Rzeczy szybko zmieniają się w usługach finansowych, od wzrostu kryptowalut do wzrostu kategorii aplikacji fintech do rozwoju robo-doradców. Ponieważ usługi finansowe stają się bardziej cyfrową branżą, marketing w mediach społecznościowych staje się bardziej krytycznym środkiem promocji w przestrzeni.

Nawet jeśli Twoja organizacja skłania się bardziej ku tradycyjnym rozwiązaniom, media społecznościowe są niezbędnym kanałem dotarcia do młodszych klientów. I musisz być przygotowany na to, co nadejdzie. Gartner stwierdził, że 75% liderów usług finansowych oczekuje znaczących zmian w branży do 2026 roku.

Oto dlaczego (i jak) budować strategię social media usług finansowych w tym roku.

Bonus: Pobierz bezpłatny przewodnik po sprzedaży społecznościowej dla usług finansowych Dowiedz się, jak generować i pielęgnować leady oraz zdobywać biznes za pomocą mediów społecznościowych.

8 powodów, dla których warto wykorzystać media społecznościowe w usługach finansowych

1. dotarcie do nowych odbiorców

Media społecznościowe są miejscem, do którego Gen Z udaje się w poszukiwaniu informacji finansowych. Najstarsi członkowie tej grupy wiekowej kończą w tym roku 25 lat. I zaczynają osiągać ważne kamienie milowe, które zasługują na porady finansowe. 70% z nich już oszczędza na emeryturę.

Już prawie jedna czwarta osób w wieku od 16 do 24 lat korzysta co miesiąc ze strony internetowej lub aplikacji z zakresu usług finansowych. Dziesięć procent z nich posiada już jakąś formę kryptowaluty.

Źródło: SMMExpert Global State of Digital 2022 (April Update)

Nawet jeśli nie prowadzisz marketingu do Gen Z, media społecznościowe są ważnym kanałem łączenia się z nowymi klientami. Ponad trzy czwarte (75,4%) internautów wykorzystuje media społecznościowe do badania marki.

2. wzmocnienie relacji

Budowanie relacji jest kluczowym zastosowaniem mediów społecznościowych dla profesjonalistów z branży finansowej. Kiedy chodzi o pieniądze, każdy chce mieć do czynienia z kimś, kogo zna i komu ufa.

Pielęgnowanie prospektów i klientów online jest znane jako sprzedaż społecznościowa. Oto krótki elementarz, jak to działa:

Media społecznościowe mogą pomóc w identyfikacji ważnych momentów finansowych w życiu klientów i prospektów. Na przykład LinkedIn jest doskonałym miejscem, aby dowiedzieć się o zmianach w karierze lub przejściu na emeryturę. Śledzenie stron biznesowych klientów może również dać ci wgląd w ich wyzwania.

To powiedziawszy, social selling to zazwyczaj budowanie relacji, sprzedaż to cel długoterminowy.

Kiedy ktoś z Twoich znajomych dostaje nową pracę lub otwiera nowy biznes, wyślij mu gratulacje (prawie 95% doradców, którzy skutecznie korzystają z mediów społecznościowych, używa jakiejś formy bezpośredniej komunikacji).

Bądź na pierwszym miejscu, ale nie wskakuj i nie próbuj dokonać sprzedaży.

Ważne jest, aby skupić się na dostarczaniu godnych zaufania informacji i zasobów. Prawie jedna czwarta internautów śledzi na portalach społecznościowych markę, której zakup rozważa. Chcą oni śledzić i obserwować przez jakiś czas, zanim w nią wejdą.

Skup się na potrzebach klienta, a nie na dokonaniu sprzedaży.

3. podkreślanie celu marki i budowanie zaufania społeczności

Marki usług finansowych muszą teraz pokazać, że chodzi im o coś więcej niż tylko o zyski finansowe.

64% respondentów badania Edelman Trust Barometer z 2022 roku stwierdziło, że inwestuje w oparciu o przekonania i wartości. A 88% inwestorów instytucjonalnych "poddaje ESG takiej samej kontroli jak względy operacyjne i finansowe."

Młodsi inwestorzy są szczególnie zainteresowani zrównoważonym inwestowaniem. Badanie Harris Poll dla CNBC wykazało, że jedna trzecia millenialsów, 19% Gen Z i 16% Gen X "często lub wyłącznie korzysta z inwestycji skupionych na czynnikach ESG (environmental, social, and governance)".

Z kolei z raportu Natixis wynika, że 63% millenialsów uważa, że ma obowiązek wykorzystać swoje inwestycje do rozwiązywania problemów społecznych.

Zaufanie do sektora usług finansowych wzrosło w ciągu ostatnich 10 lat. Ale to wciąż najmniej zaufana branża według Edelman Trust Barometer. Media społecznościowe pozwalają budować zaufanie i odpowiadać na wątpliwości klientów.

Źródło: 2022 Edelman Trust Barometer

4. uczłowiecz swoją markę

Ludzie chcą mieć do czynienia z zaufanymi ekspertami finansowymi. To nie znaczy, że chcą, aby ich dostawcy usług finansowych byli kliniczni i zimni. Media społecznościowe dają doskonałą okazję do uczłowieczenia swojej marki.

Pozyskanie kadry kierowniczej firmy w mediach społecznościowych może być świetnym miejscem do rozpoczęcia. W końcu łatwiej jest zaufać osobie niż instytucji.

Potencjalni klienci oczekują, że zobaczą Twoją kadrę kierowniczą na portalu społecznościowym. 86% czytelników publikacji finansowych twierdzi, że ważne jest, aby liderzy biznesowi korzystali z mediów społecznościowych. Ufają oni liderom, którzy korzystają z mediów społecznościowych bardziej niż tym, którzy tego nie robią, w stosunku 6 do 1.

Oczywiście ton, jaki przyjmiesz, będzie zależał od sieci, z której korzystasz i grupy docelowej, do której próbujesz dotrzeć.

Przeciętny doradca korzysta z 4 serwisów społecznościowych, a najskuteczniejsi z 6. W badaniu Putnam Social Advisor Survey 2021 stwierdzono przesunięcie z LinkedIn na Facebooka. Doradcy coraz częściej korzystają też z Instagrama i TikTok.

5. zdobycie kluczowych informacji o branży i klientach

Spróbuj użyć mediów społecznościowych do badania branży usług finansowych. Jest to dobry sposób, aby pozostać na szczycie tego, co dzieje się w Twojej dziedzinie.

Czy konkurent ma nową ofertę produktową? Czy zbliża się katastrofa PR? Pomyśl o mediach społecznościowych jak o systemie wczesnego ostrzegania.

Słuchanie mediów społecznościowych może powiedzieć Ci, co dzieje się w branży, oto jak to działa:

Możesz także wykorzystać social listening, aby dowiedzieć się czegoś o swoich potencjalnych klientach i ocenić, czego od Ciebie oczekują.

Pamiętaj również, aby śledzić swoje social media analytics. Narzędzia te dają wgląd w skuteczność własnych wysiłków społecznych. Możesz dowiedzieć się, co działa najlepiej. Następnie udoskonalaj swoją strategię marketingową w mediach społecznościowych dla klientów usług finansowych w miarę upływu czasu.

6. zmniejszenie wysiłku i kosztów

Wysiłki społeczne działają najlepiej, gdy zespoły, działy i indywidualni doradcy korzystają z mediów społecznościowych w skoordynowany sposób. Najprawdopodobniej wiąże się to ze wspólną platformą zarządzania mediami społecznościowymi.

Biblioteka treści jest cennym zasobem zarówno dla pracowników, jak i dla marek. Pracownicy mają dostęp do wstępnie zaakceptowanych, zgodnych z przepisami treści, które są gotowe do użycia. Marki mają spokój, gdy pracownicy publikują spójne komunikaty, które wspierają cele strategiczne.

Kiedy wszystko znajduje się w jednej, centralnej bibliotece, nie ma mowy o dublowaniu wysiłków i kosztów. Ta wstępnie zatwierdzona biblioteka odpowiada na dwie najważniejsze obawy doradców finansowych związane z korzystaniem z mediów społecznościowych:

1. Brak czasu
2. Strach przed popełnieniem błędu.

7. zapewnienie jednolitej cyfrowej obsługi klienta

W miarę jak branża finansowa staje się coraz bardziej cyfrowa, obsługa klienta musi podążać za nią. Klienci chcą kontaktować się z firmami na platformach, na których już spędzają czas. Może to oznaczać sieci społecznościowe, takie jak Facebook lub aplikacje do przesyłania wiadomości społecznych, takie jak WhatsApp.

Narzędzia społecznościowej obsługi klienta pozwalają na koordynację obsługi klienta we wszystkich kanałach. Jednocześnie można połączyć rozmowy z CRM, co pomaga spełnić wymagania dotyczące czasu reakcji i prowadzenia dokumentacji.

Możesz również używać botów w mediach społecznościowych do rozwiązywania prostych zapytań dotyczących obsługi klienta lub kierowania użytkowników do istniejących zasobów na Twojej stronie internetowej. Możesz nawet użyć botów do przesiewania przychodzących zapytań, aby połączyć klientów z odpowiednimi członkami zespołu obsługi klienta.

Sparkcentral by SMMExpert to pomocne narzędzie do stworzenia jednolitego programu społecznej obsługi klienta.

Bonus: Pobierz bezpłatny przewodnik po sprzedaży społecznościowej dla usług finansowych Dowiedz się, jak generować i pielęgnować leady oraz zdobywać biznes za pomocą mediów społecznościowych.

8. zobacz prawdziwe wyniki biznesowe

Mówiąc prościej, media społecznościowe wpływają na Twój wynik finansowy w konkretny, mierzalny sposób.

81% doradców finansowych korzystających z mediów społecznościowych twierdzi, że dzięki tym działaniom udało im się pozyskać nowe aktywa biznesowe. W rzeczywistości doradcy korzystający z mediów społecznościowych z powodzeniem zgłaszają średnio 1,9 mln USD aktywów pozyskanych dzięki działaniom w mediach społecznościowych.

Badanie Deloitte Global 2022 Gen Z i Millennial Survey wykazało, że optymizm młodych ludzi co do ich własnej sytuacji finansowej poprawia się. Jednak oba te pokolenia są ogólnie nadal niespokojne o swoje bezpieczeństwo finansowe.

Źródło: Mood Monitor Drivers, Deloitte Global 2022 Gen Z and Millennial Survey

Jednocześnie, Natixis Global Survey of Individual Investors wykazał, że 40% millenialsów i 46% millenialsów o wysokiej zamożności chce osobistej porady finansowej od doradcy finansowego. Media społecznościowe są doskonałym miejscem do nawiązania kontaktu z tymi nowymi klientami.

Źródło: Natixis Global Survey of Individual Investors: Pięć finansowych prawd o Millenialsach w wieku 40 lat

Budowanie strategii social media dla usług finansowych: 4 wskazówki

1. skupienie się na zgodności

FINRA, FCA, FFIEC, IIROC, SEC, PCI, AMF, GDPR - wszystkie wymogi zgodności mogą sprawić, że w głowie się zakręci.

Niezwykle istotne jest posiadanie procesów i narzędzi zgodności, zwłaszcza w zakresie korzystania przez niezależnych doradców z mediów społecznościowych.

Zaangażuj swój zespół ds. zgodności z przepisami w opracowywanie strategii mediów społecznościowych w sektorze usług finansowych. Będą oni mieli ważne wskazówki dotyczące kroków, które należy podjąć w celu ochrony marki.

Ważne jest również, aby mieć odpowiedni łańcuch zatwierdzeń w miejscu dla wszystkich postów w mediach społecznościowych.Na przykład, FINRA stwierdza:

"Zarejestrowany zleceniodawca musi dokonać przeglądu przed użyciem każdego portalu społecznościowego, który osoba stowarzyszona zamierza wykorzystać do prowadzenia działalności gospodarczej".

2. zarchiwizować wszystko

To podpada pod zgodność, ale jest na tyle ważne, że warto je przywołać samodzielnie.

Według FINRA: "Firmy i ich zarejestrowani przedstawiciele muszą przechowywać zapisy komunikacji związanej z ich "'biznesem jako takim'".

Dokumentacja ta musi być przechowywana przez co najmniej trzy lata.

Integracje SMMExpert z rozwiązaniami compliance, takimi jak Brolly czy Smarsh, automatycznie archiwizują całą komunikację w mediach społecznościowych. Twoje treści społecznościowe będą przechowywane w bezpiecznej i przeszukiwalnej bazie danych, wraz z oryginalnym kontekstem.

3) Przeprowadzić audyt mediów społecznościowych

W audycie mediów społecznościowych dokumentujesz wszystkie kanały społecznościowe swojej firmy w jednym miejscu. Notujesz również wszelkie kluczowe informacje dotyczące każdego z nich. W tym samym czasie będziesz polował na wszelkie fałszywe lub nieoficjalne konta, abyś mógł je zamknąć.

Zacznij od wymienienia wszystkich kont, z których twój zespół korzysta regularnie. Ale pamiętaj - to tylko punkt wyjścia. Musisz poszukać starych lub porzuconych kont oraz kont specyficznych dla danego działu.

W tym czasie zanotuj platformy społecznościowe, na których nie masz żadnych kont. Być może nadszedł czas, aby zarejestrować tam profile (TikTok, anyone?) Nawet jeśli nie jesteś jeszcze gotowy do korzystania z tych narzędzi, możesz chcieć zarezerwować swoje uchwyty marki do wykorzystania w przyszłości.

Stworzyliśmy darmowy szablon audytu mediów społecznościowych, aby pomóc utrzymać wszystkie swoje badania zorganizowane, jak zmierzyć się z tą pracą.

4. wdrożenie polityki w zakresie mediów społecznościowych

Polityka mediów społecznościowych określa zasady korzystania z mediów społecznościowych w organizacji, w tym kont dla doradców i agentów.

Dotrzyj do wszystkich odpowiednich zespołów w Twojej organizacji, w tym:

• Zgodność
• Prawna
• IT
• Bezpieczeństwo informacji
• Zasoby ludzkie
• Public relations
• Marketing

Wszystkie te zespoły powinny mieć swój wkład. Pomoże to w utrzymaniu spójnej tożsamości marki przy jednoczesnym zmniejszeniu wyzwań związanych ze zgodnością.

Twoja polityka będzie również zdefiniować role zespołu i struktury zatwierdzania, tak aby każdy rozumiał przepływ postów społecznych. Ta jasność z góry może pomóc zmniejszyć frustrację, że media społecznościowe mogą nie poruszać się tak szybko, jak niektórzy chcieliby.

Korzystanie z mediów społecznościowych do celów związanych z branżą finansową może również wiązać się z zagrożeniami bezpieczeństwa. W swojej polityce dotyczącej mediów społecznościowych uwzględnij sekcję, która przedstawia protokoły bezpieczeństwa dla mniej seksownych aspektów mediów społecznościowych. Na przykład, określ jak często należy zmieniać hasła i jak często należy aktualizować oprogramowanie.

Najlepsze kampanie w mediach społecznościowych dla usług finansowych

1. prąd x MrBeast

Current to firma świadcząca usługi finansowe, która przede wszystkim oferuje mobilne usługi bankowe za pośrednictwem aplikacji. Aby zbudować świadomość marki, współpracowała z wysoko postawionymi influencerami, w tym Hailey Bieber i Logan Paul.

W szczególności, nawiązali stałą współpracę z influencerem MrBeast. Dwa z powstałych w ten sposób filmów społecznościowych osiągnęły pozycję numer 1 na YouTube. W wyniku kampanii, Current odnotował 700% wzrost liczby wniosków o pieniądze za pośrednictwem aplikacji i stał się numerem 5 wśród aplikacji finansowych w Apple App Store.

2. BNY Mellon #DoWellBetter

BNY Mellon opracował kampanię, która miała na celu podkreślenie pozytywnego wpływu klientów o wysokim statusie majątkowym. Kampania zawierała piękne portrety i wywiady wideo, pokazujące jak rozsądne inwestowanie i zarządzanie majątkiem przez BNY Mellon pozwoliło im zbudować zasoby do wprowadzania pozytywnych zmian.

Opowiadanie historii klientów to dobry sposób dla instytucji finansowych na stworzenie ludzkiej więzi na platformach social media.

3. kampania influencerów CloudTax skierowana do Gen Z

Ten kanadyjski startup zajmujący się oprogramowaniem podatkowym współpracował z kilkoma influencerami. Używali oni głównie TikTok, aby dotrzeć do publiczności Gen Z. Założyciel i CEO Nimalan Balachandran powiedział Global News, że influencer marketing napędził około jednej czwartej wzrostu firmy.

Ich filmy dla influencerów uwzględniały unikalny wygląd i sposób działania TikTok, co pozwoliło im nawiązać kontakt ze społecznością platformy w sposób, który nie byłby możliwy w przypadku bardziej tradycyjnych treści społecznościowych.

4. Grupa Vanguard #GettingSocial

Firma inwestycyjna Vanguard Group wykorzystuje cotygodniową serię filmów społecznościowych do dzielenia się wiedzą na temat inwestowania i innych tematów finansowych.

Publikowanie filmów w stałym harmonogramie trenuje zwolenników, aby oczekiwali treści. Zachęca to widzów do cotygodniowego sprawdzania i z czasem do regularnego oglądania. Filmy oferują krótkie, łatwe do przyswojenia spostrzeżenia i nie wymagają dużego zaangażowania czasowego od zapracowanych zwolenników.

W ten sposób użytkownicy serwisów społecznościowych otrzymują treści edukacyjne i zorientowane na konwersję, które działają w zgodzie ze sobą.

5. Penn Mutual: Biblioteka treści dla doradców

Penn Mutual posiada w swoim dziale marketingu dedykowane studio contentowe, które produkuje, testuje i dopracowuje treści społecznościowe, stanowiące szkielet biblioteki treści dla doradców.

Zespół społecznościowy dostosowuje treści do różnych grup odbiorców, a następnie dodaje je do biblioteki treści, aby doradcy finansowi mogli je dostosować i udostępnić. Używają SMMExpert Amplify, aby umożliwić proces udostępniania za pomocą kilku kliknięć lub stuknięć.

Firma wysyła w każdy piątek listę nowych treści, które doradcy mogą następnie opublikować lub zaplanować.

SMMExpert ułatwia marketing społecznościowy profesjonalistom z branży finansowej. Z jednego pulpitu nawigacyjnego możesz zarządzać wszystkimi swoimi sieciami, zwiększać przychody, zapewniać obsługę klienta, ograniczać ryzyko i zachowywać zgodność z przepisami. Zobacz platformę w działaniu.

Obejrzyj demo

Zarezerwuj spersonalizowaną, pozbawioną presji demonstrację, aby zobaczyć jak SMMExpert pomaga usługom finansowym :

→ Zwiększanie przychodów

→ Udowodnij ROI

→ Zarządzaj ryzykiem i zachowaj zgodność z przepisami

→ Uproszczenie marketingu w mediach społecznościowych