt oluline, et seda tasub eraldi välja tuua.

Vastavalt FINRA-le: "Firmad ja nende registreeritud esindajad peavad säilitama andmeid oma "'äritegevusega kui sellisega' seotud teabevahetuse kohta."

Neid andmeid tuleb säilitada vähemalt kolm aastat.

SMMExperti integratsioonid selliste vastavuslahendustega nagu Brolly ja Smarsh arhiveerivad automaatselt kogu sotsiaalmeediasuhtluse. Teie sotsiaalne sisu on salvestatud turvalisse ja otsitavasse andmebaasi koos algse kontekstiga.

3. Viige läbi sotsiaalmeedia audit

Sotsiaalmeedia auditi käigus dokumenteerite kõik oma ettevõtte sotsiaalmeediakanalid ühes kohas. Samuti märkate üles kõik olulised andmed, mis on iga kanali kohta olulised. Samal ajal otsite üles kõik petturid või mitteametlikud kontod, et saaksite need sulgeda.

Alustage kõigi kontode loetelust, mida teie sisemine meeskond regulaarselt kasutab. Kuid pidage meeles, et see on vaid lähtepunkt. Peate otsima vanu või mahajäetud kontosid ja osakonnapõhiseid kontosid.

Samal ajal pange tähele, millistel suhtlusplatvormidel teil ei ole veel ühtegi sotsiaalseid kontosid. Võib-olla on aeg seal profiilid registreerida (TikTok, keegi?) Isegi kui te ei ole veel valmis neid vahendeid kasutama, võiksite oma brändikäepidemed tulevikuks reserveerida.

Me lõime tasuta sotsiaalmeedia auditi malli, mis aitab teil selle tööga tegelemisel kõiki oma uuringuid korrastada.

4. Sotsiaalmeediapoliitika rakendamine

Sotsiaalmeediapoliitika suunab sotsiaalmeedia kasutamist teie organisatsioonis. See hõlmab ka teie nõustajate ja esindajate kontosid.

Pöörduge kõigi asjaomaste meeskondade poole oma organisatsioonis, sealhulgas:

• Vastavus
• Juriidiline
• IT
• Infoturve
• Inimressursid
• Avalikud suhted
• Turundus

Kõik need meeskonnad peaksid andma oma panuse. See aitab teil säilitada järjepidevat brändiidentiteeti, vähendades samal ajal nõuetele vastavusega seotud probleeme.

Teie poliitika määratleb ka meeskonna rollid ja heakskiitmise struktuurid, et kõik saaksid aru, milline on sotsiaalpostituse tööprotsess. Selline selgus võib aidata vähendada pettumust, et sotsiaalmeedia ei pruugi liikuda nii kiiresti, kui mõned sooviksid.

Sotsiaalmeedia kasutamine finantsvaldkonna eesmärkidel võib kaasneda ka turvariskidega. Lisage oma sotsiaalmeedia poliitikasse lõik, milles kirjeldatakse sotsiaalmeedia vähem seksikaid aspekte käsitlevaid turvaprotokolle. Näiteks kirjutage ette, kui tihti tuleb paroole vahetada ja kui tihti tuleks tarkvara uuendada.

Parimad sotsiaalmeedia kampaaniad finantsteenuste jaoks

1. Praegune x MrBeast

Current on finantsteenuseid pakkuv ettevõte, mis pakub peamiselt mobiilseid pangateenuseid rakenduse kaudu. Brändi tuntuse suurendamiseks tegid nad koostööd tuntud mõjutajate, sealhulgas Hailey Bieberi ja Logan Pauliga.

Eelkõige töötasid nad välja jätkuva koostöö mõjutaja MrBeastiga. Kaks selle tulemusel valminud sotsiaalvideot jõudsid YouTube'is esikohale number 1. Kampaania tulemusena kasvas Currenti rahataotluste arv rakenduse kaudu 700% ja see tõusis Apple App Store'i finantsrakenduse number 5.

2. BNY Mellon #DoWellBetter

BNY Mellon töötas välja kampaania, et rõhutada oma suure varandusliku varaga klientide positiivset mõju. Kaunite portreede ja videointervjuude abil näitas kampaania, kuidas usaldusväärne investeerimine ja varahaldus BNY Melloni kaudu võimaldas neil luua ressursse positiivsete muutuste saavutamiseks.

Klientide lugude jutustamine on finantsasutustele hea viis luua sotsiaalmeedia platvormidel inimlik side.

3. CloudTaxi mõjutajakampaania, mis on suunatud Z-generatsioonile

See Kanada maksutarkvara idufirma tegi koostööd mitmete mõjutajatega. Nad kasutasid peamiselt TikTok'i, et jõuda Gen Z publikuni. Asutaja ja tegevjuht Nimalan Balachandran ütles Global News'ile, et mõjutajaturundus andis umbes veerandi ettevõtte kasvust.

Nende mõjutajate videod võtsid omaks TikToki unikaalse välimuse ja tunnetuse, mis võimaldas neil platvormi kogukonnaga suhelda viisil, mis ei oleks olnud võimalik traditsioonilise sotsiaalse sisu kaudu.

4. Vanguard Group #GettingSocial

Investeerimisfirma Vanguard Group kasutab iganädalast sotsiaalsete videote seeriat, et jagada teadmisi investeerimise ja muude finantsteemade kohta.

Videote avaldamine järjepideva ajakava järgi harjutab jälgijaid ootama sisu. See julgustab vaatajaid kord nädalas tagasi vaatama ja muutuvad aja jooksul regulaarseks vaatajaks. Videod pakuvad lühikesi, suupisteid. Need ei nõua hõivatud jälgijatelt suurt ajalist pühendumist.

Nad kasutavad ka sotsiaalseid reklaame, mis räägivad sarnastel teemadel. See paneb sotsiaalseid kasutajaid kokku hariva ja konversioonile suunatud sisuga, mis töötavad koos.

5. Penn Mutual: nõustajate infokogu

Penn Mutualil on oma turundusosakonnas spetsiaalne sisustuudio. Nad toodavad, testivad ja täiustavad sotsiaalset sisu, mis moodustab nõustajatele mõeldud sisukataloogi selgroo.

Sotsiaalmeeskond kohandab sisu nii, et see sobiks erinevatele sihtrühmadele. Seejärel lisavad nad selle sisu raamatukogusse, et finantsnõustajad saaksid seda kohandada ja jagada. Nad kasutavad SMMExpert Amplify't, et muuta jagamise protsess võimalikuks vaid mõne kliki või puudutusega.

Ettevõte saadab igal reedel nimekirja uuest sisust, mida nõustajad saavad seejärel postitada või planeerida.

SMMExpert teeb finantsteenuste spetsialistide jaoks sotsiaalse turunduse lihtsaks. Ühelt armatuurlaualt saate hallata kõiki oma võrgustikke, suurendada tulu, pakkuda klienditeenindust, vähendada riske ja jääda nõuetele vastavaks. Vaadake platvormi toimimas.

Vaata demo

Broneerige personaalne, surveta demo, et näha, kuidas SMMExpert aitab finantsteenuseid :

→ Tulu ajamine

→ tõestada investeeringutasuvus

→ Riskide haldamine ja nõuetele vastavuse säilitamine

→ Lihtsustage sotsiaalmeedia turundust