金融服务领域的情况变化很快，从加密货币的崛起到金融科技应用类别的增长，再到机器人顾问的发展。 随着金融服务成为一个更加数字化的行业，社会媒体营销正在成为该领域更关键的推广手段。

即使你的组织更倾向于传统，社交媒体也是接触年轻客户的必要渠道。 你需要为即将到来的事情做好准备。 Gartner发现75%的金融服务领导者预计到2026年行业将发生重大变化。

以下是今年建立金融服务社会媒体战略的原因（和方法）。

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在金融服务中使用社交媒体的8个理由

1.接触新的听众

社交媒体是Z世代寻找财务信息的地方。 这个年龄组中最年长的成员今年将满25岁。 他们开始进入重要的里程碑，需要财务建议。他们中的70%已经在为退休储蓄。

近四分之一的16至24岁的人已经每月使用一个金融服务网站或应用程序。 其中10%的人已经拥有某种形式的加密货币。

资料来源。 SMMExpert 2022年全球数字状况（4月更新）。

即使你没有向Z世代营销，社交媒体也是与新客户联系的重要渠道。 超过四分之三（75.4%）的互联网用户使用社交媒体进行品牌研究。

2.加强关系

建立关系是金融业专业人士使用社交媒体的一个关键。 当涉及到金钱时，每个人都希望与他们认识和信任的人打交道。

在网上培养潜在客户和客户被称为社会销售。 下面是关于它如何工作的快速入门。

社交媒体可以帮助识别客户和潜在客户生活中的重要财务时刻。 例如，LinkedIn是一个了解职业变化或退休的好地方。 关注客户的业务页面也可以让你深入了解他们的挑战。

也就是说，社会化销售通常是为了建立关系。 销售是一个长期的目标。

当一个关系人得到一份新工作或开展一项新业务时，通过各种方式发送一条祝贺信息。 近95%有效使用社交媒体的顾问使用某种形式的直接信息。

保持你自己在人们心目中的地位。 但不要跳进去并试图进行销售。

重要的是要专注于提供值得信赖的信息和资源。 近四分之一的网民在社交网络上关注他们正在考虑购买的品牌。 他们希望在跳入之前先关注和观察一段时间。

专注于客户的需求，而不是做销售。

3.突出品牌宗旨，建立社区信任

金融服务品牌现在必须表明他们不仅仅是为了财务回报。

在2022年爱德曼信任晴雨表调查中，64%的受访者表示他们是根据信仰和价值观进行投资。 而88%的机构投资者 "将ESG置于与运营和财务考虑相同的审查之下"。

年轻的投资者对可持续投资特别感兴趣。 为CNBC进行的哈里斯民意调查显示，三分之一的千禧一代、19%的Z世代和16%的X世代 "经常或专门使用关注ESG（环境、社会和治理）因素的投资。"

而Natixis的一份报告发现，63%的千禧一代认为他们有责任利用他们的投资来帮助解决社会问题。

在过去的10年里，金融服务行业的信任度有所提高。 但根据爱德曼信任度晴雨表，它仍然是最不被信任的行业。 社交媒体让你建立信任并解决客户的关切。

资料来源。 2022年爱德曼信任晴雨表

4.使你的品牌人性化

人们希望与值得信赖的金融专家打交道。 这并不意味着他们希望他们的金融服务提供商是临床和冷酷的。 社交媒体为你提供了一个使你的品牌人性化的好机会。

让你的公司高管加入社交媒体是一个很好的开始。 毕竟，信任一个人比信任一个机构要容易。

潜在客户希望在社交媒体上看到你的C-suite高管。 86%的财经出版物读者说，企业领导人使用社交媒体很重要。 他们对使用社交媒体的领导人的信任度比不使用社交媒体的领导人高，比例是6比1。

当然，你采取的语气将取决于你使用的网络和你试图接触的目标受众。

顾问平均使用4个社交网络，最成功的使用6个。 普特南社交顾问调查2021年发现，顾问们从LinkedIn转向Facebook。 顾问们也在不断使用Instagram和TikTok。

5.获得关键的行业和客户洞察力

尝试使用社交媒体进行金融服务行业的研究。 这是一个很好的方式来保持在你的领域中发生的事情。

竞争对手是否有新的产品？ 是否有即将发生的公关灾难？ 将社交媒体视为一个早期预警系统。

社会媒体倾听可以告诉你行业内发生了什么。 下面是它的工作原理。

你也可以使用社交聆听来了解你的潜在客户，并衡量他们想从你这里得到什么。

另外，一定要注意你的社交媒体分析。 这些工具可以让你深入了解你自己的社交努力的有效性。 你可以学习什么是最有效的。 然后，在你的过程中完善你的金融服务客户的社交媒体营销策略。

6.减少努力和成本

当团队、部门和个人顾问以协调的方式使用社交媒体时，社交工作效果最佳。 最有可能的是，这涉及到一个共享的社交媒体管理平台。

内容库对员工和品牌来说都是一种宝贵的资源。 员工可以获得预先批准的、符合规定的内容，并随时可以使用。 当员工发布支持战略目标的一致信息时，品牌就会感到安心。

当所有的东西都放在一个中央资料库中时，就不会有重复的工作或费用。 这个预先批准的资料库解决了财务顾问在使用社交媒体方面的两个首要问题。

1. 缺少时间
2. 害怕犯错。

7.提供统一的数字客户服务

随着金融业变得越来越数字化，客户服务也需要跟进。 客户希望在他们已经花费时间的平台上与企业联系。 这可能意味着Facebook等社交网络或WhatsApp等社交信息应用程序。

社会化客户服务工具允许你协调所有渠道的客户服务。 同时，你可以将对话与你的CRM联系起来。 这有助于确保你满足响应时间以及记录保存的合规要求。

你也可以使用社交媒体机器人来解决简单的客户服务咨询，或将用户指向你网站上的现有资源。 你甚至可以使用机器人来筛选传入的请求，将客户与你的客户关怀团队的正确成员联系起来。

SMMExpert的Sparkcentral是一个有用的工具，可以建立一个统一的社会客户服务项目。

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8.看到真正的业务成果

简单地说，社交媒体以具体、可衡量的方式影响你的底线。

81%使用社交媒体的财务顾问说他们通过社交努力获得了新的业务资产。 事实上，成功使用社交媒体的顾问报告说，通过社交媒体活动获得的资产平均为190万美元。

德勤全球2022年Z世代和千禧世代调查发现，年轻人对自身财务状况的乐观态度正在改善。 然而，这两代人总体上仍对其财务安全感到焦虑。

资料来源。 德勤全球2022年Z世代和千禧一代调查，情绪监测的驱动力

同时，Natixis全球个人投资者调查发现，40%的千禧一代和46%的高净值千禧一代希望得到财务顾问的个人财务建议。 社交媒体是与这些新客户联系的完美场所。

资料来源。 Natixis全球个人投资者调查：关于40岁千禧一代的五个财务真相

构建金融服务的社交媒体战略：4个提示

1.专注于合规性

FINRA、FCA、FFIEC、IIROC、SEC、PCI、AMF、GDPR--所有的合规要求都会让你头晕目眩。

制定合规流程和工具至关重要，特别是要指导独立顾问使用社交媒体。

在你制定金融服务社交媒体战略时，让你的合规团队参与进来。 他们将对你需要采取的步骤提供重要指导，以保护你的品牌。

为所有社交媒体帖子建立正确的审批链也很重要。 例如，美国金融业监管局指出。

"注册校长必须在使用关联人打算用于业务的任何社交媒体网站之前进行审查。"

2.将所有东西归档

这属于遵纪守法的范畴，但它足够重要，值得单独提出来。

根据美国金融监管局（FINRA）的规定："公司及其注册代表必须保留与其"'业务本身'有关的通信记录"。

这些记录必须至少保存三年。

SMMExpert与Brolly和Smarsh等合规性解决方案的整合，可以自动归档所有的社交媒体通信。 你的社交内容将被储存在一个安全和可搜索的数据库中，并附有原始背景。

3.进行社会媒体审计

在社交媒体审计中，你要把公司所有的社交渠道记录在一个地方。 你还要注意与每个渠道相关的任何关键信息。 同时，你要找出任何冒名顶替或非官方的账户，以便你能把它们关闭。

从列出你的内部团队经常使用的所有账户开始。 但请记住，这只是一个起点。 你需要寻找旧的或被遗弃的账户和部门特定的账户。

当你在做这件事的时候，记下你没有任何社交账户的社交平台。 也许是时候在那里注册个人资料了。 (TikTok, anyone?) 即使你还没有准备好使用这些工具，你可能想保留你的品牌手柄以供将来使用。

我们创建了一个免费的社会媒体审计模板，以帮助你在处理这项工作时将所有的研究工作组织起来。

4.实施社交媒体政策

社交媒体政策指导你的组织内的社交媒体使用。 这包括你的顾问和代理人的账户。

联系你的组织内所有相关团队，包括。

• 遵守规定
• 法律
• 信息技术
• 信息安全
• 人力资源
• 公共关系
• 市场营销

所有这些团队都应该有投入。 这将帮助你保持一致的品牌形象，同时减少合规性挑战。

你的政策也将定义团队角色和审批结构，以便每个人都了解社交帖子的工作流程。 这种预先的明确性可以帮助减少对社交媒体可能没有像某些人希望的那样快速发展的挫折感。

为金融业使用社交媒体也会带来安全风险。 在你的社交媒体政策中加入一节，概述社交媒体不太性感的方面的安全协议。 例如，规定多久更换一次密码，多久更新一次软件。

金融服务的最佳社交媒体活动

1.当前 x MrBeast

Current是一家金融服务公司，主要通过应用程序提供移动银行服务。 为了建立品牌知名度，他们与包括Hailey Bieber和Logan Paul在内的高知名度影响者合作。

特别是，他们与影响者MrBeast建立了持续的合作关系。 由此产生的两个社交视频达到了YouTube上的第一大热门视频位置。 作为该活动的结果，Current通过该应用的资金请求增加了700%，并成为苹果应用商店中排名第五的金融应用。

2.纽约梅隆银行#DoWellBetter

纽约梅隆开发了一个活动，以突出其高净值客户的积极影响。 该活动通过精美的肖像和视频采访，展示了通过纽约梅隆的合理投资和财富管理，使他们能够建立资源来实现积极的变化。

讲述客户的故事是金融机构在社交媒体平台上建立人际关系的一个好方法。

3.CloudTax针对Z世代的影响者活动

这家加拿大税务软件创业公司与几个有影响力的人合作。 他们主要利用TikTok来接触Z世代的受众。 创始人兼首席执行官Nimalan Balachandran告诉Global News，有影响力的人营销推动了公司约四分之一的增长。

他们的影响者视频采用了TikTok独特的外观和感觉。 这使他们能够以一种通过更传统的社会内容不可能实现的方式与平台的社区联系。

4.Vanguard集团#GettingSocial

投资公司Vanguard集团利用每周的一系列社交视频来分享关于投资和其他金融话题的专业知识。

在一个稳定的时间表上发布视频，训练追随者对内容的期待。 这鼓励观众每周回来查看，并随着时间的推移成为固定的观看者。 视频提供简短的、可吃的见解。 它们不需要忙碌的追随者投入大量的时间。

他们还运行与类似主题有关的社交广告。 这使社交用户接触到教育性和转换性的内容，并协同工作。

5.Penn Mutual: 为顾问提供的内容库

宾夕法尼亚州互惠银行在其营销部门内有一个专门的内容工作室。 他们制作、测试和完善社交内容，构成顾问内容库的骨干。

社交团队对内容进行调整，使其适合不同的受众。 然后，他们将其添加到内容库中，供财务顾问定制和分享。 他们使用SMMExpert Amplify，使分享过程只需点击几下即可实现。

该公司每周五发送一份新内容清单，然后顾问们可以发布或安排这些内容。

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