A pénzügyi szolgáltatások terén a dolgok gyorsan változnak, a kripto felemelkedésétől kezdve a fintech alkalmazások kategóriájának növekedésén át a robo-tanácsadók fejlődéséig. Ahogy a pénzügyi szolgáltatások egyre inkább digitális iparággá válnak, a közösségi média marketing egyre fontosabb reklámeszközzé válik a térben.

Még ha az Ön szervezete inkább a hagyományos irányba is hajlik, a közösségi média szükséges csatorna a fiatalabb ügyfelek eléréséhez. És fel kell készülnie arra, ami jön. A Gartner szerint a pénzügyi szolgáltatások vezetőinek 75%-a jelentős változásokat vár az iparágban 2026-ig.

Íme, miért (és hogyan) érdemes idén pénzügyi szolgáltatási közösségi médiastratégiát kialakítani.

Bónusz: Szerezze be az ingyenes közösségi értékesítési útmutatót a pénzügyi szolgáltatások számára! Ismerje meg, hogyan generálhat és ápolhat ügyfeleket, és hogyan nyerhet üzletet a közösségi média segítségével.

8 ok a közösségi média használatára a pénzügyi szolgáltatásokban

1. Új közönség elérése

A Z generáció a közösségi médiában keres pénzügyi információkat. A korosztály legidősebb tagjai idén töltik be a 25. életévüket. És most kezdenek olyan fontos mérföldkövekhez érni, amelyek pénzügyi tanácsadást érdemelnek. 70%-uk már nyugdíjcélú megtakarítást is köt.

A 16-24 évesek közel negyede már havonta használ egy pénzügyi szolgáltatási weboldalt vagy alkalmazást. 10 százalékuk már rendelkezik valamilyen kriptovalutával.

Forrás: SMMExpert Global State of Digital 2022 (áprilisi frissítés)

Még ha nem is a Z generációnak marketingel, a közösségi média fontos csatorna az új ügyfelekkel való kapcsolatteremtésben. Az internetezők több mint háromnegyede (75,4%) használja a közösségi médiát márkakutatásra.

2. Erősítse a kapcsolatokat

A kapcsolatok kiépítése a közösségi média egyik legfontosabb felhasználási módja a pénzügyi szakemberek számára. Ha pénzről van szó, mindenki olyasvalakivel szeretne üzletelni, akit ismer és akiben megbízik.

Az érdeklődők és ügyfelek online ápolását közösségi értékesítésnek nevezik. Íme egy gyors bevezető arról, hogyan működik:

A közösségi média segíthet azonosítani az ügyfelek és a potenciális ügyfelek életének fontos pénzügyi pillanatait. A LinkedIn például kiváló hely arra, hogy értesüljön a karrierváltásokról vagy a nyugdíjba vonulásokról. Az ügyfelek üzleti oldalainak követése szintén betekintést nyújthat a kihívásaikba.

A közösségi értékesítés azonban általában a kapcsolatok kiépítéséről szól, az értékesítés pedig hosszabb távú cél.

Ha egy kapcsolat új állást kap vagy új vállalkozást indít, mindenképpen küldjön egy gratuláló üzenetet (a közösségi médiát hatékonyan használó tanácsadók közel 95%-a használ valamilyen formában közvetlen üzenetet).

Tartsa magát a figyelem középpontjában, de ne ugorjon bele, és ne próbáljon meg eladni.

Fontos, hogy a megbízható információk és források nyújtására összpontosítson. Az internetezők közel negyede követ egy olyan márkát a közösségi hálózatokon, amelytől vásárlást fontolgat. Egy ideig követni és megfigyelni akarják, mielőtt beleugranak.

Koncentráljon az ügyfél igényeire, ne pedig az eladásra.

3. A márka céljának kiemelése és a közösség bizalmának kiépítése

A pénzügyi szolgáltatási márkáknak mostantól meg kell mutatniuk, hogy nem csak a pénzügyi hozamról szólnak.

A 2022-es Edelman Trust Barometer felmérés válaszadóinak 64%-a mondta, hogy meggyőződések és értékek alapján fektet be. 88%-uk pedig az intézményi befektetők "az ESG-t ugyanolyan vizsgálatnak vetik alá, mint a működési és pénzügyi megfontolásokat".

A fiatalabb befektetők különösen érdeklődnek a fenntartható befektetés iránt. A CNBC számára végzett Harris-felmérés kimutatta, hogy az ezredfordulósok egyharmada, a Z generáció 19%-a, az X generáció 16%-a "gyakran vagy kizárólag ESG (környezeti, társadalmi és kormányzási) tényezőkre összpontosító befektetéseket használ".

A Natixis jelentése szerint pedig az ezredfordulósok 63%-a úgy véli, hogy felelősséggel tartozik azért, hogy befektetéseivel hozzájáruljon a társadalmi problémák megoldásához.

A pénzügyi szolgáltatási ágazatban az elmúlt 10 évben nőtt a bizalom. Az Edelman Trust Barometer szerint azonban még mindig ez a legkevésbé megbízható iparág. A közösségi média lehetővé teszi a bizalom kiépítését és az ügyfelek aggályainak kezelését.

Forrás: 2022 Edelman Bizalmi Barométer

4. Humanizálja a márkát

Az emberek megbízható pénzügyi szakértőkkel akarnak üzletelni. Ez nem jelenti azt, hogy azt akarják, hogy a pénzügyi szolgáltatóik klinikaiak és ridegek legyenek. A közösségi média nagyszerű lehetőséget kínál arra, hogy emberszámba vegye márkáját.

Ha a vállalat vezetőit a közösségi médiában is megjeleníti, az remek kiindulópont lehet, hiszen könnyebb megbízni egy személyben, mint egy intézményben.

A potenciális ügyfelek elvárják, hogy az Ön C-suite vezetői a közösségi oldalakon lássák. A pénzügyi kiadványok olvasóinak 86%-a szerint fontos, hogy az üzleti vezetők használják a közösségi médiát. 6:1 arányban jobban bíznak a közösségi médiát használó vezetőkben, mint azokban, akik nem használják.

Természetesen a hangnem attól függ, hogy milyen hálózatot használsz, és milyen célközönséget próbálsz elérni.

Az átlagos tanácsadó 4 közösségi hálózatot használ, a legsikeresebbek 6-ot. 2021-ben a Putnam Social Advisor Survey 2021 felmérése szerint a LinkedInről a Facebookra váltottak. A tanácsadók egyre gyakrabban használják az Instagramot és a TikTokot is.

5. A legfontosabb iparági és ügyfélismeretek megszerzése

Próbálja meg a közösségi médiát használni a pénzügyi szolgáltatási iparági kutatáshoz. Ez egy jó módja annak, hogy mindig képben legyen, mi történik az Ön területén.

A versenytársaknak új termékkínálata van? Közeleg egy PR-katasztrófa? Gondoljon a közösségi médiára úgy, mint egy korai figyelmeztető rendszerre.

A közösségi média figyeléssel megtudhatja, mi történik az iparágban. Így működik:

A közösségi figyelést arra is használhatja, hogy megismerje potenciális ügyfeleit, és felmérje, mit várnak Öntől.

Ne felejtse el szemmel tartani a közösségi média analitikáját sem. Ezek az eszközök betekintést nyújtanak saját közösségi erőfeszítései hatékonyságába. Megtudhatja, mi működik a legjobban. Ezután menet közben finomíthatja a pénzügyi szolgáltatási ügyfeleknek szóló közösségi média marketingstratégiáját.

6. Az erőfeszítések és költségek csökkentése

A közösségi erőfeszítések akkor működnek a legjobban, ha a csapatok, osztályok és egyéni tanácsadók összehangoltan használják a közösségi médiát. Ez valószínűleg egy közös közösségi média kezelő platformot jelent.

A tartalomkönyvtár értékes erőforrás mind az alkalmazottak, mind a márkák számára. A munkatársak hozzáférhetnek az előre jóváhagyott, megfelelő tartalmakhoz, amelyek készen állnak az indulásra. A márkák nyugodtak lehetnek, amikor az alkalmazottak következetes üzeneteket tesznek közzé, amelyek támogatják a stratégiai célokat.

Ha minden egy központi könyvtárban van elhelyezve, akkor nincs duplikált erőfeszítés vagy költség. Ez az előre jóváhagyott könyvtár a pénzügyi tanácsadók két legfontosabb aggályát kezeli a közösségi média használatával kapcsolatban:

1. Időhiány
2. Félelem a hibázástól.

7. Egységes digitális ügyfélszolgálat biztosítása

Ahogy a pénzügyi ágazat egyre inkább digitális lesz, az ügyfélszolgálatnak is követnie kell ezt a tendenciát. Az ügyfelek azon a platformon akarják elérni a vállalkozásokat, ahol már most is töltik az idejüket. Ez jelenthet olyan közösségi hálózatokat, mint a Facebook, vagy olyan közösségi üzenetküldő alkalmazásokat, mint a WhatsApp.

A közösségi ügyfélszolgálati eszközök lehetővé teszik, hogy az ügyfélszolgálatot minden csatornán összehangolja. Ugyanakkor a beszélgetéseket összekapcsolhatja a CRM rendszerével. Ez segít biztosítani, hogy megfeleljen a válaszadási időre és a nyilvántartásra vonatkozó megfelelési követelményeknek.

A közösségi médiabotokat arra is használhatja, hogy egyszerű ügyfélszolgálati megkeresésekre válaszoljon, vagy a felhasználókat a weboldalán meglévő erőforrásokra irányítsa. A botokat akár a bejövő kérések szűrésére is használhatja, hogy az ügyfeleket az ügyfélszolgálati csapat megfelelő tagjaival kapcsolja össze.

A Sparkcentral by SMMExpert egy hasznos eszköz az egységes közösségi ügyfélszolgálati program létrehozásához.

Bónusz: Szerezze be az ingyenes közösségi értékesítési útmutatót a pénzügyi szolgáltatások számára! Ismerje meg, hogyan generálhat és ápolhat ügyfeleket, és hogyan nyerhet üzletet a közösségi média segítségével.

8. Lásson valódi üzleti eredményeket

Egyszerűen fogalmazva, a közösségi média konkrét, mérhető módon befolyásolja az Ön eredményét.

A közösségi médiát használó pénzügyi tanácsadók 81%-a állítja, hogy a közösségi médián keresztül új üzleti vagyonra tett szert. A közösségi médiát sikeresen használó tanácsadók átlagosan 1,9 millió dollárnyi, a közösségi médián keresztül szerzett vagyonról számolnak be.

A Deloitte Global 2022 Gen Z és Millennial felmérése szerint a fiatalok saját pénzügyi helyzetükkel kapcsolatos optimizmusa javulóban van. Mindkét generáció azonban összességében még mindig aggódik a pénzügyi biztonságuk miatt.

Forrás: Mood Monitor Drivers, Deloitte Global 2022 Gen Z és Millennial felmérés

Ugyanakkor a Natixis Global Survey of Individual Investors felmérése szerint az ezredfordulósok 40%-a - és a nagy vagyonnal rendelkező ezredfordulósok 46%-a - személyes pénzügyi tanácsadást szeretne pénzügyi tanácsadótól. A közösségi média tökéletes hely arra, hogy kapcsolatba lépjen ezekkel az új ügyfelekkel.

Forrás: A Natixis globális felmérése az egyéni befektetők körében: Öt pénzügyi igazság az ezredfordulósokról 40 évesen

Közösségi média stratégia kialakítása pénzügyi szolgáltatások számára: 4 tipp

1. A megfelelésre való összpontosítás

FINRA, FCA, FFIEC, IIROC, SEC, PCI, AMF, GDPR - a megfelelési követelmények mindegyike megzavarhatja az embert.

Rendkívül fontos, hogy megfelelőségi folyamatok és eszközök álljanak rendelkezésre, különösen a független tanácsadók közösségi médiahasználatának irányítására.

Vonja be a megfelelőségi csapatot a pénzügyi szolgáltatások közösségi médiastratégiájának kidolgozásába. Ők fontos útmutatást tudnak adni a márkája védelme érdekében szükséges lépésekről.

Az is fontos, hogy minden közösségi médiás bejegyzéshez megfelelő jóváhagyási láncolat álljon rendelkezésre. A FINRA például kimondja:

"A bejegyzett megbízónak minden olyan közösségi médiaoldalt, amelyet egy társult személy üzleti célra kíván használni, a használat előtt felül kell vizsgálnia."

2. Mindent archiváljon

Ez a megfelelés körébe tartozik, de elég fontos ahhoz, hogy önmagában is érdemes felhívni rá a figyelmet.

A FINRA szerint: "A cégeknek és bejegyzett képviselőiknek meg kell őrizniük a "'üzleti tevékenységükkel'" kapcsolatos kommunikációról szóló nyilvántartásokat."

Ezeket a nyilvántartásokat legalább három évig meg kell őrizni.

Az SMMExpert integrációi az olyan megfelelőségi megoldásokkal, mint a Brolly és a Smarsh, automatikusan archiválják az összes közösségi médiakommunikációt. A közösségi tartalmakat egy biztonságos és kereshető adatbázisban tárolja, az eredeti kontextussal együtt.

3. Végezzen közösségi média auditot

A közösségi média audit során egy helyen dokumentálja a vállalat összes közösségi csatornáját. Emellett feljegyzi az egyes csatornákra vonatkozó legfontosabb információkat. Ezzel egyidejűleg levadássza a csaló vagy nem hivatalos fiókokat, hogy azokat leállíthassa.

Kezdje a belső csapat által rendszeresen használt összes fiók felsorolásával. De ne feledje, hogy ez csak a kiindulópont. Meg kell keresnie a régi vagy elhagyott fiókokat és az osztályspecifikus fiókokat.

Ha már itt tartunk, jegyezze fel azokat a közösségi platformokat, ahol még nincs közösségi fiókja. Lehet, hogy itt az ideje, hogy profilokat regisztráljon. (TikTok, valaki?) Még ha még nem is áll készen arra, hogy használja ezeket az eszközöket, érdemes lehet, hogy a márkajelzéseit tartalékolja a jövőbeli használatra.

Létrehoztunk egy ingyenes közösségi média audit sablont, hogy segítsünk rendszerezni az összes kutatásodat, miközben nekilátsz ennek a munkának.

4. A közösségi médiára vonatkozó politika végrehajtása

A közösségi médiapolitika irányítja a közösségi média használatát a szervezeten belül. Ez magában foglalja a tanácsadók és ügynökök fiókjait is.

Keresse meg a szervezeten belül az összes érintett csapatot, beleértve a következőket:

• Megfelelés
• Jogi
• IT
• Információbiztonság
• Emberi erőforrások
• Közönségkapcsolatok
• Marketing

Ez segít fenntartani a következetes márkaidentitást, miközben csökkenti a megfelelési kihívásokat.

A szabályzat meghatározza a csapat szerepét és a jóváhagyási struktúrákat is, hogy mindenki megértse a közösségi posztok munkafolyamatát. Ez az előzetes tisztázás segíthet csökkenteni a frusztrációt, hogy a közösségi média nem halad olyan gyorsan, ahogyan azt egyesek szeretnék.

A közösségi média pénzügyi célú használata biztonsági kockázatokkal is járhat. A közösségi médiára vonatkozó irányelvek tartalmazzanak egy olyan szakaszt, amely a közösségi média kevésbé szexi aspektusaira vonatkozó biztonsági protokollokat ismerteti. Például írja elő, hogy milyen gyakran kell megváltoztatni a jelszavakat és milyen gyakran kell frissíteni a szoftvereket.

A legjobb közösségi média kampányok a pénzügyi szolgáltatások számára

1. Jelenlegi x MrBeast

A Current egy pénzügyi szolgáltató vállalat, amely elsősorban mobil banki szolgáltatásokat kínál egy alkalmazáson keresztül. A márka ismertségének növelése érdekében olyan ismert influencerekkel működtek együtt, mint Hailey Bieber és Logan Paul.

Különösen a MrBeast influencerrel alakítottak ki folyamatos együttműködést. Az ennek eredményeként készült két közösségi videó elérte a YouTube-on a top 1 top trending video helyét. A kampány eredményeként a Current 700%-kal növelte az alkalmazáson keresztül történő pénzkérések számát, és az Apple App Store 5. számú pénzügyi alkalmazásává vált.

2. BNY Mellon #DoWellBetter

A BNY Mellon kampányt dolgozott ki, hogy kiemelje a nagy vagyonnal rendelkező ügyfeleinek pozitív hatásait. A kampány gyönyörű portrékkal és videóinterjúkkal mutatta be, hogy a BNY Mellonon keresztül megvalósított megbízható befektetés és vagyonkezelés hogyan tette lehetővé számukra, hogy a pozitív változások eléréséhez szükséges erőforrásokat megteremtsék.

Az ügyféltörténetek elmesélése jó módja annak, hogy a pénzintézetek emberi kapcsolatot teremtsenek a közösségi médiaplatformokon.

3. CloudTax influencer kampány a Z generációt célozva

Ez a kanadai adószoftver-startup több influencerrel is partnerségre lépett. Elsősorban a TikTok-ot használták, hogy elérjék a Gen Z közönséget. Nimalan Balachandran alapító és vezérigazgató a Global Newsnak elmondta, hogy az influencer marketing a cég növekedésének körülbelül negyedét adta.

A TikTok egyedi kinézetét és hangulatát átvevő influencer-videók lehetővé tették számukra, hogy olyan módon kapcsolódjanak a platform közösségéhez, ami a hagyományosabb közösségi tartalmakkal nem lett volna lehetséges.

4. Vanguard csoport #GettingSocial

A Vanguard Group befektetési vállalat heti rendszerességgel közösségi videósorozatot készít, hogy megossza a befektetésekkel és más pénzügyi témákkal kapcsolatos szakértelmét.

A videók következetes ütemezéssel történő közzététele arra neveli a követőket, hogy várják a tartalmat. Ez arra ösztönzi a nézőket, hogy hetente visszatérjenek, és idővel rendszeres nézőkké váljanak. A videók rövid, rágcsálható betekintést nyújtanak. Nem igényelnek nagy időbeli elkötelezettséget az elfoglalt követőktől.

Olyan közösségi hirdetéseket is futtatnak, amelyek hasonló témákról szólnak. Ezáltal a közösségi felhasználók számára olyan oktatási és konverzióorientált tartalmakat tesznek elérhetővé, amelyek együttesen működnek.

5. Penn Mutual: Tartalomtár tanácsadók számára

A Penn Mutual a marketingosztályán belül külön tartalomstúdióval rendelkezik. Ők készítik, tesztelik és finomítják a közösségi tartalmakat, amelyek a tanácsadóknak szánt tartalomkönyvtár gerincét alkotják.

A közösségi csapat úgy igazítja ki a tartalmat, hogy az megfeleljen a különböző célcsoportoknak. Ezután hozzáadják a tartalmi könyvtárhoz, hogy a pénzügyi tanácsadók testre szabhassák és megoszthassák. Az SMMExpert Amplify-t használják, hogy a megosztási folyamatot néhány kattintással vagy koppintással lehetővé tegyék.

A vállalat minden pénteken küld egy listát az új tartalmakról, amelyeket a tanácsadók aztán közzétehetnek vagy ütemezhetnek.

Az SMMExpert megkönnyíti a közösségi marketinget a pénzügyi szolgáltatók számára. Egyetlen műszerfalról kezelheti az összes hálózatát, növelheti bevételeit, biztosíthatja az ügyfélszolgálatot, csökkentheti a kockázatokat és betarthatja a szabályokat. Nézze meg a platformot működés közben.

Demo megtekintése

Foglaljon le egy személyre szabott, nyomásmentes bemutatót, hogy megtudja, hogyan A SMMExpert segít a pénzügyi szolgáltatásokban :

→ Bevételek növelése

→ ROI bizonyítása

→ Kockázatkezelés és megfelelés

→ A közösségi média marketing egyszerűsítése