Stvari se brzo mijenjaju u financijskim uslugama, od uspona kriptovalute do rasta kategorije fintech aplikacija do razvoja robo-savjetnika. Kako financijske usluge postaju sve više digitalna industrija, marketing na društvenim mrežama postaje kritičnije sredstvo promocije u prostoru.

Čak i ako je vaša organizacija više tradicionalna, društveni mediji nužan su kanal za dosezanje mlađih klijenata. I morate biti spremni na ono što dolazi. Gartner je otkrio da 75% čelnika financijskih usluga očekuje značajne promjene u industriji do 2026.

Evo zašto (i kako) ove godine izgraditi strategiju društvenih medija za financijske usluge.

Bonus : Preuzmite besplatni vodič za prodaju financijskih usluga na društvenim mrežama . Naučite kako stvoriti i njegovati potencijalne klijente i pridobiti posao pomoću društvenih medija.

8 razloga za korištenje društvenih medija u financijskim uslugama

1. Dosegnite novu publiku

Društveni mediji mjesto su gdje Generacija Z odlazi u potragu za financijskim informacijama. Najstariji članovi ove dobne skupine ove godine navršavaju 25 godina. I počinju postizati glavne prekretnice koje zaslužuju financijski savjet. 70% njih već štedi za mirovinu.

Gotovo četvrtina osoba u dobi od 16 do 24 godine već koristi web stranicu ili aplikaciju za financijske usluge svaki mjesec. Deset posto njih već posjeduje neki oblik kriptovalute.

Izvor: SMMExpert Global State of Digital 2022 (travanjPovećanje od 700% u zahtjevima za novcem putem aplikacije i postala je financijska aplikacija broj 5 u Apple App Storeu.

2. BNY Mellon #DoWellBetter

BNY Mellon razvio je kampanju za isticanje pozitivnih učinaka svojih bogatih klijenata. Uz prekrasne portrete i video intervjue, kampanja je pokazala kako im je dobro ulaganje i upravljanje bogatstvom putem BNY Mellona omogućilo stvaranje resursa za postizanje pozitivnih promjena.

Pričanje priča klijenata dobar je način da financijske institucije stvore čovjeka povezanost na platformama društvenih medija.

3. CloudTax kampanja za utjecaje usmjerena na generaciju Z

Ovaj kanadski pokretač poreznog softvera udružio se s nekoliko utjecaja. Uglavnom su koristili TikTok kako bi dosegli publiku generacije Z. Osnivač i izvršni direktor Nimalan Balachandran rekao je za Global News da je utjecajni marketing potaknuo oko četvrtinu rasta tvrtke.

Njihovi utjecajni videozapisi prihvatili su jedinstveni izgled i dojam TikToka. To im je omogućilo da se povežu sa zajednicom platforme na način koji ne bi bio moguć putem tradicionalnijeg društvenog sadržaja.

4. Vanguard Group #GettingSocial

Investicijska tvrtka Vanguard Group koristi tjednu seriju društvenih videozapisa za razmjenu stručnosti o ulaganju i drugim financijskim temama.

Objavljivanje videozapisa prema dosljednom rasporedu obučava pratitelje da očekuju sadržaj . To potiče gledatelje da provjeravaju svaki tjedan i postanuredoviti promatrači tijekom vremena. Videozapisi nude kratke uvide koji se lako mogu zalogajiti. Ne zahtijevaju puno vremena od zaposlenih pratitelja.

Također prikazuju oglase na društvenim mrežama koji govore o sličnim temama. To izlaže korisnike društvenih mreža obrazovnom sadržaju i sadržaju usmjerenom na pretvorbu koji funkcionira usklađeno.

5. Penn Mutual: Biblioteka sadržaja za savjetnike

Penn Mutual ima namjenski studio za sadržaj unutar svog marketinškog odjela. Oni proizvode, testiraju i usavršavaju društveni sadržaj koji čini okosnicu biblioteke sadržaja za savjetnike.

Tim za društvene mreže prilagođava sadržaj kako bi bio prikladan za različitu publiku. Zatim ga dodaju u biblioteku sadržaja kako bi ga financijski savjetnici prilagodili i podijelili. Oni koriste SMMExpert Amplify kako bi omogućili proces dijeljenja sa samo nekoliko klikova ili dodira.

Tvrtka šalje popis novog sadržaja svakog petka, koji savjetnici zatim mogu objaviti ili zakazati.

SMMExpert olakšava društveni marketing stručnjacima za financijske usluge. S jedne nadzorne ploče možete upravljati svim svojim mrežama, povećati prihode, pružiti korisničku uslugu, smanjiti rizik i ostati u skladu s pravilima. Pogledajte platformu na djelu.

Pogledajte demonstraciju

Rezervirajte personaliziranu demonstraciju bez pritiska da vidite kako SMMExpert pomaže financijskim uslugama :

→ Povećajte prihod

→ Dokažite ROI

→ Upravljajte rizikom i ostanite usklađeni

→ Pojednostavite marketing na društvenim mrežama

Čak i ako se ne bavite marketingom generaciji Z, društveni mediji važan su kanal za povezivanje s novim klijentima. Više od tri četvrtine (75,4%) korisnika interneta koristi društvene medije za istraživanje robne marke.

2. Ojačajte odnose

Izgradnja odnosa ključna je upotreba društvenih medija za profesionalce u financijskoj industriji. Kada je riječ o novcu, svatko želi imati posla s nekim koga poznaje i kome vjeruje.

Njegovanje potencijalnih klijenata i klijenata na mreži poznato je kao društvena prodaja. Evo kratke upute o tome kako to funkcionira:

Društveni mediji mogu pomoći u prepoznavanju važnih financijskih trenutaka u životima klijenata i potencijalnih klijenata. Na primjer, LinkedIn je odlično mjesto za učenje o promjenama u karijeri ili odlasku u mirovinu. Praćenje poslovnih stranica klijenata također vam može dati uvid u njihove izazove.

Ipak, prodaja na društvenim mrežama obično se odnosi na izgradnju odnosa. Prodaja je dugoročni cilj.

Kada veza dobije novi posao ili pokrene novi posao, svakako pošaljite poruku čestitke. (Gotovo 95% savjetnika koji koriste društvene mreže učinkovito koriste neki oblik izravne razmjene poruka.)

Ne zaboravite na sebe. Ali nemojte uskočiti i pokušati ostvariti prodaju.

Važno je usredotočiti se na pružanje pouzdanih informacija i resursa. Gotovo četvrtina korisnika interneta na društvenim mrežama prati brend od kojeg razmišljaju o kupnji. Žele pratiti i promatratineko vrijeme prije nego što uskočite.

Usredotočite se na potrebe klijenta umjesto na prodaju.

3. Istaknite svrhu robne marke i izgradite povjerenje zajednice

Brendovi financijskih usluga sada moraju pokazati da su nešto više od financijskih povrata.

64% ispitanika u istraživanju Edelman Trust Barometer 2022. reklo je da se temelji na ulaganju na uvjerenjima i vrijednostima. A 88% institucionalnih ulagača "podvrgava ESG istom nadzoru kao i operativna i financijska razmatranja."

Mlađi ulagači posebno su zainteresirani za održivo ulaganje. Harrisova anketa za CNBC pokazala je da trećina milenijalaca, 19% generacije Z i 16% generacije X "često ili isključivo koristi ulaganja usmjerena na čimbenike ESG (okoliš, društvo i upravljanje).

A izvješće Natixisa pokazalo je da 63% milenijalaca vjeruje da imaju odgovornost koristiti svoja ulaganja za rješavanje društvenih problema.

Povjerenje u sektor financijskih usluga poraslo je u posljednjih 10 godina. Ali to je još uvijek industrija kojoj se najmanje vjeruje prema Edelman Trust Barometru. Društveni mediji omogućuju vam izgradnju povjerenja i rješavanje problema klijenata.

Izvor: 2022 Edelman Trust Barometer

4. Humanizirajte svoj brend

Ljudi žele imati posla s pouzdanim financijskim stručnjacima. To ne znači da žele da njihovi pružatelji financijskih usluga budu klinički i hladni. Društveni mediji pružaju izvrsnu priliku zakako biste humanizirali svoj brend.

Dovođenje rukovoditelja vaše tvrtke na društvene medije može biti odlično mjesto za početak. Na kraju krajeva, lakše je vjerovati osobi nego instituciji.

Potencijalni klijenti očekuju da vide vaše direktore na društvenim mrežama. 86% čitatelja financijskih publikacija kaže da je za poslovne vođe važno koristiti društvene medije. Više vjeruju vođama koji koriste društvene medije nego onima koji ih ne koriste u omjeru 6 prema 1.

Naravno, ton koji ćete zauzeti ovisit će o mreži koju koristite i ciljnoj publici koju pokušavate doseći.

Prosječni savjetnik koristi 4 društvene mreže, a najuspješniji ih koristi 6. Putnamova anketa o društvenim savjetnicima 2021. otkrila je pomak s LinkedIna na Facebook. Zagovornici također sve više koriste Instagram i TikTok.

5. Steknite ključne uvide u industriju i kupce

Pokušajte koristiti društvene medije za istraživanje industrije financijskih usluga. Ovo je dobar način da ostanete u toku s onim što se događa u vašem području.

Ima li konkurencija ponudu novog proizvoda? Postoji li nadolazeća PR katastrofa? Zamislite društvene medije kao sustav ranog upozorenja.

Slušanje društvenih medija može vam reći što se događa u industriji. Evo kako to funkcionira:

Također možete upotrijebiti društveno slušanje kako biste saznali više o svojim potencijalnim kupcima i procijenili što žele od vas.

Također, svakako pripazite na svoju analitiku društvenih medija . Ovi alatidati vam uvid u učinkovitost vaših vlastitih društvenih napora. Možete naučiti što najbolje funkcionira. Zatim usput poboljšajte marketinšku strategiju društvenih medija za korisnike financijskih usluga.

6. Smanjite trud i troškove

Društveni napori najbolje funkcioniraju kada timovi, odjeli i pojedinačni savjetnici koriste društvene medije na koordiniran način. Najvjerojatnije to uključuje zajedničku platformu za upravljanje društvenim medijima.

Knjižnica sadržaja vrijedan je resurs i za zaposlenike i za robne marke. Osoblje ima pristup unaprijed odobrenom, usklađenom sadržaju koji je spreman za korištenje. Brendovi su mirni kada zaposlenici objavljuju dosljedne poruke koje podržavaju strateške ciljeve.

Kada je sve smješteno u jednu središnju knjižnicu, nema udvostručavanja napora ili troškova. Ova unaprijed odobrena biblioteka rješava dvije glavne brige financijskih savjetnika o korištenju društvenih medija:

1. Nedostatak vremena
2. Strah od pogreške.

7. Omogućite jedinstvenu digitalnu korisničku uslugu

Kako financijska industrija postaje sve više digitalizirana, korisnička služba treba slijediti taj primjer. Korisnici žele doprijeti do tvrtki na platformama na kojima već provode svoje vrijeme. To može značiti društvene mreže kao što je Facebook ili aplikacije za razmjenu društvenih poruka kao što je WhatsApp.

Alati za korisničku podršku na društvenim mrežama omogućuju vam da koordinirate svoju korisničku službu na svim kanalima. U isto vrijeme možete povezati razgovore svaš CRM. To vam pomaže osigurati ispunjavanje zahtjeva usklađenosti za vrijeme odgovora, kao i vođenje evidencije.

Također možete koristiti botove društvenih medija za rješavanje jednostavnih upita korisničke službe ili usmjeravanje korisnika na postojeće resurse na vašoj web stranici. Možete čak koristiti robote za provjeru dolaznih zahtjeva za povezivanje kupaca s pravim članovima vašeg tima za brigu o kupcima.

Sparkcentral tvrtke SMMExpert koristan je alat za postavljanje objedinjenog programa društvenih usluga za korisnike.

Bonus: Nabavite besplatni vodič za prodaju financijskih usluga na društvenim mrežama . Naučite kako stvoriti i njegovati potencijalne klijente i pridobiti posao pomoću društvenih medija.

8. Vidite stvarne poslovne rezultate

Jednostavno rečeno, društveni mediji utječu na vašu zaradu na konkretne, mjerljive načine.

81% financijskih savjetnika koji koriste društvene medije kažu da su stekli nova poslovna sredstva putem društveni napori. Zapravo, savjetnici koji koriste društvene medije uspješno izvješćuju o prosječnoj imovini od 1,9 milijuna dolara stečenoj kroz aktivnosti na društvenim mrežama.

Deloitteovo Globalno istraživanje generacije Z 2022. i Millennial Survey pokazalo je da se optimizam mladih ljudi u pogledu vlastite financijske situacije poboljšava. Međutim, obje su ove generacije općenito još uvijek zabrinute za svoju financijsku sigurnost.

Izvor: Mood Monitor Drivers, Deloitte Global 2022 Gen Z i Millennial Survey

U isto vrijeme,Natixis Global Survey of Individual Investors otkrio je da 40% milenijalaca – i 46% milenijalaca visoke neto vrijednosti – želi osobni financijski savjet od financijskog savjetnika. Društveni mediji savršeno su mjesto za povezivanje s tim novim klijentima.

Izvor: Globalna anketa Natixisa među pojedinačnim investitorima: pet financijskih istina o Milenijalci u 40. godini

Izgradnja strategije društvenih medija za financijske usluge: 4 savjeta

1. Usredotočite se na usklađenost

FINRA, FCA, FFIEC, IIROC, SEC, PCI, AMF, GDPR—od svih zahtjeva usklađenosti može vam se zavrtjeti u glavi.

Kritično je imati procese i alate usklađenosti u mjesto, posebno za usmjeravanje korištenja društvenih medija od strane neovisnih savjetnika.

Uključite svoj tim za usklađenost dok razvijate svoju strategiju društvenih medija za financijske usluge. Imat će važne smjernice o koracima koje morate poduzeti da biste zaštitili svoju robnu marku.

Također je važno imati ispravan lanac odobrenja za sve objave na društvenim mrežama. Na primjer, FINRA navodi:

"Registrirani principal mora pregledati prije korištenja bilo koje stranice društvenih medija koju povezana osoba namjerava koristiti za poslovanje."

2. Arhivirajte sve

Ovo potpada pod usklađenost, ali dovoljno je važno da se isplati pozvati samo po sebi.

Prema FINRA-i: “Tvrtke i njihovi registrirani predstavnici moraju čuvati evidenciju komunikacije u vezi sa svojim"'posao kao takav.'"

Ti se zapisi moraju čuvati najmanje tri godine.

SMMExpertove integracije s rješenjima za usklađenost kao što su Brolly i Smarsh automatski arhiviraju sve komunikacije na društvenim mrežama. Imat ćete svoj društveni sadržaj pohranjen u sigurnoj bazi podataka koju je moguće pretraživati, zajedno s izvornim kontekstom.

3. Provedite reviziju društvenih medija

U reviziji društvenih medija dokumentirate sve društvene kanale svoje tvrtke na jednom mjestu. Također bilježite sve ključne informacije relevantne za svaku od njih. U isto vrijeme, lovit ćete sve lažne ili neslužbene račune kako biste ih mogli ugasiti.

Počnite s popisom svih računa koje vaš interni tim redovito koristi. Ali zapamtite - ovo je samo početna točka. Morat ćete potražiti stare ili napuštene račune i račune za određene odjele.

Kad ste već kod toga, zabilježite društvene platforme na kojima nemate nikakve društvene račune. Možda je vrijeme da tamo registrirate profile. (TikTok, bilo tko?) Čak i ako još niste spremni koristiti te alate, možda biste željeli rezervirati svoje marke za buduću upotrebu.

Stvorili smo besplatni predložak za reviziju društvenih medija kako bismo vam pomogli da zadržite sve svoje istraživanje organizirano dok se bavite ovim poslom.

4. Provedite politiku društvenih medija

Politika društvenih medija vodi upotrebu društvenih medija unutar vaše organizacije. To uključuje račune za vaše savjetnike i agente.

Doprite do svihrelevantne timove unutar vaše organizacije, uključujući:

• usklađenost
• pravno
• IT
• sigurnost informacija
• ljudske resurse
• Odnosi s javnošću
• Marketing

Svi ovi timovi trebaju imati doprinos. To će vam pomoći da održite dosljedan identitet robne marke, a istovremeno smanjite izazove usklađenosti.

Vaša će politika također definirati timske uloge i strukture odobrenja kako bi svi razumjeli tijek rada objave na društvenim mrežama. Ova jasnoća unaprijed može pomoći u smanjenju frustracija da se društveni mediji možda neće kretati onoliko brzo koliko bi neki željeli.

Korištenje društvenih medija u svrhe financijske industrije također može dovesti do sigurnosnih rizika. Uključite odjeljak u svoju politiku društvenih medija koji opisuje sigurnosne protokole za manje seksi aspekte društvenih medija. Na primjer, propisajte koliko često mijenjati lozinke i koliko često softver treba ažurirati.

Najbolje kampanje na društvenim mrežama za financijske usluge

1. Current x MrBeast

Current je tvrtka za financijske usluge koja prvenstveno nudi usluge mobilnog bankarstva putem aplikacije. Kako bi izgradili svijest o robnoj marki, udružili su se s uglednim influencerima, uključujući Hailey Bieber i Logan Paul.

Konkretno, razvili su stalnu suradnju s influencerom MrBeastom. Dva od dobivenih društvenih videozapisa dosegla su prvo mjesto u trendu na YouTubeu. Kao rezultat kampanje, Current je vidio a