暗号の台頭、フィンテックアプリカテゴリの成長、ロボアドバイザーの開発など、金融サービスにおける状況は急速に変化しています。 金融サービスがよりデジタル化するにつれ、ソーシャルメディアマーケティングは、この分野におけるプロモーション手段としてより重要なものとなってきています。

また、ガートナー社の調査によると、金融サービス業界のリーダーの75%が、2026年までに業界が大きく変化することを予想しています。

今年、金融サービスのソーシャルメディア戦略を構築する理由（と方法）をご紹介します。

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金融サービス業でソーシャルメディアを活用する8つの理由

1.新しい視聴者にリーチする

Z世代は、今年25歳を迎え、節目となる時期で、70％が退職金を貯めています。

16歳から24歳の約4分の1がすでに毎月金融サービスのウェブサイトやアプリを利用しており、そのうちの10％がすでに何らかの暗号通貨を所有しています。

出典 SMMExpert 2022年の世界のデジタル事情（4月更新分）

Z世代を対象としたマーケティングでなくても、ソーシャルメディアは新規顧客との接点として重要なチャネルです。 インターネットユーザーの4分の3以上（75.4%）がブランドリサーチにソーシャルメディアを利用していると言われています。

2.人間関係の強化

金融業界のプロフェッショナルにとって、人間関係の構築はソーシャルメディアの重要な活用法です。 お金に関することなら、誰もが知っていて信頼できる人と取引したいと思うものです。

オンライン上で見込み客や顧客を育成することをソーシャルセリングと呼びます。 ここでは、その仕組みについて簡単に説明します。

ソーシャルメディアは、顧客や見込み客の人生における重要な経済的瞬間を特定するのに役立ちます。 例えば、LinkedInは、キャリアチェンジや退職について知るのに最適な場所です。 また、顧客のビジネスページをフォローすれば、顧客の課題を知ることができます。

しかし、ソーシャルセールスとは、通常、人間関係を構築することであり、売上はより長期的な目標である。

コネクションが新しい仕事に就いたり、新しいビジネスを始めたりしたら、ぜひお祝いのメッセージを送りましょう（ソーシャルメディアを効果的に使っているアドバイザーの95%近くが、何らかの形でダイレクトメッセージを使っています）。

でも、いきなり売り込みに行くのはやめましょう。

インターネットユーザーの4分の1近くが、購入を検討しているブランドをソーシャルネットワークでフォローしています。 彼らは飛びつく前に、しばらくフォローして観察したいと考えているのです。

売り込むことよりも、クライアントのニーズに焦点を当てること。

3.ブランドの目的を強調し、コミュニティの信頼を築く。

金融サービスブランドは、財務的な見返り以上のものを示す必要があります。

2022年エデルマン・トラスト・バロメーター調査の回答者の64％が、信念や価値観に基づいて投資を行っていると回答しています。 また、機関投資家の88％が "ESGを事業や財務の考慮事項と同じ精査の対象にしている "と回答しています。

若い投資家は特にサステナブル投資に関心が高い。 CNBCのハリス・ポールによると、ミレニアル世代の3分の1、Z世代の19％、X世代の16％が "ESG（環境、社会、ガバナンス）要因に着目した投資を頻繁に、あるいは独占的に利用している "と報告している。

また、ナティシスのレポートによると、ミレニアル世代の63％が、社会問題の解決に自分の投資を役立てる責任があると考えていることがわかりました。

エデルマン・トラスト・バロメーターによると、金融サービス業界は過去10年間で信頼が高まっていますが、依然として最も信頼されていない業界です。 ソーシャルメディアを活用すれば、信頼を築き、顧客の懸念に対処することができます。

出典 2022 エデルマン・トラストバロメーター

4.ブランドのヒューマナイズ

人々は、信頼できる金融専門家と取引したいと考えていますが、金融サービス提供者が臨床的で冷淡であることは望んでいません。 ソーシャルメディアは、あなたのブランドを人間らしくするための素晴らしい機会を提供します。

組織よりも個人を信頼するのは簡単です。

金融専門誌の読者の86％が、ビジネスリーダーがソーシャルメディアを利用することは重要であると回答しています。 また、ソーシャルメディアを利用しているリーダーは、利用していないリーダーよりも6対1の割合で信頼されています。

もちろん、どのようなトーンで話すかは、使用しているネットワークや、リーチしようとしているターゲットオーディエンスによって異なります。

平均的なアドバイザーは4つのソーシャルネットワークを利用し、最も成功している人は6つのソーシャルネットワークを利用しています。 Putnam Social Advisor Survey 2021では、LinkedInからFacebookへのシフトが見られます。 アドバイザーはInstagramやTikTokも絶え間なく利用しているのです。

5.業界と顧客の重要な洞察を得る

金融業界研究にソーシャルメディアを活用してみてはいかがでしょうか。 自分の分野で何が起こっているのか、常に把握することができます。

競合他社が新製品を発表していないか、PRに失敗していないか、ソーシャルメディアは早期警告システムだと考えてください。

ソーシャルメディアリスニングは、業界で何が起こっているかを教えてくれます。 その仕組みは次のとおりです。

また、ソーシャルリスニングを利用して、潜在顧客について知り、彼らがあなたに何を求めているかを測定することができます。

また、ソーシャルメディア分析に目を向けることも大切です。 これらのツールは、自社のソーシャル活動の効果を把握し、何が最も効果的かを知ることができます。 そして、金融サービス顧客向けのソーシャルメディアマーケティング戦略を、適宜改善していきましょう。

6.手間とコストを削減する

ソーシャルメディアへの取り組みは、チーム、部署、アドバイザーが協調してソーシャルメディアを利用することで最も効果的になります。 おそらく、これには共有のソーシャルメディア管理プラットフォームが必要です。

コンテンツライブラリーは、従業員とブランドの双方にとって貴重なリソースです。 従業員は、事前に承認されたコンプライアンスに準拠したコンテンツをすぐに利用でき、ブランドは、従業員が戦略目標をサポートする一貫したメッセージを投稿することで安心感を得られます。

このライブラリは、ファイナンシャル・アドバイザーがソーシャルメディアを利用する際の懸念事項の上位2つを解決するもので、1つのライブラリにすべてが集約されているため、重複した作業や費用が発生しません。

1. 時間不足
2. 失敗を恐れること。

7.統一されたデジタルカスタマーサービスの提供

金融業界のデジタル化が進むにつれ、カスタマーサービスもそれに追随する必要があります。 お客様は、FacebookなどのソーシャルネットワークやWhatsAppなどのソーシャルメッセージングアプリなど、すでに時間を費やしているプラットフォームで企業にコンタクトを取りたいと考えています。

ソーシャル・カスタマー・サービス・ツールを使えば、あらゆるチャネルで顧客サービスを調整することができます。 同時に、会話をCRMにリンクさせることができ、応答時間や記録保持に関するコンプライアンス要件を満たすことができます。

また、ソーシャルメディアボットを使って、簡単なカスタマーサービスの問い合わせに対応したり、ユーザーにウェブサイト上の既存のリソースを紹介したりすることもできます。 さらに、ボットを使って受信したリクエストを選別し、カスタマーケアチームの適切なメンバーにつなぐことも可能です。

SMMExpertのSparkcentralは、統一されたソーシャル・カスタマー・サービス・プログラムを設定するのに役立つツールです。

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8.実際のビジネス成果を見る

簡単に言えば、ソーシャルメディアは、具体的で測定可能な方法であなたの収益に影響を与えるのです。

ソーシャルメディアを利用しているファイナンシャルアドバイザーの81%が、ソーシャル活動を通じて新しいビジネス資産を獲得したと回答しています。 実際、ソーシャルメディアをうまく利用しているアドバイザーは、ソーシャルメディア活動を通じて得た資産が平均190万ドルであると報告しています。

デロイトの「グローバル2022年Z世代とミレニアル世代調査」によると、若者の自身の経済状況に対する楽観的な見方は改善されている。 しかし、この両世代は全体的にまだ自分の経済的安定性に不安を抱いていることがわかった。

出典 デロイト グローバル2022年Z世代・ミレニアル世代調査 ムードモニタドライバ

同時に、Natixis Global Survey of Individual Investorsによると、ミレニアル世代の40％、富裕層の46％がファイナンシャル・アドバイザーから個人的な財務アドバイスを受けたいと考えています。 ソーシャルメディアは、これらの新しい顧客とつながるのに最適の場所です。

出典 ナティシス・グローバル個人投資家調査：40歳のミレニアル世代に関する5つの金融的真実

金融サービスにおけるソーシャルメディア戦略の構築：4つのヒント

1.コンプライアンス重視

FINRA、FCA、FFIEC、IIROC、SEC、PCI、AMF、GDPRなど、あらゆるコンプライアンス要件が頭をよぎります。

特に独立系アドバイザーのソーシャルメディア利用を指導するためのコンプライアンス・プロセスとツールを整備することは非常に重要です。

金融サービスのソーシャルメディア戦略を策定する際には、コンプライアンスチームを参加させましょう。 彼らは、ブランドを保護するために必要な手順について重要な指針を与えてくれるでしょう。

また、すべてのソーシャルメディアへの投稿について、適切な承認の連鎖を構築することも重要です。 例えば、FINRAは次のように述べています。

"登録校長は、関連者が業務に使用しようとするソーシャルメディアサイトを使用する前に確認しなければならない"。

2.すべてをアーカイブする

これはコンプライアンスに該当しますが、単独で呼びかける価値があるほど重要なことです。

FINRAによると、「会社とその登録代理人は、彼らの「そのようなビジネス」に関連する通信の記録を保持しなければならない」。

これらの記録は、少なくとも3年間は保存されなければなりません。

SMMExpertは、BrollyやSmarshなどのコンプライアンスソリューションと統合し、すべてのソーシャルメディアコミュニケーションを自動的にアーカイブします。 ソーシャルコンテンツは、元のコンテキストとともに安全かつ検索可能なデータベースに保存されることになります。

3.ソーシャルメディア監査の実施

ソーシャルメディア監査では、自社のすべてのソーシャルチャンネルを一元的に記録し、それぞれに関連する重要な情報を記録すると同時に、偽者や非公式アカウントを探し出して、それらを閉鎖させることができます。

まずは、社内でよく使うアカウントをすべてリストアップします。 ただし、これはあくまでも出発点に過ぎず、古いアカウントや放置されているアカウント、部門固有のアカウントも探す必要があります。

また、ソーシャル・プラットフォームのうち、まだアカウントを持っていないものは、プロフィールを登録する必要があるかもしれません（TikTokは？

この作業に取り組むにあたり、すべての調査を整理しておくために、無料のソーシャルメディア監査テンプレートを作成しました。

4.ソーシャルメディアポリシーの導入

ソーシャルメディア・ポリシーは、組織内のソーシャルメディアの使用に関する指針であり、顧問や代理店のアカウントも含まれます。

組織内の関連するすべてのチームに声をかける。

• コンプライアンス
• 法的事項
• インフォメーション・テクノロジー
• 情報セキュリティ
• 人的資源
• 広報活動
• マーケティング

これにより、一貫したブランド・アイデンティティを維持しながら、コンプライアンス上の問題を軽減することができます。

このように、事前に明確にしておくことで、ソーシャルメディアが思うように進まないというフラストレーションを軽減することができます。

金融業界でのソーシャルメディアの利用は、セキュリティ上のリスクも伴います。 ソーシャルメディアポリシーに、ソーシャルメディアのあまり好ましくない側面に関するセキュリティプロトコルを概説するセクションを設けてください。 例えば、パスワードの変更頻度やソフトウェアの更新頻度について規定することなどが挙げられます。

金融サービスにおけるベスト・ソーシャルメディア・キャンペーン

1.電流×MrBeast

カレントは、主にアプリによるモバイルバンキングサービスを提供する金融サービス企業です。 ブランドの認知度を高めるために、ヘイリー・ビーバーやローガン・ポールなどの著名なインフルエンサーとパートナーシップを結びました。

特に、インフルエンサーのMrBeastと継続的なコラボレーションを展開し、その結果、2本のソーシャル動画がYouTubeのトップトレンド動画1位を獲得しました。 このキャンペーンの結果、アプリを通じたお金の依頼が700%増加し、Apple App Storeのファイナンスアプリで5位を獲得しました。

2.BNYメロン #DoWellBetter

BNYメロンでは、富裕層顧客のポジティブな影響に焦点を当てたキャンペーンを展開しました。 美しいポートレートとインタビュービデオを用いて、BNYメロンによる健全な投資と資産管理によって、ポジティブな変化をもたらすためのリソースを構築できたことを紹介しました。

金融機関がソーシャルメディア上で人と人とのつながりを作るには、顧客のストーリーを語ることが有効です。

3.Z世代をターゲットにしたCloudTaxのインフルエンサーキャンペーン

カナダの税務ソフトウェアの新興企業は、複数のインフルエンサーと提携し、主にTikTokを使ってZ世代のオーディエンスにリーチしました。 創業者でCEOのNimalan BalachandranはGlobal Newsに対して、インフルエンサーマーケティングが会社の成長の約4分の1をもたらしたと語っています。

インフルエンサーの動画は、TikTokのユニークなルック＆フィールを採用し、従来のソーシャルコンテンツでは不可能だったコミュニティとのつながりを実現しました。

4.バンガード・グループ #GettingSocial

投資会社バンガード・グループは、投資やその他の金融に関する専門知識を共有するために、毎週ソーシャルビデオのシリーズを使用しています。

動画は一貫したスケジュールで公開され、フォロワーにコンテンツへの期待を抱かせます。 その結果、視聴者は毎週チェックするようになり、やがて定期的に視聴するようになります。 動画は短い時間でスナック感覚で楽しめるので、忙しいフォロワーに大きな時間を割かせる必要はありません。

また、同じようなトピックを扱ったソーシャル広告を掲載することで、ソーシャルユーザーに教育的なコンテンツとコンバージョン指向のコンテンツを同時に提供することができます。

5.ペン・ミューチュアル：アドバイザー向けコンテンツ・ライブラリー

Penn Mutualは、マーケティング部門に専門のコンテンツスタジオを持ち、アドバイザー向けのコンテンツライブラリーのバックボーンとなるソーシャルコンテンツを制作、テスト、改良している。

ソーシャルチームは、様々なオーディエンスに適したコンテンツに調整し、ファイナンシャルアドバイザーがカスタマイズして共有できるようにコンテンツライブラリに追加します。 SMMExpert Amplifyを使って、数回のクリックやタップで共有できるようにします。

毎週金曜日に新着コンテンツのリストが送られてくるので、アドバイザーはそれを投稿したり、スケジュールを組むことができます。

SMMExpertは、金融サービスのプロフェッショナルが簡単にソーシャルマーケティングを行えるようにします。 1つのダッシュボードから、すべてのネットワークを管理し、収益を上げ、顧客サービスを提供し、リスクを軽減し、コンプライアンスを維持することができます。 実際に使用しているプラットフォームをご覧ください。

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