У сфері фінансових послуг все швидко змінюється: від підйому криптовалют до зростання категорії фінтех-додатків та розробки роботів-порадників. Оскільки фінансові послуги стають все більш цифровою галуззю, маркетинг у соціальних мережах стає все більш важливим засобом просування у цьому просторі.

Навіть якщо ваша організація є більш традиційною, соціальні медіа є необхідним каналом для охоплення молодих клієнтів. І ви повинні бути готовими до того, що відбувається. За даними Gartner, 75% лідерів фінансових послуг очікують значних змін у галузі до 2026 року.

Ось чому (і як) будувати стратегію соціальних медіа у сфері фінансових послуг цього року.

Бонус: Отримайте безкоштовний посібник з соціальних продажів фінансових послуг Ви дізнаєтесь, як генерувати та розвивати потенційних клієнтів та вигравати бізнес за допомогою соціальних мереж.

8 причин використовувати соціальні медіа у фінансових послугах

1. охоплення нових аудиторій

Соціальні мережі - це те місце, куди звертається покоління Z у пошуках фінансової інформації. Найстаршим представникам цієї вікової групи цього року виповнюється 25 років. І вони починають досягати важливих віх, які заслуговують на фінансову консультацію. 70% з них вже відкладають гроші на пенсію.

Майже чверть молодих людей у віці від 16 до 24 років вже користуються веб-сайтами або додатками фінансових послуг щомісяця. Десять відсотків з них вже володіють криптовалютою в тій чи іншій формі.

Джерело: SMMExpert Global State of Digital 2022 (квітневе оновлення)

Навіть якщо ви не працюєте з представниками покоління Z, соціальні мережі є важливим каналом зв'язку з новими клієнтами. Понад три чверті (75,4%) інтернет-користувачів використовують соціальні мережі для дослідження брендів.

2. зміцнення відносин

Побудова взаємовідносин - ключове використання соціальних мереж для професіоналів фінансової галузі. Коли мова йде про гроші, кожен хоче мати справу з тим, кого він знає і кому довіряє.

Залучення потенційних клієнтів в Інтернеті відоме як соціальні продажі. Ось короткий посібник про те, як це працює:

Соціальні мережі можуть допомогти виявити важливі фінансові моменти в житті клієнтів та потенційних клієнтів. Наприклад, LinkedIn - це чудове місце, щоб дізнатися про зміну кар'єри або вихід на пенсію. Відстежуючи бізнес-сторінки клієнтів, ви також можете отримати уявлення про їхні проблеми.

При цьому соціальні продажі, як правило, спрямовані на побудову відносин, а продажі - це більш довгострокова мета.

Коли знайомий отримує нову роботу або відкриває новий бізнес, неодмінно надішліть йому привітання (майже 95% консультантів, які ефективно використовують соціальні мережі, застосовують ту чи іншу форму прямого обміну повідомленнями).

Тримайте себе в тонусі, але не поспішайте і не намагайтеся укласти угоду.

Важливо зосередитися на наданні достовірної інформації та ресурсів. Майже чверть інтернет-користувачів слідкують за брендом, який вони розглядають, у соціальних мережах. Вони хочуть стежити і спостерігати деякий час, перш ніж зробити покупку.

Зосередьтеся на потребах клієнта, а не на здійсненні продажу.

3. висвітлити мету бренду та побудувати довіру до нього в суспільстві

Зараз бренди фінансових послуг повинні показати, що вони - це щось більше, ніж просто фінансові прибутки.

64% респондентів опитування Edelman Trust Barometer 2022 заявили, що інвестують на основі переконань і цінностей. А 88% інституційних інвесторів "піддають ESG такій же ретельній перевірці, як операційні та фінансові міркування".

Молоді інвестори особливо зацікавлені у сталому інвестуванні. Дослідження Harris Poll для CNBC показало, що третина міленіалів, 19% представників покоління Z та 16% представників покоління X "часто або виключно використовують інвестиції, орієнтовані на ESG (екологічні, соціальні та управлінські) фактори".

А звіт компанії Natixis показав, що 63% міленіалів вважають, що вони несуть відповідальність за використання своїх інвестицій для вирішення соціальних проблем.

Довіра до сектору фінансових послуг зросла за останні 10 років. Але це все ще найменш довірена галузь згідно з барометром довіри Edelman Trust Barometer. Соціальні медіа дозволяють будувати довіру та вирішувати проблеми клієнтів.

Джерело: 2022 Барометр довіри Едельмана

4. олюднити свій бренд

Люди хочуть мати справу з надійними фінансовими експертами, але це не означає, що вони хочуть, щоб їхні постачальники фінансових послуг були клінічними та холодними. Соціальні медіа надають вам чудову можливість олюднити свій бренд.

Залучення керівників вашої компанії до соціальних мереж може стати чудовим початком. Зрештою, довіряти людині може бути легше, ніж установі.

Потенційні клієнти очікують побачити ваших керівників вищої ланки в соціальних мережах. 86% читачів фінансових видань стверджують, що для бізнес-лідерів важливо використовувати соціальні мережі. Вони довіряють лідерам, які використовують соціальні мережі, більше, ніж тим, хто їх не використовує, у співвідношенні 6 до 1.

Звичайно, тон, який ви оберете, буде залежати від мережі, яку ви використовуєте, і цільової аудиторії, яку ви намагаєтеся охопити.

Середньостатистичний радник використовує 4 соціальні мережі, а найуспішніші - 6. Дослідження Putnam Social Advisor Survey 2021 виявило зміщення акцентів з LinkedIn на Facebook. Радники також все частіше використовують Instagram та TikTok.

5. отримати ключові знання про індустрію та клієнтів

Спробуйте використовувати соціальні мережі для дослідження індустрії фінансових послуг. Це хороший спосіб бути в курсі того, що відбувається у вашій сфері.

Чи є у конкурента нова продуктова пропозиція? Чи насувається піар-катастрофа? Подумайте про соціальні мережі як про систему раннього попередження.

Прослуховування соціальних мереж може розповісти вам про те, що відбувається в галузі. Ось як це працює:

Ви також можете використовувати соціальне прослуховування, щоб дізнатися про своїх потенційних клієнтів і оцінити, чого вони хочуть від вас.

Крім того, не забувайте стежити за аналітикою ваших соціальних мереж. Ці інструменти дають вам уявлення про ефективність ваших власних соціальних зусиль. Ви можете дізнатися, що працює найкраще. Потім вдосконалюйте свою стратегію маркетингу в соціальних мережах для клієнтів фінансових послуг.

6. зменшити зусилля та витрати

Соціальні зусилля працюють найкраще, коли команди, відділи та окремі радники використовують соціальні мережі скоординовано. Швидше за все, це передбачає спільну платформу управління соціальними мережами.

Бібліотека контенту є цінним ресурсом як для співробітників, так і для брендів. Співробітники мають доступ до заздалегідь затвердженого, відповідного вимогам контенту, який готовий до використання. Бренди отримують душевний спокій, коли співробітники публікують послідовні повідомлення, які підтримують стратегічні цілі.

Коли все розміщено в одній центральній бібліотеці, немає дублювання зусиль або витрат. Ця попередньо затверджена бібліотека вирішує дві основні проблеми фінансових консультантів щодо використання соціальних мереж:

1. Брак часу
2. Страх зробити помилку.

7. забезпечити єдине цифрове обслуговування клієнтів

Оскільки фінансова індустрія стає все більш цифровою, обслуговування клієнтів повинно слідувати цьому прикладу. Клієнти хочуть зв'язуватися з компаніями на платформах, де вони вже проводять свій час. Це можуть бути соціальні мережі, такі як Facebook, або додатки для обміну соціальними повідомленнями, такі як WhatsApp.

Соціальні інструменти обслуговування клієнтів дозволяють координувати обслуговування клієнтів по всіх каналах. При цьому ви можете прив'язати розмови до вашої CRM. Це допомагає забезпечити відповідність вимогам щодо часу реагування, а також ведення записів.

Ви також можете використовувати ботів у соціальних мережах для вирішення простих запитів щодо обслуговування клієнтів або вказівки користувачам на існуючі ресурси на вашому веб-сайті. Ви навіть можете використовувати ботів для перевірки вхідних запитів, щоб з'єднати клієнтів з потрібними членами вашої команди обслуговування клієнтів.

Sparkcentral від SMMExpert - корисний інструмент для створення єдиної соціальної програми обслуговування клієнтів.

Бонус: Отримайте безкоштовний посібник з соціальних продажів фінансових послуг Ви дізнаєтесь, як генерувати та розвивати потенційних клієнтів та вигравати бізнес за допомогою соціальних мереж.

8. бачити реальні бізнес-результати

Простіше кажучи, соціальні медіа впливають на ваш прибуток конкретними, вимірюваними способами.

81% фінансових консультантів, які використовують соціальні мережі, стверджують, що вони отримали нові бізнес-активи завдяки своїм соціальним зусиллям. Фактично, консультанти, які використовують соціальні мережі, успішно звітують про активи, отримані в середньому на суму 1,9 мільйона доларів США завдяки діяльності в соціальних мережах.

Глобальне опитування "Делойт" про покоління Z та міленіалів до 2022 року показало, що оптимізм молодих людей щодо власного фінансового становища покращується. Однак обидва ці покоління в цілому все ще відчувають занепокоєння щодо своєї фінансової безпеки.

Джерело: Драйвери моніторингу настроїв, опитування Deloitte Global 2022 про покоління Z та міленіалів

У той же час, глобальне опитування індивідуальних інвесторів, проведене компанією Natixis, показало, що 40% міленіалів - і 46% заможних міленіалів - хочуть отримати особисту фінансову консультацію від фінансового консультанта. Соціальні мережі є ідеальним місцем для зв'язку з цими новими клієнтами.

Джерело: Глобальне опитування індивідуальних інвесторів Natixis: п'ять фінансових істин про міленіалів у 40 років

Побудова стратегії соціальних медіа для фінансових послуг: 4 поради

1. зосередитися на комплаєнсі

FINRA, FCA, FFIEC, IIROC, SEC, PCI, AMF, GDPR - від усіх цих вимог до комплаєнсу голова може піти обертом.

Вкрай важливо мати процедури та інструменти для забезпечення відповідності, особливо для того, щоб керувати використанням соціальних мереж незалежними радниками.

Залучіть свою групу комплаєнсу до розробки стратегії соціальних мереж для фінансових послуг. Вони нададуть важливі рекомендації щодо кроків, які необхідно вжити для захисту вашого бренду.

Важливо також мати правильний ланцюжок погоджень для всіх публікацій у соціальних мережах, наприклад, зазначає FINRA:

"Зареєстрований керівник повинен перевіряти перед використанням будь-який сайт соціальних мереж, який асоційована особа має намір використовувати для ведення бізнесу".

2. заархівувати все

Це підпадає під комплаєнс, але це настільки важливо, що про це варто говорити окремо.

Відповідно до FINRA: "Фірми та їх зареєстровані представники повинні зберігати записи повідомлень, пов'язаних з їх "бізнесом як таким".

Ці записи повинні зберігатися не менше трьох років.

Інтеграція SMMExpert з такими рішеннями, як Brolly і Smarsh, автоматично архівує всі повідомлення в соціальних мережах. Ваш соціальний контент буде зберігатися в захищеній і доступній для пошуку базі даних разом з оригінальним контекстом.

3. провести аудит соціальних мереж

Під час аудиту соціальних мереж ви документуєте всі соціальні канали вашої компанії в одному місці. Ви також відзначаєте будь-яку ключову інформацію, що стосується кожного з них. У той же час ви будете полювати на будь-яких самозванців або неофіційні акаунти, щоб їх можна було закрити.

Почніть з переліку всіх облікових записів, якими регулярно користується ваша внутрішня команда. Але пам'ятайте - це лише відправна точка. Вам потрібно буде шукати старі або покинуті облікові записи, а також облікові записи конкретних підрозділів.

Поки ви цим займаєтеся, зверніть увагу на соціальні платформи, де у вас ще немає акаунтів. Можливо, настав час зареєструвати там профілі (TikTok, хто-небудь?) Навіть якщо ви ще не готові використовувати ці інструменти, можливо, ви захочете зарезервувати свої брендові ручки для використання в майбутньому.

Ми створили безкоштовний шаблон аудиту соціальних мереж, щоб допомогти вам організувати всі ваші дослідження, коли ви будете займатися цією роботою.

4. впровадити політику щодо соціальних мереж

Політика використання соціальних мереж регулює використання соціальних мереж у вашій організації, включаючи акаунти ваших радників та агентів.

Зверніться до всіх відповідних команд у вашій організації, в тому числі:

• Відповідність
• Юридичний
• ІТ
• Інформаційна безпека
• Людські ресурси
• Зв'язки з громадськістю
• Маркетинг

Всі ці команди повинні мати свій внесок. Це допоможе вам підтримувати послідовну ідентичність бренду, одночасно зменшуючи проблеми з дотриманням нормативних вимог.

Ваша політика також визначатиме ролі в команді та структури затвердження, щоб усі розуміли робочий процес створення соціальної публікації. Така чіткість може допомогти зменшити розчарування через те, що соціальні мережі можуть розвиватися не так швидко, як декому хотілося б.

Використання соціальних мереж для цілей фінансового сектору також може бути пов'язане з ризиками для безпеки. Включіть у свою політику щодо соціальних мереж розділ, який описує протоколи безпеки для менш сексуальних аспектів соціальних мереж. Наприклад, пропишіть, як часто потрібно змінювати паролі та як часто слід оновлювати програмне забезпечення.

Найкращі кампанії в соціальних мережах для фінансових послуг

1. Current x MrBeast

Current - це фінансова компанія, яка в основному пропонує послуги мобільного банкінгу через додаток. Для підвищення впізнаваності бренду вони співпрацюють з відомими впливовими людьми, включаючи Хейлі Бібера та Логана Пола.

Зокрема, вони розробили постійну співпрацю з інфлюенсером MrBeast. Два соціальні відеоролики, що вийшли в результаті, потрапили на перше місце серед найпопулярніших відео на YouTube. В результаті кампанії додаток Current збільшив кількість запитів на отримання грошей на 700% і став фінансовим додатком номер 5 в Apple App Store.

2. "БНІ Меллон" #ЗробиБільшеДляСвоїхДітей

"Бнай Меллон" розробив кампанію, щоб підкреслити позитивний вплив своїх заможних клієнтів. Завдяки красивим портретам та відеоінтерв'ю, кампанія показала, як раціональне інвестування та управління капіталом через "Бнай Меллон" дозволило їм накопичити ресурси для здійснення позитивних змін.

Розповідь історій клієнтів - це хороший спосіб для фінансових установ створити людський зв'язок на платформах соціальних мереж.

3. кампанія для інфлюенсерів CloudTax, орієнтована на покоління Z

Цей канадський стартап з розробки податкового програмного забезпечення співпрацював з кількома впливовими особами. Вони в основному використовували TikTok для охоплення аудиторії покоління Z. Засновник і генеральний директор Німалан Балачандран розповів Global News, що маркетинг впливових осіб забезпечив близько чверті зростання компанії.

Їхні відеоролики для інфлюенсерів мали унікальний вигляд і відчуття TikTok, що дозволило їм налагодити зв'язок зі спільнотою платформи таким чином, який був би неможливий за допомогою більш традиційного соціального контенту.

4. група "Авангард" #GettingSocial

Інвестиційна компанія Vanguard Group використовує щотижневу серію соціальних відеороликів, щоб ділитися досвідом інвестування та іншими фінансовими темами.

Випуск відео за послідовним графіком привчає підписників до очікування контенту. Це спонукає глядачів переглядати його щотижня і з часом стати постійними глядачами. Відео пропонують короткі, легкі для сприйняття ідеї. Вони не вимагають великих витрат часу від зайнятих підписників.

Вони також запускають соціальну рекламу на схожі теми. Це дає змогу користувачам соціальних мереж отримувати освітній та конверсійний контент, які працюють разом.

5. Penn Mutual: бібліотека контенту для радників

Penn Mutual має спеціальну студію контенту в рамках свого маркетингового відділу, яка виробляє, тестує та вдосконалює соціальний контент, що є основою бібліотеки контенту для консультантів.

Соціальна команда коригує контент, щоб зробити його придатним для різних аудиторій. Потім вони додають його до бібліотеки контенту, щоб фінансові консультанти могли налаштувати та поділитися ним. Вони використовують SMMExpert Amplify, щоб зробити процес обміну можливим лише кількома кліками або дотиками.

Щоп'ятниці компанія надсилає список нового контенту, який консультанти можуть розміщувати або планувати.

SMMExpert спрощує соціальний маркетинг для професіоналів у сфері фінансових послуг. З єдиної інформаційної панелі ви можете керувати всіма своїми мережами, збільшувати дохід, надавати послуги клієнтам, знижувати ризики та дотримуватися нормативних вимог. Подивіться на платформу в дії.

Переглянути демо-версію

Замовте індивідуальну демо-версію без тиску, щоб дізнатися, як SMMExpert допомагає фінансовим сервісам :

→ Підвищення доходів

→ Довести рентабельність інвестицій

→ Управління ризиками та дотримання вимог законодавства

→ Спрощення маркетингу в соціальних мережах