Lucrurile se schimbă rapid în domeniul serviciilor financiare, de la ascensiunea criptomonedelor la creșterea categoriei de aplicații fintech și la dezvoltarea robo-advisorilor. Pe măsură ce serviciile financiare devin o industrie mai digitală, marketingul în social media devine un mijloc de promovare mai important în acest spațiu.

Chiar dacă organizația dvs. este mai tradițională, social media este un canal necesar pentru a ajunge la clienții mai tineri. Și trebuie să fiți pregătit pentru ceea ce va urma. Gartner a constatat că 75% dintre liderii din domeniul serviciilor financiare se așteaptă la schimbări semnificative în industrie până în 2026.

Iată de ce (și cum) să construiți o strategie de social media pentru serviciile financiare în acest an.

Bonus: Obțineți gratuit ghidul de social selling pentru servicii financiare Învățați cum să generați și să vă îngrijiți clienții potențiali și să câștigați afaceri folosind social media.

8 motive pentru a utiliza social media în serviciile financiare

1. Atingeți noi audiențe

Social media este locul unde Generația Z caută informații financiare. Cei mai vârstnici membri ai acestui grup de vârstă împlinesc anul acesta 25 de ani. Și încep să atingă etape importante care merită consiliere financiară. 70% dintre ei economisesc deja pentru pensie.

Aproape un sfert dintre tinerii cu vârste cuprinse între 16 și 24 de ani folosesc deja în fiecare lună un site web sau o aplicație de servicii financiare. 10% dintre aceștia dețin deja o formă de criptomonedă.

Sursa: SMMExpert Global State of Digital 2022 (actualizare aprilie)

Chiar dacă nu vă adresați Generației Z, social media este un canal important pentru a vă conecta cu noi clienți. Mai mult de trei sferturi (75,4%) dintre utilizatorii de internet folosesc social media pentru a cerceta un brand.

2. Consolidarea relațiilor

Construirea de relații este o utilizare cheie a social media pentru profesioniștii din industria financiară. Când vine vorba de bani, toată lumea vrea să trateze cu cineva pe care îl cunoaște și în care are încredere.

Dezvoltarea perspectivelor și a clienților online este cunoscută sub numele de social selling. Iată un scurt rezumat despre cum funcționează:

Social media poate ajuta la identificarea momentelor financiare importante din viața clienților și a potențialilor clienți. De exemplu, LinkedIn este un loc excelent pentru a afla despre schimbări în carieră sau pensionări. Urmărirea paginilor de afaceri ale clienților vă poate oferi, de asemenea, o perspectivă asupra provocărilor acestora.

Acestea fiind spuse, social selling se referă de obicei la construirea de relații. Vânzările sunt un obiectiv pe termen mai lung.

Atunci când o conexiune primește un nou loc de muncă sau lansează o nouă afacere, trimiteți un mesaj de felicitare. (Aproape 95% dintre consilierii care folosesc în mod eficient social media folosesc o formă de mesagerie directă).

Fiți mereu în centrul atenției, dar nu vă grăbiți să încercați să faceți o vânzare.

Este important să vă concentrați pe furnizarea de informații și resurse de încredere. Aproape un sfert dintre utilizatorii de internet urmăresc pe rețelele de socializare o marcă de la care se gândesc să cumpere. Aceștia doresc să urmărească și să observe o perioadă de timp înainte de a se lansa.

Concentrează-te pe nevoile clientului, mai degrabă decât pe realizarea vânzării.

3. Evidențiați scopul brandului și construiți încrederea comunității

Mărcile de servicii financiare trebuie acum să arate că nu se rezumă la randamentul financiar.

64% dintre respondenții la sondajul din 2022 al Barometrului de încredere Edelman au declarat că investesc pe baza convingerilor și a valorilor, iar 88% dintre investitorii instituționali "supun ESG la aceeași examinare ca și considerentele operaționale și financiare".

Investitorii mai tineri sunt deosebit de interesați de investițiile durabile. Un sondaj Harris Poll pentru CNBC a arătat că o treime dintre mileniali, 19% din generația Z și 16% din generația X "utilizează adesea sau exclusiv investiții axate pe factori ESG (de mediu, sociali și de guvernanță)".

Iar un raport Natixis a constatat că 63% dintre mileniali consideră că au responsabilitatea de a-și folosi investițiile pentru a contribui la rezolvarea problemelor sociale.

Încrederea în sectorul serviciilor financiare a crescut în ultimii 10 ani, dar, potrivit Barometrului de încredere Edelman, acesta este încă cel mai puțin credibil sector. Social media vă permite să construiți încrederea și să răspundeți preocupărilor clienților.

Sursa: 2022 Barometrul de încredere Edelman

4. Umanizează-ți brandul

Oamenii vor să aibă de-a face cu experți financiari de încredere, dar asta nu înseamnă că vor ca furnizorii de servicii financiare să fie reci și reci. Social media vă oferă o oportunitate excelentă de a vă umaniza brandul.

Un bun punct de plecare poate fi introducerea directorilor companiei dvs. pe rețelele de socializare. La urma urmei, poate fi mai ușor să ai încredere într-o persoană decât într-o instituție.

Potențialii clienți se așteaptă să vadă directorii dvs. de rang înalt pe rețelele de socializare. 86% dintre cititorii publicațiilor financiare spun că este important ca liderii de afaceri să folosească rețelele de socializare. Aceștia au mai multă încredere în liderii care folosesc rețelele de socializare decât în cei care nu o fac, într-un raport de 6 la 1.

Desigur, tonul pe care îl adoptați va depinde de rețeaua pe care o utilizați și de publicul țintă pe care încercați să îl atingeți.

Consilierul mediu folosește 4 rețele sociale, iar cei mai de succes folosesc 6. Sondajul Putnam Social Advisor Survey 2021 a constatat o trecere de la LinkedIn la Facebook. Consilierii folosesc, de asemenea, din ce în ce mai mult Instagram și TikTok.

5. Obțineți informații cheie despre industrie și clienți

Încercați să folosiți rețelele de socializare pentru cercetarea industriei serviciilor financiare. Aceasta este o modalitate bună de a fi la curent cu ceea ce se întâmplă în domeniul dvs. de activitate.

Un concurent are o nouă ofertă de produse? Există un dezastru iminent în domeniul relațiilor publice? Gândiți-vă la social media ca la un sistem de avertizare timpurie.

Ascultarea social media vă poate spune ce se întâmplă în industrie. Iată cum funcționează:

De asemenea, puteți utiliza ascultarea socială pentru a afla mai multe despre potențialii dvs. clienți și pentru a evalua ceea ce își doresc de la dvs.

De asemenea, asigurați-vă că urmăriți analizele social media. Aceste instrumente vă oferă informații despre eficiența propriilor eforturi sociale. Puteți afla ce funcționează cel mai bine. Apoi, perfecționați strategia de marketing social media pentru clienții de servicii financiare pe parcurs.

6. Reducerea efortului și a costurilor

Eforturile sociale funcționează cel mai bine atunci când echipele, departamentele și consilierii individuali utilizează social media într-un mod coordonat. Cel mai probabil, acest lucru implică o platformă comună de gestionare a social media.

O bibliotecă de conținut este o resursă valoroasă atât pentru angajați, cât și pentru branduri. Personalul are acces la conținut aprobat în prealabil, conform cu normele, gata de utilizare. Brandurile sunt liniștite atunci când angajații postează mesaje coerente care susțin obiectivele strategice.

Atunci când totul este găzduit într-o singură bibliotecă centrală, nu există dublare a eforturilor sau a cheltuielilor. Această bibliotecă preaprobată abordează principalele două preocupări ale consilierilor financiari cu privire la utilizarea social media:

1. Lipsa de timp
2. Teama de a face o greșeală.

7. Furnizați servicii digitale unificate pentru clienți

Pe măsură ce industria financiară devine din ce în ce mai digitală, serviciile pentru clienți trebuie să urmeze același drum. Clienții doresc să contacteze întreprinderile pe platformele pe care își petrec deja timpul. Aceasta poate însemna rețele sociale precum Facebook sau aplicații de mesagerie socială precum WhatsApp.

Instrumentele de servicii sociale pentru clienți vă permit să vă coordonați serviciile pentru clienți pe toate canalele. În același timp, puteți conecta conversațiile la CRM-ul dvs. Acest lucru vă ajută să vă asigurați că respectați cerințele de conformitate privind timpul de răspuns, precum și de păstrare a înregistrărilor.

De asemenea, puteți utiliza roboții din rețelele sociale pentru a răspunde la solicitări simple de servicii de asistență pentru clienți sau pentru a îndruma utilizatorii către resursele existente pe site-ul dvs. web. Puteți utiliza roboții chiar și pentru a examina cererile primite pentru a conecta clienții cu membrii potriviți ai echipei de asistență pentru clienți.

Sparkcentral de la SMMExpert este un instrument util pentru a configura un program unificat de servicii sociale pentru clienți.

Bonus: Obțineți gratuit ghidul de social selling pentru servicii financiare Învățați cum să generați și să vă îngrijiți clienții potențiali și să câștigați afaceri folosind social media.

8. Vedeți rezultatele reale ale afacerii

Pur și simplu, social media afectează rezultatele dvs. în moduri concrete și măsurabile.

81% dintre consilierii financiari care folosesc social media spun că au câștigat noi active de afaceri prin eforturile lor sociale. De fapt, consilierii care folosesc cu succes social media raportează o medie de 1,9 milioane de dolari în active câștigate prin activități social media.

Sondajul Global 2022 Gen Z și Millennial Survey realizat de Deloitte a constatat că optimismul tinerilor cu privire la propria situație financiară se îmbunătățește. Cu toate acestea, ambele generații sunt în general încă neliniștite în ceea ce privește securitatea lor financiară.

Sursa: Mood Monitor Drivers, sondaj Deloitte Global 2022 Gen Z și Millennial Survey

În același timp, studiul Natixis Global Survey of Individual Investors a constatat că 40% dintre mileniali - și 46% dintre milenialii cu avere netă ridicată - doresc consiliere financiară personală din partea unui consilier financiar. Social media este un loc perfect pentru a intra în contact cu acești noi clienți.

Sursa: Sondaj global Natixis privind investitorii individuali: Cinci adevăruri financiare despre generația Millennials la 40 de ani

Construirea unei strategii de social media pentru serviciile financiare: 4 sfaturi

1. Concentrați-vă pe conformitate

FINRA, FCA, FFIEC, IIROC, SEC, PCI, AMF, GDPR - toate cerințele de conformitate vă pot face să vă pierdeți capul.

Este esențial să existe procese și instrumente de conformitate, în special pentru a ghida utilizarea social media de către consilierii independenți.

Implică-ți echipa de conformitate în dezvoltarea strategiei de social media pentru serviciile financiare. Aceștia vor avea îndrumări importante cu privire la pașii pe care trebuie să-i urmezi pentru a-ți proteja marca.

De asemenea, este important să aveți un lanț de aprobări corect pentru toate postările din social media. De exemplu, FINRA afirmă:

"Un mandant înregistrat trebuie să analizeze înainte de utilizare orice site de socializare pe care o persoană asociată intenționează să îl folosească pentru afaceri."

2. Arhivează totul

Acest aspect se încadrează în categoria conformității, dar este suficient de important pentru a merita să fie menționat de la sine.

Conform FINRA: "Firmele și reprezentanții lor înregistrați trebuie să păstreze înregistrările comunicărilor legate de "'activitatea lor ca atare"."

Aceste înregistrări trebuie păstrate timp de cel puțin trei ani.

Integrările SMMExpert cu soluții de conformitate precum Brolly și Smarsh arhivează automat toate comunicările din social media. Veți avea conținutul social stocat într-o bază de date sigură și ușor de căutat, cu tot cu contextul original.

3. Efectuați un audit social media

În cadrul unui audit de social media, documentați toate canalele sociale ale companiei dvs. într-un singur loc. De asemenea, notați orice informații cheie relevante pentru fiecare dintre ele. În același timp, veți vâna orice conturi impostori sau neoficiale, astfel încât să puteți dispune închiderea acestora.

Începeți prin a enumera toate conturile pe care echipa dvs. internă le utilizează în mod regulat. Dar nu uitați că acesta este doar un punct de plecare. Va trebui să căutați conturi vechi sau abandonate și conturi specifice unui departament.

În timp ce vă ocupați de acest lucru, notați platformele sociale unde nu aveți niciun cont social. Ar putea fi momentul să vă înregistrați profilurile acolo. (TikTok, cineva?) Chiar dacă nu sunteți pregătit să utilizați aceste instrumente încă, ați putea dori să vă rezervați numele de brand pentru o utilizare viitoare.

Am creat un șablon gratuit de audit social media pentru a vă ajuta să vă organizați toate cercetările pe măsură ce abordați această activitate.

4. Implementați o politică de social media

O politică de social media ghidează utilizarea social media în cadrul organizației dvs. Aceasta include conturile pentru consilierii și agenții dvs.

Contactați toate echipele relevante din cadrul organizației, inclusiv:

• Conformitate
• Legal
• IT
• Securitatea informațiilor
• Resurse umane
• Relații publice
• Marketing

Toate aceste echipe ar trebui să aibă un cuvânt de spus. Acest lucru vă va ajuta să mențineți o identitate de marcă consecventă, reducând în același timp provocările legate de conformitate.

Politica dvs. va defini, de asemenea, rolurile echipei și structurile de aprobare, astfel încât toată lumea să înțeleagă fluxul de lucru al unei postări sociale. Această claritate de la început poate ajuta la reducerea frustrărilor legate de faptul că social media nu se mișcă atât de repede pe cât și-ar dori unii.

Utilizarea rețelelor de socializare în scopuri din industria financiară poate veni, de asemenea, cu riscuri de securitate. Includeți o secțiune în politica dvs. de socializare care să sublinieze protocoalele de securitate pentru aspectele mai puțin sexy ale rețelelor de socializare. De exemplu, prescrieți cât de des trebuie schimbate parolele și cât de des trebuie actualizat software-ul.

Cele mai bune campanii de social media pentru serviciile financiare

1. Current x MrBeast

Current este o companie de servicii financiare care oferă în principal servicii bancare mobile printr-o aplicație. Pentru a crește notorietatea brandului, au încheiat parteneriate cu influenceri de profil înalt, inclusiv Hailey Bieber și Logan Paul.

În special, au dezvoltat o colaborare continuă cu influencerul MrBeast. Două dintre videoclipurile sociale rezultate au ajuns pe locul 1 în topul celor mai populare videoclipuri de pe YouTube. Ca urmare a campaniei, Current a înregistrat o creștere de 700% a cererilor de bani prin intermediul aplicației și a devenit aplicația financiară numărul 5 în Apple App Store.

2. BNY Mellon #DoWellBetter

BNY Mellon a dezvoltat o campanie pentru a evidenția impactul pozitiv al clienților săi cu averi mari. Cu portrete frumoase și interviuri video, campania a arătat cum investițiile solide și managementul averii prin intermediul BNY Mellon le-au permis să construiască resursele necesare pentru a realiza schimbări pozitive.

A spune poveștile clienților este o modalitate bună pentru instituțiile financiare de a crea o conexiune umană pe platformele de socializare.

3. Campania de influențare CloudTax care vizează Gen Z

Acest startup canadian de software fiscal a încheiat parteneriate cu mai mulți influenceri. Ei au folosit în principal TikTok pentru a ajunge la un public din Gen Z. Fondatorul și CEO-ul Nimalan Balachandran a declarat pentru Global News că marketingul de influențare a condus aproximativ un sfert din creșterea companiei.

Videoclipurile lor cu influenceri au îmbrățișat aspectul unic al TikTok, ceea ce le-a permis să se conecteze cu comunitatea platformei într-un mod care nu ar fi fost posibil prin intermediul unui conținut social mai tradițional.

4. Vanguard Group #GettingSocial

Compania de investiții Vanguard Group folosește o serie săptămânală de videoclipuri pe rețelele de socializare pentru a împărtăși experiența în materie de investiții și alte subiecte financiare.

Lansarea videoclipurilor într-un program constant îi antrenează pe urmăritori să se aștepte la conținut. Acest lucru îi încurajează pe spectatori să revină săptămânal și, în timp, să devină privitori obișnuiți. Videoclipurile oferă informații scurte, care pot fi consumate ca o gustare. Nu necesită un angajament de timp mare din partea urmăritorilor ocupați.

De asemenea, aceștia rulează anunțuri sociale care se referă la subiecte similare. Astfel, utilizatorii de rețele sociale sunt expuși la conținut educațional și orientat spre conversie, care funcționează în mod concertat.

5. Penn Mutual: Biblioteca de conținut pentru consilieri

Penn Mutual are un studio de conținut dedicat în cadrul departamentului său de marketing. Aceștia produc, testează și perfecționează conținutul social care formează coloana vertebrală a unei biblioteci de conținut pentru consilieri.

Echipa de socializare ajustează conținutul pentru a-l face adecvat pentru diverse audiențe. Apoi îl adaugă în biblioteca de conținut pentru ca consilierii financiari să îl personalizeze și să îl partajeze. Ei folosesc SMMExpert Amplify pentru a face posibil procesul de partajare cu doar câteva clicuri sau atingeri.

Compania trimite în fiecare vineri o listă de conținut nou, pe care consilierii o pot apoi posta sau programa.

SMMExpert facilitează marketingul social pentru profesioniștii din domeniul serviciilor financiare. Dintr-un singur tablou de bord, puteți gestiona toate rețelele dvs., puteți crește veniturile, oferi servicii pentru clienți, reduce riscurile și rămâneți în conformitate. Vedeți platforma în acțiune.

Urmăriți o demonstrație

Rezervați o demonstrație personalizată, fără presiuni, pentru a vedea cum SMMExpert ajută serviciile financiare :

→ Creșterea veniturilor

→ Demonstrați ROI

→ Gestionarea riscurilor și menținerea conformității

→ Simplificați marketingul în social media