تتغير الأمور بسرعة في الخدمات المالية ، من صعود العملات المشفرة إلى نمو فئة تطبيقات fintech إلى تطوير مستشاري robo. نظرًا لأن الخدمات المالية أصبحت صناعة رقمية أكثر ، أصبح التسويق عبر وسائل التواصل الاجتماعي وسيلة أكثر أهمية للترويج في الفضاء.

حتى إذا كانت مؤسستك تميل إلى التقليد ، فإن وسائل التواصل الاجتماعي هي قناة ضرورية للوصول إلى العملاء الأصغر سنًا. وعليك أن تكون مستعدًا لما هو قادم. وجدت شركة Gartner أن 75٪ من قادة الخدمات المالية يتوقعون تغييرات كبيرة في الصناعة بحلول عام 2026.

إليك سبب (وكيفية) بناء إستراتيجية وسائل التواصل الاجتماعي للخدمات المالية هذا العام.

مكافأة : احصل على دليل البيع الاجتماعي المجاني للخدمات المالية . تعرف على كيفية إنشاء العملاء المحتملين ورعايتهم والفوز بأعمال تجارية باستخدام وسائل التواصل الاجتماعي.

8 أسباب لاستخدام وسائل التواصل الاجتماعي في الخدمات المالية

1. الوصول إلى جماهير جديدة

وسائل التواصل الاجتماعي هي المكان الذي يذهب إليه الجيل Z بحثًا عن المعلومات المالية. يبلغ أكبر أعضاء هذه الفئة العمرية 25 عامًا هذا العام. وقد بدأوا في تحقيق إنجازات رئيسية تستحق المشورة المالية. 70٪ منهم يدخرون بالفعل للتقاعد.

ما يقرب من ربع الأشخاص الذين تتراوح أعمارهم بين 16 و 24 عامًا يستخدمون بالفعل موقعًا إلكترونيًا أو تطبيقًا للخدمات المالية كل شهر. عشرة بالمائة منهم يمتلكون بالفعل شكلاً من أشكال العملة المشفرة.

المصدر: SMMExpert Global State of Digital 2022 (أبريلزيادة بنسبة 700٪ في طلبات الأموال من خلال التطبيق وأصبح التطبيق المالي رقم 5 في متجر تطبيقات Apple.

2. طوّرت BNY Mellon #DoWellBetter

BNY Mellon حملة لتسليط الضوء على الآثار الإيجابية لعملائها من أصحاب الثروات العالية. عرضت الحملة صورًا جميلة ومقابلات بالفيديو ، وأظهرت كيف أن الاستثمار السليم وإدارة الثروات من خلال BNY Mellon سمحت لهم ببناء الموارد لإحداث تغيير إيجابي.

إخبار قصص العملاء هو وسيلة جيدة للمؤسسات المالية لخلق الإنسان الاتصال على منصات وسائل التواصل الاجتماعي.

3. حملة المؤثرين CloudTax التي تستهدف Gen Z

هذه الشركة الكندية الناشئة التي تعمل ببرنامج الضرائب في شراكة مع العديد من المؤثرين. لقد استخدموا TikTok بشكل أساسي للوصول إلى جمهور الجيل Z. قال المؤسس والرئيس التنفيذي Nimalan Balachandran لـ Global News إن التسويق عبر المؤثرين قاد حوالي ربع نمو الشركة.

احتضنت مقاطع الفيديو المؤثرة الخاصة بهم شكل وأسلوب TikTok الفريد. سمح لهم ذلك بالتواصل مع مجتمع النظام الأساسي بطريقة لن تكون ممكنة من خلال المزيد من المحتوى الاجتماعي التقليدي.

4. Vanguard Group #GettingSocial

تستخدم شركة الاستثمار Vanguard Group سلسلة أسبوعية من مقاطع الفيديو الاجتماعية لتبادل الخبرات حول الاستثمار والموضوعات المالية الأخرى.

إصدار مقاطع الفيديو وفقًا لجدول زمني ثابت يدرب المتابعين على توقع المحتوى . هذا يشجع المشاهدين على التحقق مرة أخرى أسبوعيًا والانضماممراقبين منتظمين بمرور الوقت. تقدم مقاطع الفيديو رؤى قصيرة قابلة للوجبات الخفيفة. فهي لا تتطلب التزامًا طويلاً من المتابعين المنشغلين.

كما أنها تعرض إعلانات اجتماعية تتحدث عن مواضيع مماثلة. هذا يعرّض المستخدمين الاجتماعيين لمحتوى تعليمي وموجّه نحو التحويل يعمل بشكل جماعي.

5. Penn Mutual: مكتبة المحتوى للمستشارين

لدى Penn Mutual استوديو محتوى مخصص داخل قسم التسويق. يقومون بإنتاج واختبار وتنقيح المحتوى الاجتماعي الذي يشكل العمود الفقري لمكتبة المحتوى للمستشارين.

يقوم الفريق الاجتماعي بتعديل المحتوى لجعله مناسبًا لمختلف الجماهير. ثم يضيفونه إلى مكتبة المحتوى للمستشارين الماليين لتخصيصه ومشاركته. يستخدمون SMMExpert Amplify لجعل عملية المشاركة ممكنة ببضع نقرات أو نقرات.

ترسل الشركة قائمة بالمحتوى الجديد كل يوم جمعة ، والتي يمكن للمستشارين بعد ذلك نشرها أو جدولتها.

SMMExpert يجعل التسويق الاجتماعي سهلًا لمحترفي الخدمات المالية. من لوحة تحكم واحدة ، يمكنك إدارة جميع شبكاتك ، وزيادة الإيرادات ، وتوفير خدمة العملاء ، وتخفيف المخاطر ، والبقاء ملتزمًا. شاهد المنصة أثناء العمل.

شاهد عرضًا توضيحيًا

احجز عرضًا توضيحيًا مخصصًا بدون ضغط لترى كيف يساعد SMMExpert الخدمات المالية :

→ زيادة الإيرادات

→ إثبات عائد الاستثمار

→ إدارة المخاطر والبقاء متوافقًا

→ تبسيط التسويق عبر وسائل التواصل الاجتماعي

حتى لو لم تكن تسوّق لـ Gen Z ، فإن وسائل التواصل الاجتماعي هي قناة مهمة للتواصل مع العملاء الجدد. أكثر من ثلاثة أرباع (75.4٪) من مستخدمي الإنترنت يستخدمون وسائل التواصل الاجتماعي للبحث عن العلامات التجارية.

2. تقوية العلاقات

يعد بناء العلاقات أحد الاستخدامات الرئيسية لوسائل التواصل الاجتماعي لمحترفي الصناعة المالية. عندما يتعلق الأمر بالمال ، يريد الجميع التعامل مع شخص يعرفه ويثق به.

تُعرف رعاية العملاء المحتملين والعملاء عبر الإنترنت بالبيع الاجتماعي. إليك مقدمة سريعة حول كيفية عملها:

يمكن لوسائل التواصل الاجتماعي أن تساعد في تحديد اللحظات المالية المهمة في حياة العملاء والتوقعات. على سبيل المثال ، يعد موقع LinkedIn مكانًا رائعًا للتعرف على التغييرات الوظيفية أو حالات التقاعد. يمكن أن يمنحك متابعة صفحات الأعمال التجارية للعملاء نظرة ثاقبة للتحديات التي يواجهونها.

ومع ذلك ، فإن البيع الاجتماعي عادة ما يتعلق ببناء العلاقات. تعتبر المبيعات هدفًا طويل المدى.

عندما يحصل اتصال على وظيفة جديدة أو يبدأ نشاطًا تجاريًا جديدًا ، أرسل بكل الوسائل رسالة تهنئة. (ما يقرب من 95٪ من المستشارين الذين يستخدمون وسائل التواصل الاجتماعي يستخدمون بشكل فعال شكلاً من أشكال الرسائل المباشرة.)

احتفظ بنفسك في المقدمة. ولكن لا تقفز وتحاول إجراء عملية بيع.

من المهم التركيز على توفير معلومات وموارد جديرة بالثقة. ما يقرب من ربع مستخدمي الإنترنت يتابعون علامة تجارية يفكرون في الشراء منها على الشبكات الاجتماعية. يريدون المتابعة والمراقبةلفترة من الوقت قبل القفز.

ركز على احتياجات العميل بدلاً من إجراء عملية البيع.

3. تسليط الضوء على الغرض من العلامة التجارية وبناء ثقة المجتمع

يتعين على العلامات التجارية للخدمات المالية الآن إظهار أنها أكثر من مجرد عوائد مالية.

قال 64٪ من المشاركين في استطلاع Edelman Trust Barometer لعام 2022 أنهم يستثمرون على أساس على المعتقدات والقيم. و 88٪ من المستثمرين المؤسسيين "يخضعون ESG لنفس التدقيق مثل الاعتبارات التشغيلية والمالية".

يهتم المستثمرون الشباب بشكل خاص بالاستثمار المستدام. أظهر استطلاع هاريس لشبكة CNBC أن ثلث جيل الألفية ، و 19٪ من الجيل Z ، و 16٪ من الجيل X "غالبًا ما يستخدمون استثمارات تركز على عوامل ESG (البيئية والاجتماعية والحوكمة)".

ووجد تقرير ناتيكسيس أن 63٪ من جيل الألفية يعتقدون أن لديهم مسؤولية استخدام استثماراتهم للمساعدة في حل المشكلات الاجتماعية.

نمت الثقة في قطاع الخدمات المالية على مدى السنوات العشر الماضية. لكنها لا تزال الصناعة الأقل ثقة وفقًا لمقياس Edelman Trust Barometer. تتيح لك وسائل التواصل الاجتماعي بناء الثقة ومعالجة مخاوف العميل.

المصدر: 2022 Edelman Trust Barometer

4. إضفاء الطابع الإنساني على علامتك التجارية

يريد الناس التعامل مع خبراء ماليين موثوقين. هذا لا يعني أنهم يريدون أن يكون مقدمو خدماتهم المالية سريريًا وباردًا. توفر وسائل التواصل الاجتماعي فرصة عظيمة لـلإضفاء الطابع الإنساني على علامتك التجارية.

يمكن أن يكون الحصول على المديرين التنفيذيين لشركتك على وسائل التواصل الاجتماعي مكانًا رائعًا للبدء. بعد كل شيء ، قد يكون من الأسهل الوثوق بشخص ما بدلاً من مؤسسة.

يتوقع العملاء المحتملون رؤية المديرين التنفيذيين لمجموعة C على مواقع التواصل الاجتماعي. يقول 86٪ من قراء المنشورات المالية أنه من المهم لقادة الأعمال استخدام وسائل التواصل الاجتماعي. إنهم يثقون بالقادة الذين يستخدمون وسائل التواصل الاجتماعي أكثر من أولئك الذين لا يثقون بها بنسبة 6 إلى 1.

بالطبع ، ستعتمد النغمة التي تتخذها على الشبكة التي تستخدمها والجمهور المستهدف. إعادة محاولة الوصول إلى.

يستخدم المستشار المتوسط ​​4 شبكات اجتماعية ، وأكثرها نجاحًا باستخدام 6. وجد استطلاع Putnam Social Advisor 2021 تحولًا من LinkedIn إلى Facebook. يستخدم المؤيدون أيضًا Instagram و TikTok بشكل مستمر.

5. احصل على رؤى الصناعة والعملاء الرئيسية

حاول استخدام وسائل التواصل الاجتماعي لأبحاث صناعة الخدمات المالية. هذه طريقة جيدة للبقاء على اطلاع دائم بما يحدث في مجال عملك.

هل لدى أحد المنافسين عرض منتج جديد؟ هل هناك كارثة وشيكة في العلاقات العامة؟ فكر في وسائل التواصل الاجتماعي كنظام إنذار مبكر.

يمكن أن يخبرك الاستماع إلى وسائل التواصل الاجتماعي بما يحدث في الصناعة. إليك كيفية عملها:

يمكنك أيضًا استخدام الاستماع الاجتماعي للتعرف على عملائك المحتملين وقياس ما يريدون منك.

أيضًا ، تأكد من مراقبة تحليلات الوسائط الاجتماعية الخاصة بك. . هذه الأدواتتعطيك رؤى حول فعالية جهودك الاجتماعية. يمكنك معرفة ما هو الأفضل. بعد ذلك ، قم بتحسين استراتيجية التسويق عبر وسائل التواصل الاجتماعي لعملاء الخدمات المالية كما تذهب.

6. تقليل الجهد والتكاليف

تعمل الجهود الاجتماعية بشكل أفضل عندما تستخدم الفرق والأقسام والمستشارون الأفراد وسائل التواصل الاجتماعي بطريقة منسقة. على الأرجح ، يتضمن ذلك نظامًا أساسيًا لإدارة الوسائط الاجتماعية المشتركة.

تعد مكتبة المحتوى مورداً قيماً لكل من الموظفين والعلامات التجارية. يتمتع الموظفون بإمكانية الوصول إلى المحتوى المتوافق والموافق عليه مسبقًا ويكون جاهزًا للاستخدام. تتمتع العلامات التجارية براحة البال عندما ينشر الموظفون رسائل متسقة تدعم الأهداف الإستراتيجية.

عندما يتم وضع كل شيء في مكتبة مركزية واحدة ، لا يوجد ازدواج في الجهد أو النفقات. تتناول هذه المكتبة المعتمدة مسبقًا أهم شواغل لدى المستشارين الماليين بشأن استخدام وسائل التواصل الاجتماعي:

1. ضيق الوقت
2. الخوف من ارتكاب خطأ.

7. تقديم خدمة عملاء رقمية موحدة

نظرًا لأن الصناعة المالية أصبحت رقمية بشكل متزايد ، يجب أن تحذو خدمة العملاء حذوها. يرغب العملاء في الوصول إلى الشركات على المنصات التي يقضون فيها وقتهم بالفعل. قد يعني ذلك الشبكات الاجتماعية مثل Facebook أو تطبيقات المراسلة الاجتماعية مثل WhatsApp.

تتيح لك أدوات خدمة العملاء الاجتماعية تنسيق خدمة العملاء عبر جميع القنوات. في نفس الوقت ، يمكنك ربط المحادثات بـCRM الخاص بك. يساعد هذا في ضمان تلبية متطلبات الامتثال لوقت الاستجابة بالإضافة إلى حفظ السجلات.

يمكنك أيضًا استخدام روبوتات الوسائط الاجتماعية لمعالجة استفسارات خدمة العملاء البسيطة أو توجيه المستخدمين إلى الموارد الموجودة على موقع الويب الخاص بك. يمكنك حتى استخدام الروبوتات لفحص الطلبات الواردة لتوصيل العملاء بالأعضاء المناسبين في فريق خدمة العملاء الخاص بك.

Sparkcentral by SMMExpert هي أداة مفيدة لإعداد برنامج خدمة عملاء اجتماعي موحد.

مكافأة: احصل على دليل البيع الاجتماعي المجاني للخدمات المالية . تعرف على كيفية إنشاء العملاء المحتملين ورعايتهم والفوز بأعمال تجارية باستخدام وسائل التواصل الاجتماعي.

8. شاهد نتائج الأعمال الحقيقية

ببساطة ، تؤثر وسائل التواصل الاجتماعي على النتيجة النهائية بطرق ملموسة وقابلة للقياس.

يقول 81٪ من المستشارين الماليين الذين يستخدمون وسائل التواصل الاجتماعي إنهم اكتسبوا أصولًا تجارية جديدة من خلال الجهود الاجتماعية. في الواقع ، نجح المستشارون الذين يستخدمون وسائل التواصل الاجتماعي في الإبلاغ عن متوسط ​​1.9 مليون دولار من الأصول المكتسبة من خلال أنشطة وسائل التواصل الاجتماعي.

وجدت Deloitte's Global 2022 Gen Z and Millennial Survey أن تفاؤل الشباب بشأن أوضاعهم المالية يتحسن. ومع ذلك ، لا يزال كلا هذين الجيلين قلقين بشكل عام بشأن أمنهما المالي.

المصدر: Mood Monitor Drivers، Deloitte Global 2022 Gen Z والمسح الألفي

في نفس الوقت ، فإنوجد استطلاع Natixis العالمي للمستثمرين الأفراد أن 40٪ من جيل الألفية - و 46٪ من جيل الألفية من أصحاب الثروات العالية - يريدون استشارة مالية شخصية من مستشار مالي. تعد وسائل التواصل الاجتماعي مكانًا مثاليًا للتواصل مع هؤلاء العملاء الجدد.

المصدر: استطلاع Natixis العالمي للمستثمرين الأفراد: خمس حقائق مالية حول جيل الألفية في سن 40

بناء إستراتيجية وسائط اجتماعية للخدمات المالية: 4 نصائح

1. ركز على الامتثال

FINRA ، FCA ، FFIEC ، IIROC ، SEC ، PCI ، AMF ، GDPR - جميع متطلبات الامتثال يمكن أن تجعل رأسك تدور.

من المهم أن يكون لديك عمليات وأدوات امتثال في مكان ، خاصة لتوجيه استخدام المستشارين المستقلين لوسائل التواصل الاجتماعي.

اشرك فريق الامتثال الخاص بك أثناء تطوير إستراتيجية وسائل التواصل الاجتماعي للخدمات المالية الخاصة بك. سيكون لديهم إرشادات مهمة حول الخطوات التي تحتاج إلى اتخاذها لحماية علامتك التجارية.

من المهم أيضًا أن يكون لديك سلسلة الموافقات المناسبة لجميع منشورات الشبكات الاجتماعية. على سبيل المثال ، تنص FINRA على ما يلي:

"يجب على المدير المسجل المراجعة قبل استخدام أي موقع من مواقع التواصل الاجتماعي ينوي الشخص المرتبط استخدامه في الأعمال".

2. أرشفة كل شيء

يندرج هذا ضمن الامتثال ، ولكن من المهم بدرجة كافية أنه يستحق الاستدعاء من تلقاء نفسه.

وفقًا لـ FINRA: "يجب على الشركات وممثليها المسجلين الاحتفاظ بسجلات الاتصالات المتعلقة بهم"العمل على هذا النحو".

يجب الاحتفاظ بهذه السجلات لمدة ثلاث سنوات على الأقل.

تعمل عمليات تكامل SMMExpert مع حلول الامتثال مثل Brolly و Smarsh على أرشفة جميع اتصالات الوسائط الاجتماعية تلقائيًا. سيتم تخزين المحتوى الاجتماعي الخاص بك في قاعدة بيانات آمنة وقابلة للبحث ، مع استكمال السياق الأصلي.

3. قم بإجراء تدقيق لوسائل التواصل الاجتماعي

في تدقيق الوسائط الاجتماعية ، تقوم بتوثيق جميع القنوات الاجتماعية لشركتك في مكان واحد. يمكنك أيضًا ملاحظة أي معلومات أساسية ذات صلة بكل منها. في الوقت نفسه ، ستلاحق أي محتال أو حسابات غير رسمية حتى تتمكن من إغلاقها.

ابدأ بإدراج جميع الحسابات التي يستخدمها فريقك الداخلي بانتظام. لكن تذكر - هذه مجرد نقطة بداية. ستحتاج إلى البحث عن الحسابات القديمة أو المهجورة والحسابات الخاصة بالقسم.

أثناء تواجدك فيه ، قم بتدوين الأنظمة الأساسية الاجتماعية التي لا تمتلك فيها أي حسابات اجتماعية. قد يكون الوقت قد حان لتسجيل الملفات الشخصية هناك. (TikTok ، أي شخص؟) حتى إذا لم تكن مستعدًا لاستخدام هذه الأدوات بعد ، فقد ترغب في الاحتفاظ بمقابض علامتك التجارية للاستخدام في المستقبل.

لقد أنشأنا نموذجًا مجانيًا لتدقيق الوسائط الاجتماعية للمساعدة في الحفاظ على كل ما لديك تم تنظيم البحث أثناء معالجة هذا العمل.

4. تنفيذ سياسة وسائل التواصل الاجتماعي

توجه سياسة وسائل التواصل الاجتماعي استخدام وسائل التواصل الاجتماعي داخل مؤسستك. يتضمن ذلك حسابات المستشارين والوكلاء لديك.

تواصل مع الجميعالفرق ذات الصلة داخل مؤسستك ، بما في ذلك:

• الامتثال
• قانوني
• تكنولوجيا المعلومات
• أمن المعلومات
• الموارد البشرية
• العلاقات العامة
• التسويق

كل هذه الفرق يجب أن يكون لها مدخلات. سيساعدك هذا في الحفاظ على هوية علامة تجارية متسقة مع تقليل تحديات الامتثال.

ستحدد سياستك أيضًا أدوار الفريق وهياكل الموافقة حتى يفهم الجميع سير عمل المنشور الاجتماعي. يمكن أن يساعد هذا الوضوح مقدمًا في تقليل الإحباطات التي قد لا تتحرك بها وسائل التواصل الاجتماعي بالسرعة التي قد يرغب بها البعض.

يمكن أن يأتي استخدام وسائل التواصل الاجتماعي لأغراض صناعة التمويل أيضًا مع مخاطر أمنية. قم بتضمين قسم في سياسة الوسائط الاجتماعية الخاصة بك والذي يحدد بروتوكولات الأمان للجوانب الأقل إثارة لوسائل التواصل الاجتماعي. على سبيل المثال ، حدد عدد مرات تغيير كلمات المرور وعدد مرات تحديث البرامج.

أفضل حملات الوسائط الاجتماعية للخدمات المالية

1. Current x MrBeast

Current هي شركة خدمات مالية تقدم خدمات مصرفية عبر الهاتف المحمول بشكل أساسي من خلال أحد التطبيقات. لبناء الوعي بالعلامة التجارية ، دخلوا في شراكة مع المؤثرين البارزين بما في ذلك هيلي بيبر ولوجان بول.

على وجه الخصوص ، طوروا تعاونًا مستمرًا مع المؤثر MrBeast. وصل اثنان من مقاطع الفيديو الاجتماعية الناتجة إلى موقع الفيديو الأكثر رواجًا على YouTube. نتيجة للحملة ، شهد Current a