Vo finančných službách sa veci rýchlo menia, od vzostupu kryptomien cez rast kategórie fintech aplikácií až po rozvoj robotických poradcov. Keďže finančné služby sa stávajú viac digitálnym odvetvím, marketing na sociálnych sieťach sa stáva rozhodujúcim prostriedkom propagácie v tejto oblasti.

Aj keď sa vaša organizácia prikláňa k tradičnejším metódam, sociálne médiá sú nevyhnutným kanálom na oslovenie mladších klientov. A musíte byť pripravení na to, čo príde. 75 % vedúcich pracovníkov v oblasti finančných služieb podľa spoločnosti Gartner očakáva do roku 2026 významné zmeny v tomto odvetví.

Tu sa dozviete, prečo (a ako) tento rok vytvoriť stratégiu sociálnych médií v oblasti finančných služieb.

Bonus: Získajte bezplatného sprievodcu sociálnym predajom pre finančné služby . Naučte sa, ako vytvárať a vychovávať potenciálnych zákazníkov a získavať obchody pomocou sociálnych médií.

8 dôvodov, prečo používať sociálne médiá vo finančných službách

1. Oslovte nové publikum

Sociálne médiá sú miestom, kde generácia Z hľadá finančné informácie. Najstarší členovia tejto vekovej skupiny tento rok dovŕšia 25 rokov. A začínajú dosahovať významné míľniky, ktoré si zaslúžia finančné poradenstvo. 70 % z nich si už sporí na dôchodok.

Takmer štvrtina ľudí vo veku 16 až 24 rokov už každý mesiac používa webové stránky alebo aplikácie finančných služieb. 10 % z nich už vlastní nejakú formu kryptomeny.

Zdroj: SMMExpert Global State of Digital 2022 (aprílová aktualizácia)

Aj keď sa nevenujete marketingu pre generáciu Z, sociálne médiá sú dôležitým kanálom na nadviazanie kontaktu s novými klientmi. Viac ako tri štvrtiny (75,4 %) používateľov internetu používajú sociálne médiá na prieskum značky.

2. Posilnenie vzťahov

Budovanie vzťahov je kľúčovým využitím sociálnych médií pre odborníkov v oblasti financií. Keď ide o peniaze, každý chce rokovať s niekým, koho pozná a komu dôveruje.

Starostlivosť o potenciálnych zákazníkov a klientov online je známa ako sociálny predaj. Tu je stručný prehľad o tom, ako to funguje:

Sociálne médiá vám môžu pomôcť identifikovať dôležité finančné momenty v živote klientov a potenciálnych klientov. Napríklad LinkedIn je skvelým miestom, kde sa môžete dozvedieť o kariérnych zmenách alebo odchode do dôchodku. Sledovanie obchodných stránok klientov vám tiež môže poskytnúť prehľad o ich problémoch.

Sociálny predaj je zvyčajne zameraný na budovanie vzťahov. Predaj je dlhodobejší cieľ.

Keď niekto z vašich známych získa novú prácu alebo začne podnikať, určite mu pošlite blahoprajnú správu (takmer 95 % poradcov, ktorí efektívne využívajú sociálne médiá, používa nejakú formu priamych správ).

Udržujte sa v popredí záujmu. Ale nesnažte sa skákať do reči a predávať.

Je dôležité zamerať sa na poskytovanie dôveryhodných informácií a zdrojov. Takmer štvrtina používateľov internetu sleduje značku, od ktorej zvažujú nákup na sociálnych sieťach. Predtým, ako sa do nej pustia, ju chcú chvíľu sledovať a pozorovať.

Zamerajte sa skôr na potreby klienta než na predaj.

3. Zdôraznite účel značky a budujte dôveru komunity

Značky finančných služieb musia teraz ukázať, že im ide o viac ako len o finančné výnosy.

64 % respondentov prieskumu Edelman Trust Barometer 2022 uviedlo, že investujú na základe presvedčenia a hodnôt. 88 % inštitucionálnych investorov "podrobuje ESG rovnakej kontrole ako prevádzkové a finančné aspekty".

O udržateľné investovanie sa zaujímajú najmä mladší investori. Prieskum spoločnosti Harris pre CNBC ukázal, že tretina mileniálov, 19 % príslušníkov generácie Z a 16 % príslušníkov generácie X "často alebo výlučne využíva investície zamerané na faktory ESG (environmentálne, sociálne a riadiace)".

A správa spoločnosti Natixis zistila, že 63 % mileniálov verí, že je ich povinnosťou využiť svoje investovanie na pomoc pri riešení sociálnych problémov.

Dôvera v sektore finančných služieb za posledných 10 rokov vzrástla. Podľa prieskumu Edelman Trust Barometer je to však stále najmenej dôveryhodné odvetvie. Sociálne médiá vám umožňujú budovať dôveru a riešiť obavy klientov.

Zdroj: 2022 Edelman Trust Barometer

4. Zľudštite svoju značku

Ľudia chcú komunikovať s dôveryhodnými finančnými odborníkmi. To však neznamená, že chcú, aby ich poskytovatelia finančných služieb boli klinickí a chladní. Sociálne médiá vám poskytujú skvelú príležitosť, aby ste svoju značku poľudštili.

Začať môžete s účasťou vedúcich pracovníkov vašej spoločnosti na sociálnych sieťach. Koniec koncov, je ľahšie dôverovať osobe ako inštitúcii.

Potenciálni klienti očakávajú, že uvidia vašich vedúcich pracovníkov na sociálnych sieťach. 86 % čitateľov finančných publikácií tvrdí, že je dôležité, aby vedúci pracovníci firiem používali sociálne médiá. Vedúcim pracovníkom, ktorí používajú sociálne médiá, dôverujú viac ako tým, ktorí ich nepoužívajú, a to v pomere 6 ku 1.

Tón, ktorý zvolíte, bude samozrejme závisieť od siete, ktorú používate, a od cieľového publika, ktoré sa snažíte osloviť.

Priemerný poradca používa 4 sociálne siete, pričom najúspešnejší z nich 6. Prieskum Putnam Social Advisor Survey 2021 zistil posun od LinkedIn k Facebooku. Poradcovia tiež čoraz častejšie používajú Instagram a TikTok.

5. Získajte kľúčové poznatky o odvetví a zákazníkoch

Skúste využiť sociálne médiá na výskum v oblasti finančných služieb. Je to dobrý spôsob, ako zostať na vrchole diania vo vašej oblasti.

Má konkurencia novú ponuku produktov? Hrozí PR katastrofa? Myslite na sociálne médiá ako na systém včasného varovania.

Počúvanie sociálnych médií vám môže prezradiť, čo sa deje v odvetví. Tu je návod, ako to funguje:

Počúvanie na sociálnych sieťach môžete využiť aj na to, aby ste spoznali svojich potenciálnych zákazníkov a zistili, čo od vás chcú.

Nezabudnite tiež sledovať analytiku svojich sociálnych médií. Tieto nástroje vám poskytnú prehľad o účinnosti vašich vlastných sociálnych aktivít. Môžete sa tak dozvedieť, čo funguje najlepšie. Potom priebežne vylepšujte svoju marketingovú stratégiu sociálnych médií pre zákazníkov finančných služieb.

6. Zníženie úsilia a nákladov

Úsilie v sociálnej oblasti funguje najlepšie, keď tímy, oddelenia a jednotliví poradcovia používajú sociálne médiá koordinovaným spôsobom. S najväčšou pravdepodobnosťou to zahŕňa spoločnú platformu na správu sociálnych médií.

Knižnica obsahu je cenným zdrojom informácií pre zamestnancov aj značky. Zamestnanci majú prístup k vopred schválenému, kompatibilnému obsahu, ktorý je pripravený na použitie. Značky majú istotu, keď zamestnanci zverejňujú konzistentné správy, ktoré podporujú strategické ciele.

Keď je všetko umiestnené v jednej centrálnej knižnici, nedochádza k duplicite úsilia ani nákladov. Táto vopred schválená knižnica rieši dve hlavné obavy finančných poradcov týkajúce sa používania sociálnych médií:

1. Nedostatok času
2. Strach z chyby.

7. Poskytovanie jednotných digitálnych služieb zákazníkom

Keďže finančný sektor sa stáva čoraz viac digitálnym, je potrebné, aby sa k nemu pridali aj služby zákazníkom. Zákazníci chcú osloviť firmy na platformách, na ktorých už trávia svoj čas. To môže znamenať sociálne siete, ako je Facebook, alebo aplikácie na zasielanie správ, ako je WhatsApp.

Nástroje na poskytovanie služieb zákazníkom v sociálnych sieťach vám umožňujú koordinovať služby zákazníkom vo všetkých kanáloch. Zároveň môžete prepojiť konverzácie so systémom CRM. To vám pomôže zabezpečiť splnenie požiadaviek na dodržiavanie súladu s požiadavkami na čas odozvy, ako aj na vedenie záznamov.

Boty sociálnych médií môžete použiť aj na riešenie jednoduchých otázok zákazníckeho servisu alebo na nasmerovanie používateľov na existujúce zdroje na vašej webovej lokalite. Boty môžete použiť aj na kontrolu prichádzajúcich požiadaviek, aby ste zákazníkov spojili so správnymi členmi vášho tímu starostlivosti o zákazníkov.

Sparkcentral od SMMExpert je užitočný nástroj na vytvorenie jednotného programu sociálnych služieb zákazníkom.

Bonus: Získajte bezplatného sprievodcu sociálnym predajom pre finančné služby . Naučte sa, ako vytvárať a vychovávať potenciálnych zákazníkov a získavať obchody pomocou sociálnych médií.

8. Pozrite si skutočné obchodné výsledky

Jednoducho povedané, sociálne médiá ovplyvňujú vaše hospodárske výsledky konkrétnymi a merateľnými spôsobmi.

81 % finančných poradcov, ktorí využívajú sociálne médiá, tvrdí, že vďaka svojim aktivitám na sociálnych sieťach získali nové obchodné aktíva. Poradcovia, ktorí úspešne využívajú sociálne médiá, v skutočnosti uvádzajú, že vďaka aktivitám na sociálnych sieťach získali v priemere aktíva v hodnote 1,9 milióna USD.

Prieskum spoločnosti Deloitte Global 2022 Gen Z a Millennial zistil, že optimizmus mladých ľudí v súvislosti s ich vlastnou finančnou situáciou sa zlepšuje. Obe tieto generácie sa však celkovo stále obávajú o svoje finančné zabezpečenie.

Zdroj: Mood Monitor Drivers, Deloitte Global 2022 Gen Z a Millennial Survey

Globálny prieskum spoločnosti Natixis medzi individuálnymi investormi zároveň ukázal, že 40 % mileniálov - a 46 % mileniálov s vysokým majetkom - chce osobné finančné poradenstvo od finančného poradcu.

Zdroj: Globálny prieskum spoločnosti Natixis medzi individuálnymi investormi: Päť finančných právd o mileniáloch vo veku 40 rokov

Vytvorenie stratégie sociálnych médií pre finančné služby: 4 tipy

1. Zameranie na dodržiavanie predpisov

FINRA, FCA, FFIEC, IIROC, SEC, PCI, AMF, GDPR - všetky požiadavky na dodržiavanie predpisov vám môžu zamotať hlavu.

Je veľmi dôležité mať zavedené procesy a nástroje na dodržiavanie predpisov, najmä na usmerňovanie nezávislých poradcov pri používaní sociálnych médií.

Pri vytváraní stratégie sociálnych médií v oblasti finančných služieb zapojte svoj tím pre dodržiavanie predpisov. Budú mať dôležité usmernenia o krokoch, ktoré musíte podniknúť na ochranu svojej značky.

Dôležité je tiež, aby ste pre všetky príspevky na sociálnych sieťach mali zavedený správny schvaľovací reťazec. Napríklad FINRA uvádza:

"Registrovaný riaditeľ musí pred použitím každej stránky sociálnych médií, ktorú má pridružená osoba v úmysle používať na podnikanie, túto stránku preskúmať."

2. Všetko archivujte

Táto otázka patrí do oblasti dodržiavania predpisov, ale je natoľko dôležitá, že stojí za to na ňu upozorniť samostatne.

Podľa FINRA: "Firmy a ich registrovaní zástupcovia musia uchovávať záznamy o komunikácii týkajúcej sa ich "'podnikania ako takého"."

Tieto záznamy sa musia uchovávať najmenej tri roky.

Integrácie SMMExpert s riešeniami na dodržiavanie predpisov, ako sú Brolly a Smarsh, automaticky archivujú všetku komunikáciu na sociálnych sieťach. Váš obsah na sociálnych sieťach bude uložený v bezpečnej databáze s možnosťou vyhľadávania a s pôvodným kontextom.

3. Vykonajte audit sociálnych médií

Pri audite sociálnych médií zdokumentujete všetky sociálne kanály vašej spoločnosti na jednom mieste. Zaznamenáte si aj všetky kľúčové informácie, ktoré sú pre ne dôležité. Zároveň vypátrate všetky podvodné alebo neoficiálne účty, aby ste ich mohli zrušiť.

Začnite zoznamom všetkých účtov, ktoré váš interný tím pravidelne používa. Nezabudnite však, že toto je len východiskový bod. Budete musieť vyhľadať staré alebo opustené účty a účty špecifické pre jednotlivé oddelenia.

Keď už ste v tom, zapíšte si sociálne platformy, na ktorých nemáte žiadne účty. Možno je čas zaregistrovať si tam profily (TikTok, niekto?) Aj keď ešte nie ste pripravení používať tieto nástroje, možno si budete chcieť vyhradiť svoje značky na budúce použitie.

Vytvorili sme bezplatnú šablónu auditu sociálnych médií, ktorá vám pomôže udržať si prehľad o všetkých vašich prieskumoch pri riešení tejto úlohy.

4. Zavedenie politiky sociálnych médií

Zásady používania sociálnych médií usmerňujú používanie sociálnych médií vo vašej organizácii. To zahŕňa aj účty pre vašich poradcov a agentov.

Oslovte všetky príslušné tímy vo vašej organizácii vrátane:

• Dodržiavanie predpisov
• Právna stránka
• IT
• Bezpečnosť informácií
• Ľudské zdroje
• Vzťahy s verejnosťou
• Marketing

Všetky tieto tímy by mali mať vstupné informácie. Pomôže vám to zachovať konzistentnú identitu značky a zároveň znížiť problémy s dodržiavaním predpisov.

Vaše zásady budú tiež definovať úlohy tímu a schvaľovacie štruktúry, aby každý pochopil pracovný postup príspevku na sociálnej sieti. Táto jasnosť vopred môže pomôcť znížiť frustráciu z toho, že sociálne médiá nemusia postupovať tak rýchlo, ako by si niektorí želali.

Používanie sociálnych médií na účely finančného odvetvia môže byť spojené aj s bezpečnostnými rizikami. Do svojich zásad používania sociálnych médií zahrňte časť, v ktorej sa uvádzajú bezpečnostné protokoly pre menej sexy aspekty sociálnych médií. Napríklad predpíšte, ako často sa majú meniť heslá a ako často sa má aktualizovať softvér.

Najlepšie kampane v sociálnych médiách pre finančné služby

1. Aktuálne x MrBeast

Current je spoločnosť poskytujúca finančné služby, ktorá ponúka predovšetkým mobilné bankové služby prostredníctvom aplikácie. Na budovanie povedomia o značke spolupracovala s významnými influencermi vrátane Haileyho Biebera a Logana Paula.

Konkrétne rozvinuli trvalú spoluprácu s influencerom MrBeast. Dve z výsledných sociálnych videí sa dostali na prvé miesto najtrendovejších videí na YouTube. V dôsledku kampane zaznamenala spoločnosť Current 700 % nárast žiadostí o peniaze prostredníctvom aplikácie a stala sa finančnou aplikáciou číslo 5 v obchode Apple App Store.

2. BNY Mellon #DoWellBetter

Spoločnosť BNY Mellon vyvinula kampaň, ktorá mala poukázať na pozitívny vplyv jej klientov s vysokým majetkom. Kampaň s krásnymi portrétmi a videorozhovormi ukázala, ako im rozumné investovanie a správa majetku prostredníctvom spoločnosti BNY Mellon umožnili vytvoriť zdroje na uskutočnenie pozitívnej zmeny.

Rozprávanie príbehov klientov je pre finančné inštitúcie dobrým spôsobom, ako vytvoriť ľudské spojenie na platformách sociálnych médií.

3. CloudTax influencerská kampaň zameraná na generáciu Z

Tento kanadský startup zaoberajúci sa daňovým softvérom spolupracoval s viacerými influencermi. Na oslovenie publika z generácie Z využívali najmä TikTok. Zakladateľ a generálny riaditeľ Nimalan Balachandran povedal pre Global News, že influencer marketing zabezpečil približne štvrtinu rastu spoločnosti.

Ich videá influencerov využívali jedinečný vzhľad a atmosféru TikToku. To im umožnilo spojiť sa s komunitou platformy spôsobom, ktorý by nebol možný prostredníctvom tradičnejšieho obsahu na sociálnych sieťach.

4. Vanguard Group #GettingSocial

Investičná spoločnosť Vanguard Group používa týždennú sériu videí na sociálnych sieťach na zdieľanie odborných znalostí o investovaní a iných finančných témach.

Uverejňovanie videí v konzistentnom časovom rozvrhu naučí sledovateľov očakávať obsah. To povzbudí divákov, aby sa k nim vracali každý týždeň a časom sa stali pravidelnými sledovateľmi. Videá ponúkajú krátke postrehy, ktoré sa dajú prehltnúť. Nevyžadujú si veľké časové nasadenie od zaneprázdnených sledovateľov.

Spúšťajú tiež reklamy na sociálnych sieťach, ktoré sa týkajú podobných tém. Používatelia sociálnych sietí sa tak dostanú k vzdelávaciemu obsahu a obsahu orientovanému na konverziu, ktoré fungujú spoločne.

5. Penn Mutual: Knižnica obsahu pre poradcov

Spoločnosť Penn Mutual má v rámci svojho marketingového oddelenia špecializované obsahové štúdio, ktoré vytvára, testuje a zdokonaľuje sociálny obsah, ktorý tvorí základ knižnice obsahu pre poradcov.

Sociálny tím upravuje obsah tak, aby bol vhodný pre rôzne publiká. Potom ho pridávajú do knižnice obsahu, aby ho mohli finanční poradcovia prispôsobiť a zdieľať. Používajú SMMExpert Amplify, aby umožnili proces zdieľania len niekoľkými kliknutiami alebo ťuknutiami.

Spoločnosť každý piatok posiela zoznam nového obsahu, ktorý môžu poradcovia zverejniť alebo naplánovať.

SMMExpert uľahčuje sociálny marketing pre profesionálov v oblasti finančných služieb. Z jedného ovládacieho panela môžete spravovať všetky svoje siete, zvyšovať príjmy, poskytovať služby zákazníkom, zmierňovať riziká a dodržiavať predpisy. Pozrite si platformu v praxi.

Pozrite si ukážku

Objednajte si osobnú ukážku bez nátlaku a zistite, ako SMMExpert pomáha finančným službám :

→ Hnacia sila príjmov

→ Preukážte návratnosť investícií

→ Riadenie rizík a dodržiavanie predpisov

→ Zjednodušenie marketingu v sociálnych médiách