چیزها در خدمات مالی به سرعت در حال تغییر هستند، از ظهور کریپتو گرفته تا رشد دسته برنامه های فین تک تا توسعه مشاوران روبو. با تبدیل شدن خدمات مالی به یک صنعت دیجیتالی تر، بازاریابی رسانه های اجتماعی در حال تبدیل شدن به یک ابزار مهم تر برای تبلیغ در این فضا است.

حتی اگر سازمان شما تمایل بیشتری به سنتی داشته باشد، رسانه های اجتماعی یک کانال ضروری برای دستیابی به مشتریان جوان تر است. و باید برای چیزی که در راه است آماده باشید. گارتنر دریافت که 75 درصد از رهبران خدمات مالی انتظار دارند تا سال 2026 تغییرات قابل توجهی در این صنعت ایجاد شود.

در اینجا دلیل (و چگونگی) ایجاد یک استراتژی رسانه اجتماعی خدمات مالی در سال جاری آمده است.

پاداش : راهنمای فروش رایگان اجتماعی خدمات مالی را دریافت کنید. بیاموزید که چگونه با استفاده از رسانه های اجتماعی سرنخ ایجاد کرده و پرورش دهید و کسب و کار را به دست آورید.

8 دلیل برای استفاده از رسانه های اجتماعی در خدمات مالی

1. دستیابی به مخاطبان جدید

رسانه های اجتماعی جایی است که Gen Z در جستجوی اطلاعات مالی است. مسن ترین اعضای این گروه سنی امسال 25 ساله می شوند. و آنها شروع به رسیدن به نقاط عطف مهمی می کنند که مستحق مشاوره مالی هستند. 70٪ از آنها در حال حاضر برای بازنشستگی پس انداز می کنند.

نزدیک به یک چهارم از افراد 16 تا 24 ساله در حال حاضر هر ماه از یک وب سایت یا برنامه خدمات مالی استفاده می کنند. ده درصد از آنها قبلاً دارای نوعی ارز دیجیتال هستند.

منبع: SMMExpert Global State of Digital 2022 (آوریلافزایش 700 درصدی درخواست پول از طریق برنامه و تبدیل شدن به برنامه شماره 5 مالی در فروشگاه App Apple.

2. BNY Mellon #DoWellBetter

BNY Mellon کمپینی را برای برجسته کردن تأثیرات مثبت مشتریان با ارزش خالص خود ایجاد کرد. این کمپین با پرتره‌های زیبا و مصاحبه‌های ویدیویی نشان داد که چگونه سرمایه‌گذاری صحیح و مدیریت ثروت از طریق BNY Mellon به آن‌ها اجازه می‌دهد تا منابعی را برای ایجاد تغییرات مثبت ایجاد کنند.

گفتن داستان‌های مشتری راه خوبی برای موسسات مالی برای ایجاد انسان است. اتصال در سیستم عامل های رسانه های اجتماعی.

3. کمپین تأثیرگذار CloudTax با هدف Gen Z

این استارت آپ نرم افزار مالیاتی کانادایی با چندین تأثیرگذار شریک شد. آنها عمدتاً از TikTok برای دستیابی به مخاطبان Gen Z استفاده کردند. Nimalan Balachandran موسس و مدیر عامل به Global News گفت که بازاریابی تأثیرگذار باعث حدود یک چهارم رشد شرکت شده است.

ویدیوهای تأثیرگذار آنها ظاهر و احساس منحصر به فرد TikTok را در بر می گیرد. این به آنها اجازه داد تا با جامعه پلتفرم به روشی ارتباط برقرار کنند که از طریق محتوای اجتماعی سنتی تر امکان پذیر نباشد.

4. Vanguard Group #GettingSocial

شرکت سرمایه گذاری Vanguard Group از یک سری ویدیوهای اجتماعی هفتگی برای به اشتراک گذاشتن تخصص در زمینه سرمایه گذاری و سایر موضوعات مالی استفاده می کند.

انتشار ویدیوها در یک برنامه زمانی ثابت به دنبال کنندگان آموزش می دهد که از محتوا انتظار داشته باشند. . این کار بینندگان را تشویق می‌کند که هر هفته دوباره چک کنند و تبدیل شوندناظران معمولی در طول زمان ویدیوها بینش‌های کوتاه و مفیدی را ارائه می‌دهند. آنها به تعهد زمانی زیادی از طرف دنبال کنندگان پرمشغله نیاز ندارند.

آنها همچنین تبلیغات اجتماعی را اجرا می کنند که در مورد موضوعات مشابه صحبت می کنند. این کاربران اجتماعی را در معرض محتوای آموزشی و تبدیل‌محور قرار می‌دهد که به صورت هماهنگ کار می‌کنند.

5. Penn Mutual: کتابخانه محتوا برای مشاوران

Penn Mutual یک استودیوی محتوای اختصاصی در بخش بازاریابی خود دارد. آنها محتوای اجتماعی را تولید، آزمایش و اصلاح می کنند که ستون فقرات یک کتابخانه محتوا را برای مشاوران تشکیل می دهد.

تیم اجتماعی محتوا را طوری تنظیم می کند که برای مخاطبان مختلف مناسب باشد. سپس آن را به کتابخانه محتوا اضافه می کنند تا مشاوران مالی سفارشی سازی کنند و به اشتراک بگذارند. آن‌ها از SMMExpert Amplify استفاده می‌کنند تا فرآیند اشتراک‌گذاری را تنها با چند کلیک یا ضربه امکان‌پذیر کنند.

شرکت هر جمعه فهرستی از محتوای جدید را ارسال می‌کند، سپس مشاوران می‌توانند آن را پست یا زمان‌بندی کنند.

SMMExpert بازاریابی اجتماعی را برای متخصصان خدمات مالی آسان می کند. از یک داشبورد واحد، می‌توانید تمام شبکه‌های خود را مدیریت کنید، درآمد را افزایش دهید، خدمات مشتری را ارائه دهید، خطرات را کاهش دهید و سازگار بمانید. پلتفرم را در عمل ببینید.

مشاهده یک نسخه آزمایشی

یک نسخه نمایشی شخصی شده و بدون فشار رزرو کنید تا ببینید چگونه SMMExpert به خدمات مالی کمک می کند :

→ افزایش درآمد

→ اثبات بازگشت سرمایه

→ ریسک را مدیریت کنید و مطابقت داشته باشید

→ بازاریابی رسانه های اجتماعی را ساده کنید

حتی اگر در حال بازاریابی برای Gen Z نیستید، رسانه های اجتماعی کانال مهمی برای ارتباط با مشتریان جدید هستند. بیش از سه چهارم (75.4٪) از کاربران اینترنت از رسانه های اجتماعی برای تحقیقات برند استفاده می کنند.

2. تقویت روابط

ایجاد روابط یکی از کاربردهای کلیدی رسانه های اجتماعی برای متخصصان صنعت مالی است. وقتی صحبت از پول به میان می‌آید، همه می‌خواهند با کسی که می‌شناسند و به آن اعتماد دارند، معامله کنند.

پرورش مشتریان بالقوه و مشتریان آنلاین به عنوان فروش اجتماعی شناخته می‌شود. در اینجا یک مقدمه سریع در مورد نحوه عملکرد آن آمده است:

رسانه های اجتماعی می توانند به شناسایی لحظات مهم مالی در زندگی مشتریان و مشتریان بالقوه کمک کنند. به عنوان مثال، لینکدین مکانی عالی برای یادگیری در مورد تغییرات شغلی یا بازنشستگی است. دنبال کردن صفحات کسب و کار مشتریان همچنین می تواند به شما بینشی در مورد چالش های آنها بدهد.

به این ترتیب، فروش اجتماعی معمولاً در مورد ایجاد روابط است. فروش یک هدف بلندمدت است.

وقتی یک ارتباط شغل جدیدی پیدا می‌کند یا یک کسب‌وکار جدید راه‌اندازی می‌کند، به هر طریقی یک پیام تبریک بفرستید. (تقریباً 95٪ از مشاورانی که از رسانه های اجتماعی استفاده می کنند به طور مؤثر از نوعی پیام مستقیم استفاده می کنند.)

خود را در ذهن خود نگه دارید. اما وارد عمل نشوید و سعی نکنید فروش داشته باشید.

مهم است که روی ارائه اطلاعات و منابع قابل اعتماد تمرکز کنید. نزدیک به یک چهارم کاربران اینترنت برندی را که قصد خرید از آن را دارند در شبکه های اجتماعی دنبال می کنند. آنها می خواهند دنبال کنند و رصد کنندبرای مدتی قبل از اینکه وارد شوید.

به جای انجام فروش، روی نیازهای مشتری تمرکز کنید.

3. هدف برند را برجسته کنید و اعتماد جامعه را ایجاد کنید

برندهای خدمات مالی اکنون باید نشان دهند که بیشتر از بازده مالی هستند.

64% از پاسخ دهندگان به نظرسنجی Edelman Trust Barometer در سال 2022 گفتند که بر اساس سرمایه گذاری هستند. در مورد باورها و ارزش ها و 88٪ از سرمایه گذاران نهادی "ESG را تحت بررسی دقیق ملاحظات عملیاتی و مالی قرار می دهند."

سرمایه گذاران جوان به ویژه به سرمایه گذاری پایدار علاقه مند هستند. یک نظرسنجی هریس برای CNBC نشان داد که یک سوم از هزاره ها، 19 درصد از ژنرال Z و 16 درصد از ژنرال X "اغلب یا منحصراً از سرمایه گذاری های متمرکز بر عوامل ESG (محیط زیست، اجتماعی و حکومت) استفاده می کنند.

و یک گزارش Natixis نشان داد که 63٪ از هزاره ها معتقدند که مسئولیت استفاده از سرمایه گذاری خود را برای کمک به حل مسائل اجتماعی دارند.

اعتماد به بخش خدمات مالی در 10 سال گذشته افزایش یافته است. اما بر اساس فشارسنج اعتماد ادلمن هنوز هم این صنعت کم اعتماد است. رسانه های اجتماعی به شما امکان می دهد اعتماد ایجاد کنید و به نگرانی های مشتری رسیدگی کنید.

منبع: 2022 Edelman Trust Barometer

4. برند خود را انسانی کنید

افراد می خواهند با کارشناسان مالی مورد اعتماد معامله کنند. این بدان معنا نیست که آنها می خواهند ارائه دهندگان خدمات مالی خود بالینی و سرد باشند. رسانه های اجتماعی یک فرصت عالی برایشما می‌توانید برند خود را انسانی کنید.

قرار دادن مدیران شرکت شما در رسانه‌های اجتماعی می‌تواند مکانی عالی برای شروع باشد. به هر حال، اعتماد به یک شخص به جای یک موسسه آسان‌تر است.

مشتریان بالقوه انتظار دارند مدیران C-suite شما را در شبکه‌های اجتماعی ببینند. 86 درصد از خوانندگان نشریات مالی می گویند استفاده از رسانه های اجتماعی برای رهبران کسب و کار مهم است. آنها به رهبرانی که از رسانه های اجتماعی استفاده می کنند بیشتر از کسانی که از رسانه های اجتماعی استفاده نمی کنند با نسبت 6 به 1 اعتماد می کنند.

البته، لحن شما به شبکه ای که استفاده می کنید و مخاطبان هدف شما بستگی دارد. سعی می کنید به آن دسترسی پیدا کنید.

یک مشاور متوسط ​​از 4 شبکه اجتماعی استفاده می کند که موفق ترین آنها از 6 شبکه استفاده می کند. نظرسنجی Putnam Social Advisor Survey 2021 تغییری را از LinkedIn به Facebook نشان داد. طرفداران همچنین به طور مداوم از اینستاگرام و TikTok استفاده می کنند.

5. بینش های کلیدی صنعت و مشتری را به دست آورید

سعی کنید از رسانه های اجتماعی برای تحقیقات صنعت خدمات مالی استفاده کنید. این یک راه خوب برای اطلاع از آنچه در حوزه کاری شما اتفاق می افتد است.

آیا یک رقیب محصول جدیدی ارائه می دهد؟ آیا فاجعه روابط عمومی قریب الوقوع وجود دارد؟ رسانه های اجتماعی را به عنوان یک سیستم هشدار اولیه در نظر بگیرید.

گوش دادن به رسانه های اجتماعی می تواند به شما بگوید که در صنعت چه اتفاقی می افتد. نحوه کار به این صورت است:

همچنین می‌توانید از گوش دادن اجتماعی استفاده کنید تا در مورد مشتریان بالقوه خود بیاموزید و آنچه را که آنها از شما می‌خواهند بسنجید.

همچنین، حتماً مراقب تجزیه و تحلیل رسانه‌های اجتماعی خود باشید. . این ابزارهابه شما بینشی در مورد اثربخشی تلاش های اجتماعی خود می دهد. شما می توانید یاد بگیرید که چه چیزی بهترین کار را می کند. سپس، استراتژی بازاریابی رسانه های اجتماعی خود را برای مشتریان خدمات مالی در حین حرکت اصلاح کنید.

6. تلاش و هزینه را کاهش دهید

تلاش های اجتماعی زمانی بهترین نتیجه را دارد که تیم ها، بخش ها و مشاوران فردی از رسانه های اجتماعی به روشی هماهنگ استفاده کنند. به احتمال زیاد، این شامل یک پلت فرم مدیریت رسانه اجتماعی مشترک است.

کتابخانه محتوا منبع ارزشمندی برای کارمندان و برندها است. کارکنان به محتوای از پیش تأیید شده و سازگار که آماده استفاده هستند دسترسی دارند. زمانی که کارمندان پیام‌های ثابتی را ارسال می‌کنند که از اهداف استراتژیک پشتیبانی می‌کند، برندها آرامش خاطر دارند.

وقتی همه چیز در یک کتابخانه مرکزی قرار می‌گیرد، هیچ تلاش یا هزینه‌ای تکراری وجود ندارد. این کتابخانه از پیش تأیید شده به دو نگرانی اصلی مشاوران مالی در مورد استفاده از رسانه های اجتماعی پاسخ می دهد:

1. کمبود زمان
2. ترس از اشتباه کردن.

7. ارائه خدمات دیجیتالی یکپارچه به مشتریان

از آنجایی که صنعت مالی به طور فزاینده ای دیجیتالی می شود، خدمات مشتری نیز باید از همین روش پیروی کند. مشتریان می‌خواهند با کسب‌وکارها در پلتفرم‌هایی ارتباط برقرار کنند که قبلا وقت خود را در آن سپری می‌کنند. این ممکن است به معنای شبکه‌های اجتماعی مانند فیس‌بوک یا برنامه‌های پیام‌رسان اجتماعی مانند WhatsApp باشد.

ابزارهای خدمات مشتری اجتماعی به شما این امکان را می‌دهند که خدمات مشتری خود را در همه کانال‌ها هماهنگ کنید. در عین حال، می توانید مکالمات را به آن پیوند دهیدCRM شما این به شما کمک می‌کند تا مطمئن شوید که الزامات انطباق را برای زمان پاسخگویی و همچنین نگهداری سوابق برآورده می‌کنید.

همچنین می‌توانید از ربات‌های رسانه‌های اجتماعی برای رسیدگی به سوالات ساده خدمات مشتری استفاده کنید یا کاربران را به منابع موجود در وب‌سایت خود راهنمایی کنید. حتی می‌توانید از ربات‌ها برای غربالگری درخواست‌های دریافتی استفاده کنید تا مشتریان را با اعضای مناسب تیم مراقبت از مشتری خود مرتبط کنید.

Sparkcentral توسط SMMExpert ابزار مفیدی برای راه‌اندازی یک برنامه خدمات مشترک اجتماعی یکپارچه است.

پاداش: راهنمای فروش رایگان اجتماعی برای خدمات مالی را دریافت کنید . بیاموزید که چگونه با استفاده از رسانه‌های اجتماعی، سرنخ ایجاد و پرورش دهید و کسب و کار را به دست آورید.

8. نتایج واقعی کسب و کار را مشاهده کنید

به زبان ساده، رسانه های اجتماعی به روش های مشخص و قابل اندازه گیری بر روی نتیجه شما تأثیر می گذارد.

81% از مشاوران مالی که از رسانه های اجتماعی استفاده می کنند می گویند که دارایی های تجاری جدیدی را از طریق خود به دست آورده اند. تلاش های اجتماعی در واقع، مشاورانی که از رسانه‌های اجتماعی استفاده می‌کنند، میانگین دارایی‌های 1.9 میلیون دلاری را گزارش می‌کنند که از طریق فعالیت‌های رسانه‌های اجتماعی به دست آمده‌اند.

Deloitte's Global 2022 Gen Z and Millennial Survey نشان داد که خوش‌بینی جوانان نسبت به وضعیت مالی خود در حال بهبود است. با این حال، هر دوی این نسل ها به طور کلی هنوز نگران امنیت مالی خود هستند.

منبع: Mood Monitor Drivers, Deloitte Global 2022 Gen Z و Millennial Survey

در همان زمان،نظرسنجی جهانی Natixis از سرمایه گذاران انفرادی نشان داد که 40٪ از هزاره ها - و 46٪ از هزاره های با ارزش خالص بالا - خواهان مشاوره مالی شخصی از یک مشاور مالی هستند. رسانه های اجتماعی مکان مناسبی برای ارتباط با این مشتریان جدید است.

منبع: نظرسنجی جهانی Natixis از سرمایه گذاران فردی: پنج حقیقت مالی درباره هزاره ها در 40

ساختن یک استراتژی رسانه های اجتماعی برای خدمات مالی: 4 نکته

1. روی انطباق تمرکز کنید

FINRA، FCA، FFIEC، IIROC، SEC، PCI، AMF، GDPR—همه الزامات انطباق می‌توانند سرتان را به هم بزنند.

داشتن فرآیندها و ابزارهای انطباق در به ویژه برای راهنمایی استفاده مشاوران مستقل از رسانه های اجتماعی.

تیم انطباق خود را با توسعه استراتژی رسانه های اجتماعی خدمات مالی خود درگیر کنید. آنها راهنمایی های مهمی در مورد مراحلی که برای محافظت از برند خود باید بردارید، خواهند داشت.

همچنین مهم است که زنجیره تأیید صحیح برای همه پست های رسانه های اجتماعی وجود داشته باشد. به عنوان مثال، FINRA بیان می کند:

"یک مدیر ثبت شده باید قبل از استفاده از هر سایت رسانه اجتماعی که یک شخص مرتبط قصد استفاده از آن برای تجارت را دارد بررسی کند."

2. بایگانی کردن همه چیز

این مورد مطابق با انطباق است، اما به اندازه کافی مهم است که به تنهایی ارزش آن را دارد.

طبق گفته FINRA: "شرکت ها و نمایندگان ثبت شده آنها باید سوابق ارتباطات مربوط به خود را حفظ کنند.""کسب و کار به این صورت."

این سوابق باید حداقل به مدت سه سال نگهداری شوند.

ادغام های SMMExpert با راه حل های انطباق مانند Brolly و Smarsh به طور خودکار تمام ارتباطات رسانه های اجتماعی را بایگانی می کند. شما محتوای اجتماعی خود را در یک پایگاه داده ایمن و قابل جستجو، با متن اصلی ذخیره خواهید کرد.

3. ممیزی رسانه های اجتماعی انجام دهید

در حسابرسی رسانه های اجتماعی، همه کانال های اجتماعی شرکت خود را در یک مکان مستند می کنید. شما همچنین هرگونه اطلاعات کلیدی مرتبط با هر یک را یادداشت کنید. در همان زمان، هر حساب غیررسمی یا فریبکار را تعقیب می‌کنید تا بتوانید آن‌ها را تعطیل کنید.

با فهرست کردن تمام حساب‌هایی که تیم داخلی شما به طور مرتب استفاده می‌کند، شروع کنید. اما به یاد داشته باشید - این فقط یک نقطه شروع است. باید به دنبال حساب‌های قدیمی یا متروکه و حساب‌های مخصوص بخش بگردید.

هنگامی که در آن هستید، پلت‌فرم‌های اجتماعی را که هیچ حساب اجتماعی ندارید، یادداشت کنید. ممکن است زمان ثبت نمایه ها در آنجا فرا رسیده باشد. (TikTok، هر کسی؟) حتی اگر هنوز برای استفاده از آن ابزارها آماده نیستید، ممکن است بخواهید دسته های برند خود را برای استفاده در آینده رزرو کنید.

ما یک الگوی ممیزی رسانه های اجتماعی رایگان ایجاد کردیم تا به شما کمک کند تا همه شما را حفظ کنید. تحقیقات سازماندهی شده در حین انجام این کار.

4. یک خط مشی رسانه اجتماعی را اجرا کنید

یک خط مشی رسانه اجتماعی استفاده از رسانه های اجتماعی را در سازمان شما راهنمایی می کند. این شامل حساب‌هایی برای مشاوران و نمایندگان شما می‌شود.

با همه تماس بگیریدتیم های مربوطه در سازمان شما، از جمله:

• انطباق
• حقوقی
• IT
• امنیت اطلاعات
• منابع انسانی
• روابط عمومی
• بازاریابی

همه این تیم ها باید ورودی داشته باشند. این به شما کمک می‌کند هویت برند ثابتی داشته باشید و در عین حال چالش‌های مربوط به انطباق را کاهش دهید.

خط‌مشی شما همچنین نقش‌های تیم و ساختارهای تأیید را تعریف می‌کند تا همه جریان کاری یک پست اجتماعی را درک کنند. این وضوح از قبل می‌تواند به کاهش ناامیدی‌ها کمک کند که رسانه‌های اجتماعی ممکن است به سرعتی که برخی می‌خواهند حرکت نکنند.

استفاده از رسانه‌های اجتماعی برای اهداف صنعت مالی نیز می‌تواند با خطرات امنیتی همراه باشد. بخشی را در خط‌مشی رسانه‌های اجتماعی خود بگنجانید که پروتکل‌های امنیتی را برای جنبه‌های کمتر سکسی رسانه‌های اجتماعی مشخص می‌کند. برای مثال، تعداد دفعات تغییر گذرواژه‌ها و تعداد دفعات به‌روزرسانی نرم‌افزار را تعیین کنید.

بهترین کمپین‌های رسانه‌های اجتماعی برای خدمات مالی

1. Current x MrBeast

Current یک شرکت خدمات مالی است که در درجه اول خدمات بانکداری تلفن همراه را از طریق یک برنامه ارائه می دهد. برای ایجاد آگاهی از برند، آنها با اینفلوئنسرهای برجسته از جمله هیلی بیبر و لوگان پل شریک شدند.

به ویژه، آنها یک همکاری مداوم با اینفلوئنسر MrBeast ایجاد کردند. دو تا از ویدیوهای اجتماعی به دست آمده به رتبه اول ویدیوهای پرطرفدار در YouTube رسیدند. در نتیجه کمپین، جریان الف