Na področju finančnih storitev se stvari hitro spreminjajo, od vzpona kriptovalut do rasti kategorije aplikacij fintech in razvoja robotskih svetovalcev. Ker finančne storitve postajajo vse bolj digitalna panoga, postaja trženje v družabnih medijih vse pomembnejše sredstvo promocije na tem področju.

Tudi če je vaša organizacija bolj tradicionalna, so družbeni mediji nujen kanal za doseganje mlajših strank. Pripraviti se morate na to, kar prihaja. Gartner je ugotovil, da 75 % vodij finančnih storitev do leta 2026 pričakuje pomembne spremembe v panogi.

Zakaj (in kako) letos oblikovati strategijo družbenih medijev za finančne storitve.

Bonus: Pridobite brezplačni vodnik po družbeni prodaji za finančne storitve . Naučite se, kako ustvariti in vzgajati potencialne stranke ter pridobiti posel z uporabo družabnih medijev.

8 razlogov za uporabo družbenih medijev v finančnih storitvah

1. Doseganje novega občinstva

Najstarejši člani te starostne skupine letos dopolnijo 25 let in začenjajo dosegati pomembne mejnike, zaradi katerih si zaslužijo finančno svetovanje. 70 % jih že varčuje za pokojnino.

Skoraj četrtina oseb, starih od 16 do 24 let, že vsak mesec uporablja spletno mesto ali aplikacijo za finančne storitve. 10 odstotkov jih že ima v lasti eno od oblik kriptovalut.

Vir: SMMExpert Global State of Digital 2022 (aprilska posodobitev)

Tudi če ne tržite generaciji Z, so družbeni mediji pomemben kanal za povezovanje z novimi strankami. Več kot tri četrtine (75,4 %) uporabnikov interneta uporablja družbene medije za raziskovanje blagovnih znamk.

2. Krepitev odnosov

Gradnja odnosov je ključna uporaba družabnih medijev za strokovnjake v finančni industriji. Ko gre za denar, si vsakdo želi imeti opravka z osebo, ki jo pozna in ji zaupa.

Skrb za potencialne kupce in stranke na spletu je znana kot socialna prodaja. Tukaj je kratek pregled njenega delovanja:

Družbeni mediji vam lahko pomagajo prepoznati pomembne finančne trenutke v življenju strank in potencialnih strank. LinkedIn je na primer odličen kraj za pridobivanje informacij o spremembah kariere ali upokojitvah. Spremljanje poslovnih strani strank vam lahko omogoči tudi vpogled v njihove izzive.

Pri družbeni prodaji gre običajno za vzpostavljanje odnosov. Prodaja je dolgoročnejši cilj.

Ko nekdo od vaših znancev dobi novo službo ali odpre novo podjetje, mu vsekakor pošljite čestitko (skoraj 95 % svetovalcev, ki učinkovito uporabljajo družabne medije, uporablja neko obliko neposrednih sporočil).

Bodite v ospredju, vendar se ne vmešavajte in ne poskušajte prodati.

Pomembno se je osredotočiti na zagotavljanje zaupanja vrednih informacij in virov. Skoraj četrtina uporabnikov interneta sledi blagovni znamki, pri kateri razmišljajo o nakupu, na družabnih omrežjih. Preden se odločijo za nakup, ji želijo nekaj časa slediti in jo opazovati.

Osredotočite se na potrebe stranke in ne na prodajo.

3. Poudarite namen blagovne znamke in gradite zaupanje skupnosti

Blagovne znamke finančnih storitev morajo zdaj pokazati, da jim gre za več kot le finančne donose.

64 % vprašanih v raziskavi Edelman Trust Barometer iz leta 2022 je izjavilo, da vlagajo na podlagi prepričanj in vrednot. 88 % institucionalnih vlagateljev pa "ESG podvrže enakemu nadzoru kot operativne in finančne vidike".

Raziskava Harris Poll za CNBC je pokazala, da tretjina milenijcev, 19 % generacije Z in 16 % generacije X "pogosto ali izključno uporablja naložbe, osredotočene na dejavnike ESG (okolje, družba in upravljanje)".

Poročilo družbe Natixis pa je pokazalo, da je 63 % milenijcev prepričanih, da morajo s svojimi naložbami prispevati k reševanju družbenih vprašanj.

Zaupanje v sektorju finančnih storitev se je v zadnjih 10 letih povečalo, vendar je po podatkih Edelmanovega barometra zaupanja še vedno najmanj zaupanja vredna panoga. Družbeni mediji vam omogočajo, da gradite zaupanje in obravnavate pomisleke strank.

Vir: 2022 Edelmanov barometer zaupanja

4. Poosebite svojo blagovno znamko

Ljudje želijo imeti opravka z zaupanja vrednimi finančnimi strokovnjaki. To ne pomeni, da želijo, da so njihovi ponudniki finančnih storitev klinični in hladni. Družbeni mediji so odlična priložnost, da svojo blagovno znamko poosebite.

Vodstvo podjetja je lahko na družbenih medijih odličen začetek. Navsezadnje je lažje zaupati osebi kot instituciji.

Potencialne stranke pričakujejo, da bodo videli vaše vodstvo na družabnih omrežjih. 86 % bralcev finančnih publikacij meni, da je pomembno, da poslovni voditelji uporabljajo družbene medije. Voditeljem, ki uporabljajo družbene medije, zaupajo bolj kot tistim, ki jih ne uporabljajo, v razmerju 6 : 1.

Seveda je ton, ki ga boste izbrali, odvisen od omrežja, ki ga uporabljate, in ciljne skupine, ki jo želite doseči.

Povprečni svetovalec uporablja 4 družbena omrežja, najuspešnejši pa 6. Raziskava Putnam Social Advisor Survey 2021 je pokazala, da se je LinkedIn preusmeril na Facebook. Svetovalci vse pogosteje uporabljajo tudi Instagram in TikTok.

5. Pridobite ključne informacije o panogi in strankah

Poskusite uporabiti družabne medije za raziskovanje panoge finančnih storitev. To je dober način, da ostanete na tekočem z dogajanjem na svojem področju.

Ali ima konkurent novo ponudbo izdelkov? Ali se bliža nesreča na področju odnosov z javnostmi? Na družbene medije glejte kot na sistem za zgodnje opozarjanje.

S poslušanjem družbenih medijev lahko ugotovite, kaj se dogaja v panogi:

S poslušanjem v družabnih omrežjih lahko spoznate tudi svoje potencialne stranke in ugotovite, kaj želijo od vas.

Prav tako ne pozabite spremljati analitike družabnih medijev. Ta orodja vam omogočajo vpogled v učinkovitost vaših prizadevanj na družabnih omrežjih. Izvedeli boste lahko, kaj najbolje deluje. Nato sproti izboljšujte svojo strategijo trženja v družabnih medijih za stranke finančnih storitev.

6. Zmanjšanje napora in stroškov

Družabna prizadevanja so najboljša, če ekipe, oddelki in posamezni svetovalci družbene medije uporabljajo usklajeno. To najverjetneje vključuje skupno platformo za upravljanje družabnih medijev.

Knjižnica vsebin je dragocen vir za zaposlene in blagovne znamke. Zaposleni imajo dostop do vnaprej odobrenih, skladnih vsebin, ki so pripravljene za uporabo. Blagovne znamke so mirne duše, ko zaposleni objavljajo skladna sporočila, ki podpirajo strateške cilje.

Če je vse zbrano v eni osrednji knjižnici, ni podvajanja naporov ali stroškov. Ta vnaprej odobrena knjižnica obravnava dve glavni skrbi finančnih svetovalcev v zvezi z uporabo družabnih medijev:

1. Pomanjkanje časa
2. Strah pred napako.

7. Zagotavljanje enotnih digitalnih storitev za stranke

Ker finančna industrija postaja vse bolj digitalna, ji morajo slediti tudi storitve za stranke. Stranke želijo stopiti v stik s podjetji na platformah, na katerih že preživljajo svoj čas. To lahko pomeni družbena omrežja, kot je Facebook, ali aplikacije za sporočanje v družabnih omrežjih, kot je WhatsApp.

Družabna orodja za storitve za stranke vam omogočajo usklajevanje storitev za stranke v vseh kanalih. Hkrati lahko pogovore povežete s sistemom CRM. To vam pomaga zagotoviti izpolnjevanje zahtev o skladnosti glede odzivnega časa in vodenja evidenc.

Bote v družabnih omrežjih lahko uporabite tudi za reševanje preprostih poizvedb za storitve za stranke ali usmerjanje uporabnikov na obstoječe vire na vašem spletnem mestu. Bote lahko uporabite tudi za pregledovanje prejetih zahtevkov, da bi stranke povezali s pravimi člani ekipe za pomoč strankam.

Sparkcentral podjetja SMMExpert je koristno orodje za vzpostavitev enotnega programa socialnih storitev za stranke.

Bonus: Pridobite brezplačni vodnik za socialno prodajo za finančne storitve . Naučite se, kako ustvariti in vzgajati potencialne stranke ter pridobiti posel z uporabo družabnih medijev.

8. Oglejte si resnične poslovne rezultate

Preprosto povedano, družbeni mediji konkretno in merljivo vplivajo na vaše poslovne rezultate.

81 % finančnih svetovalcev, ki uporabljajo družbene medije, pravi, da so s svojimi prizadevanji na družbenih omrežjih pridobili nova poslovna sredstva. Svetovalci, ki uspešno uporabljajo družbene medije, v povprečju poročajo o 1,9 milijona dolarjev sredstev, pridobljenih z dejavnostmi na družbenih omrežjih.

Deloittova raziskava Global 2022 Gen Z in Millennial Survey je pokazala, da se optimizem mladih glede lastnega finančnega položaja izboljšuje. Vendar sta obe generaciji na splošno še vedno zaskrbljeni glede svoje finančne varnosti.

Vir: Vozniki monitorja razpoloženja, raziskava Deloitte Global 2022 Gen Z in milenijcev

Hkrati je Natixisova globalna raziskava o individualnih vlagateljih pokazala, da si 40 % milenijcev - in 46 % milenijcev z visokim premoženjem - želi osebnega finančnega svetovanja finančnega svetovalca. Družbeni mediji so odlično mesto za navezovanje stikov s temi novimi strankami.

Vir: Natixisova globalna raziskava med individualnimi vlagatelji: pet finančnih resnic o milenijcih pri 40 letih

Oblikovanje strategije družbenih medijev za finančne storitve: 4 nasveti

1. Osredotočite se na skladnost

FINRA, FCA, FFIEC, IIROC, SEC, PCI, AMF, GDPR - vse zahteve glede skladnosti vam lahko povzročijo preglavice.

Zelo pomembno je, da so vzpostavljeni postopki in orodja za zagotavljanje skladnosti, zlasti za usmerjanje neodvisnih svetovalcev pri uporabi družbenih medijev.

Pri pripravi strategije za družbene medije na področju finančnih storitev vključite svojo ekipo za skladnost. Imeli bodo pomembne napotke o ukrepih, ki jih morate sprejeti za zaščito blagovne znamke.

Prav tako je pomembno, da za vse objave v družabnih medijih vzpostavite pravo verigo odobritev. FINRA na primer navaja:

"Registrirani glavni zavezanec mora pred uporabo pregledati vsako stran družabnih medijev, ki jo namerava povezana oseba uporabljati za poslovanje."

2. Arhiviranje vsega

To spada v področje skladnosti, vendar je dovolj pomembno, da ga je vredno izpostaviti samostojno.

V skladu s FINRA: "Podjetja in njihovi registrirani zastopniki morajo hraniti zapise o komunikacijah, povezanih z njihovim "poslovanjem kot takim"."

Te evidence je treba hraniti vsaj tri leta.

SMMExpertova integracija z rešitvami za skladnost, kot sta Brolly in Smarsh, samodejno arhivira vse komunikacije v družabnih medijih. Vsebine iz družabnih omrežij bodo shranjene v varni podatkovni zbirki, po kateri je mogoče iskati, skupaj z izvirnim kontekstom.

3. Izvedite revizijo družbenih medijev

Pri reviziji družbenih medijev na enem mestu dokumentirate vse družbene kanale svojega podjetja in zabeležite vse ključne informacije, ki so pomembne za vsakega od njih. Hkrati boste odkrili morebitne goljufive ali neuradne račune, da jih boste lahko zaprli.

Začni s seznamom vseh računov, ki jih vaša notranja ekipa redno uporablja. Vendar ne pozabi - to je le izhodišče. Poiskati boš moral stare ali zapuščene račune in račune, specifične za posamezne oddelke.

Pri tem si zapišite družbene platforme, na katerih nimate računov. Morda je čas, da na njih registrirate profile (TikTok, kdo?) Tudi če teh orodij še niste pripravljeni uporabljati, si morda želite rezervirati svoje pristope blagovne znamke za prihodnjo uporabo.

Izdelali smo brezplačno predlogo za revizijo družabnih medijev, ki vam bo pomagala urediti vse vaše raziskave, ko se boste lotili tega dela.

4. Izvajanje pravilnika o družabnih medijih

Pravilnik o družabnih medijih usmerja uporabo družabnih medijev v vaši organizaciji. To vključuje račune za vaše svetovalce in zastopnike.

Obrnite se na vse ustrezne ekipe v organizaciji, vključno z:

• Skladnost
• Pravni naslov
• IT
• Informacijska varnost
• Človeški viri
• Odnosi z javnostmi
• Trženje

Vse te ekipe morajo sodelovati. To vam bo pomagalo ohraniti dosledno identiteto blagovne znamke in hkrati zmanjšati izzive glede skladnosti.

Pravilnik bo opredelil tudi vloge v skupini in strukture odobritve, tako da bodo vsi razumeli potek dela objave v družabnih omrežjih. Ta vnaprejšnja jasnost lahko pomaga zmanjšati frustracije, ker se družabni mediji morda ne premikajo tako hitro, kot bi si nekateri želeli.

Uporaba družabnih medijev za namene finančne industrije je lahko povezana tudi z varnostnimi tveganji. V pravilnik o družabnih medijih vključite razdelek, v katerem so opisani varnostni protokoli za manj nevarne vidike družabnih medijev. Na primer predpišite, kako pogosto je treba spreminjati gesla in kako pogosto je treba posodabljati programsko opremo.

Najboljše kampanje v družabnih medijih za finančne storitve

1. Trenutni x MrBeast

Current je podjetje za finančne storitve, ki prek aplikacije ponuja predvsem mobilne bančne storitve. Za krepitev prepoznavnosti blagovne znamke so sodelovali z uglednimi vplivneži, vključno s Haileyjem Bieberjem in Loganom Paulom.

Zlasti so razvili stalno sodelovanje z vplivnežem MrBeast. Dva od videoposnetkov, ki sta nastala v družabnih omrežjih, sta dosegla prvo mesto med najbolj trendovskimi videoposnetki na portalu YouTube. Zaradi kampanje se je število zahtevkov za denar prek aplikacije Current povečalo za 700 %, aplikacija pa je postala številka 5 na področju financ v trgovini Apple App Store.

2. BNY Mellon #DoWellBetter

Družba BNY Mellon je razvila kampanjo, s katero je želela poudariti pozitivne vplive svojih strank z visokim premoženjem. S čudovitimi portreti in video intervjuji je kampanja pokazala, kako jim je dobro vlaganje in upravljanje premoženja s pomočjo družbe BNY Mellon omogočilo, da so si ustvarili sredstva za doseganje pozitivnih sprememb.

Pripovedovanje zgodb strank je dober način, kako lahko finančne institucije na platformah družabnih medijev vzpostavijo človeški stik.

3. Kampanja vplivnežev CloudTax, usmerjena na generacijo Z

To kanadsko zagonsko podjetje za davčno programsko opremo je sodelovalo z več vplivneži. Za doseganje občinstva generacije Z so uporabljali predvsem TikTok. Ustanovitelj in izvršni direktor Nimalan Balachandran je za Global News povedal, da je trženje vplivnežev prispevalo k približno četrtini rasti podjetja.

Njihovi videoposnetki vplivnežev so bili prilagojeni edinstvenemu videzu in občutku platforme TikTok, kar jim je omogočilo, da so se s skupnostjo platforme povezali na način, ki ne bi bil mogoč z bolj tradicionalnimi družabnimi vsebinami.

4. Skupina Vanguard #GettingSocial

Investicijska družba Vanguard Group s tedensko serijo videoposnetkov v družabnih omrežjih deli strokovno znanje o naložbah in drugih finančnih temah.

Objavljanje videoposnetkov po ustaljenem urniku privabi sledilce, da pričakujejo vsebino. To spodbuja gledalce, da se tedensko vračajo in sčasoma postanejo redni gledalci. Videoposnetki ponujajo kratke vpoglede, ki jih je mogoče prigrizniti. Od zaposlenih sledilcev ne zahtevajo velike časovne obveznosti.

Prav tako izvajajo oglase v družabnih omrežjih, ki obravnavajo podobne teme. Tako so uporabniki družabnih omrežij izpostavljeni izobraževalni vsebini in vsebini, usmerjeni v konverzijo, ki delujeta usklajeno.

5. Penn Mutual: knjižnica vsebin za svetovalce

Družba Penn Mutual ima v oddelku za trženje poseben studio za vsebine, ki pripravlja, preizkuša in izpopolnjuje družbene vsebine, ki so osnova knjižnice vsebin za svetovalce.

Ekipa za družbene storitve prilagodi vsebino, da je primerna za različna občinstva. Nato jo dodajo v knjižnico vsebin, da jo lahko finančni svetovalci prilagodijo in delijo. Uporabljajo orodje SMMExpert Amplify, da omogočijo postopek deljenja z le nekaj kliki ali dotiki.

Podjetje vsak petek pošlje seznam novih vsebin, ki jih lahko svetovalci objavijo ali načrtujejo.

SMMExpert strokovnjakom s področja finančnih storitev olajša družbeno trženje. Z eno samo nadzorno ploščo lahko upravljate vsa svoja omrežja, povečujete prihodke, zagotavljate storitve za stranke, zmanjšujete tveganja in ohranjate skladnost s predpisi. Oglejte si platformo v akciji.

Oglejte si predstavitev

Rezervirajte osebno predstavitev brez pritiska in si oglejte, kako SMMExpert pomaga finančnim storitvam :

→ Spodbujanje prihodkov

→ Dokazati donosnost naložbe

→ Upravljanje tveganj in ohranjanje skladnosti

→ Poenostavitev trženja v družabnih medijih