Dinge verander vinnig in finansiële dienste, van die opkoms van kripto tot die groei van die fintech-appkategorie tot die ontwikkeling van robo-adviseurs. Namate finansiële dienste 'n meer digitale bedryf word, word sosiale media-bemarking 'n meer kritieke manier van bevordering in die ruimte.

Selfs as jou organisasie meer tradisioneel neig, is sosiale media 'n noodsaaklike kanaal om jonger kliënte te bereik. En jy moet voorbereid wees op wat kom. Gartner het bevind 75% van finansiëlediensteleiers verwag beduidende veranderinge in die bedryf teen 2026.

Hier is hoekom (en hoe) om vanjaar 'n finansiëledienste-sosialemediastrategie te bou.

Bonus : Kry die gratis sosiale verkoopgids vir finansiële dienste . Leer hoe om leidrade te genereer en te koester en besigheid te wen deur sosiale media te gebruik.

8 redes om sosiale media in finansiële dienste te gebruik

1. Bereik nuwe gehore

Sosiale media is waar Gen Z na finansiële inligting gaan soek. Die oudste lede van hierdie ouderdomsgroep word vanjaar 25. En hulle begin groot mylpale bereik wat finansiële advies verdien. 70% van hulle spaar reeds vir aftrede.

Byna 'n kwart van 16- tot 24-jariges gebruik reeds elke maand 'n finansiëledienstewebwerf of -toepassing. Tien persent van hulle besit reeds een of ander vorm van kriptogeldeenheid.

Bron: SMMExpert Global State of Digital 2022 (April700% toename in geldversoeke deur die toepassing en het die nommer 5-finansieringstoepassing in die Apple App Store geword.

2. BNY Mellon #DoWellBetter

BNY Mellon het 'n veldtog ontwikkel om die positiewe impak van hul hoë-nettowaarde kliënte uit te lig. Met pragtige portrette en video-onderhoude, het die veldtog gewys hoe gesonde beleggings en welvaartbestuur deur BNY Mellon hulle toegelaat het om die hulpbronne te bou om positiewe verandering te bewerkstellig.

Om kliëntestories te vertel is 'n goeie manier vir finansiële instellings om 'n mens te skep. verbinding op sosiale media-platforms.

3. CloudTax-beïnvloederveldtog gerig op Gen Z

Hierdie Kanadese belastingsagteware-opstart het saam met verskeie beïnvloeders saamgewerk. Hulle het hoofsaaklik TikTok gebruik om 'n Gen Z-gehoor te bereik. Stigter en uitvoerende hoof, Nimalan Balachandran, het aan Global News gesê beïnvloedersbemarking het ongeveer 'n kwart van die maatskappy se groei gedryf.

Hul beïnvloedersvideo's het die unieke TikTok-voorkoms en -gevoel omhels. Dit het hulle in staat gestel om met die platform se gemeenskap te skakel op 'n manier wat nie moontlik sou wees deur meer tradisionele sosiale inhoud nie.

4. Vanguard Group #GettingSocial

Beleggingsmaatskappy Vanguard Group gebruik 'n weeklikse reeks sosiale video's om kundigheid oor beleggings en ander finansiële onderwerpe te deel.

Deur die video's op 'n konsekwente skedule vry te stel lei volgers om die inhoud te verwag . Dit moedig kykers aan om weekliks terug te kyk en te wordgereelde kykers oor tyd. Die video's bied kort, snackbare insigte. Hulle vereis nie 'n groot tydstoewyding van besige volgelinge nie.

Hulle laat ook sosiale advertensies uit wat oor soortgelyke onderwerpe praat. Dit stel sosiale gebruikers bloot aan opvoedkundige en omskakelingsgerigte inhoud wat saamwerk.

5. Penn Mutual: Inhoudbiblioteek vir adviseurs

Penn Mutual het 'n toegewyde inhoudateljee binne sy bemarkingsafdeling. Hulle produseer, toets en verfyn sosiale inhoud wat die ruggraat vorm van 'n inhoudbiblioteek vir adviseurs.

Die sosiale span pas inhoud aan om dit geskik te maak vir verskeie gehore. Dan voeg hulle dit by die inhoudsbiblioteek vir finansiële adviseurs om aan te pas en te deel. Hulle gebruik SMMExpert Amplify om die proses van deel moontlik te maak met net 'n paar kliek of tik.

Die maatskappy stuur elke Vrydag 'n lys van nuwe inhoud, wat adviseurs dan kan plaas of skeduleer.

SMMExpert maak sosiale bemarking maklik vir professionele persone in finansiële dienste. Vanaf 'n enkele kontroleskerm kan jy al jou netwerke bestuur, inkomste verhoog, kliëntediens lewer, risiko verminder en voldoen aan die vereistes. Sien die platform in aksie.

Kyk 'n demonstrasie

Bespreek 'n persoonlike demonstrasie sonder druk om te sien hoe SMMEpert finansiële dienste help :

→ Bestuur inkomste

→ Bewys ROI

→ Bestuur risiko en bly voldoen

→ Vereenvoudig sosiale media-bemarking

Selfs as jy nie aan Gen Z bemark nie, is sosiale media 'n belangrike kanaal om met nuwe kliënte te skakel. Meer as driekwart (75,4%) van internetgebruikers gebruik sosiale media vir handelsmerknavorsing.

2. Versterk verhoudings

Om verhoudings te bou is 'n sleutelgebruik van sosiale media vir professionele persone in die finansiële industrie. Wanneer dit by geld kom, wil almal te doen kry met iemand wat hulle ken en vertrou.

Om vooruitsigte en kliënte aanlyn te koester, staan ​​bekend as sosiale verkope. Hier is 'n vinnige begin oor hoe dit werk:

Sosiale media kan help om belangrike finansiële oomblikke in kliënte en vooruitsigte se lewens te identifiseer. LinkedIn is byvoorbeeld 'n wonderlike plek om te leer oor loopbaanveranderinge of aftrede. Om kliënte se besigheidsbladsye te volg, kan jou ook insig gee in hul uitdagings.

Dit gesê, sosiale verkope gaan gewoonlik oor die bou van verhoudings. Verkope is 'n langtermyndoelwit.

Wanneer 'n verbinding 'n nuwe werk kry of 'n nuwe besigheid begin, stuur in elk geval 'n gelukwensingsboodskap. (Byna 95% van adviseurs wat sosiale media gebruik, gebruik effektief die een of ander vorm van direkte boodskappe.)

Hou jouself in gedagte. Maar moenie inspring en probeer om 'n verkoop te maak nie.

Dit is belangrik om te fokus op die verskaffing van betroubare inligting en hulpbronne. Byna 'n kwart van internetgebruikers volg 'n handelsmerk wat hulle oorweeg om van te koop op sosiale netwerke. Hulle wil volg en waarneemvir 'n rukkie voordat jy inspring.

Fokuseer op die kliënt se behoeftes eerder as om die verkoop te maak.

3. Beklemtoon handelsmerkdoel en bou gemeenskapsvertroue

Finansiële dienstehandelsmerke moet nou wys hulle gaan oor meer as finansiële opbrengste.

64% van die respondente op die 2022 Edelman Trust Barometer-opname het gesê hulle belê gebaseer oor oortuigings en waardes. En 88% van institusionele beleggers “onderwerp ESG aan dieselfde ondersoek as operasionele en finansiële oorwegings.”

Jonger beleggers stel veral belang in volhoubare belegging. 'n Harris-peiling vir CNBC het getoon dat 'n derde van millennials, 19% van Gen Z en 16% van Gen X "dikwels of uitsluitlik beleggings gebruik wat op ESG (omgewings-, maatskaplike en bestuur)-faktore gefokus is."

En 'n Natixis-verslag het bevind dat 63% van millennials glo dat hulle 'n verantwoordelikheid het om hul belegging te gebruik om maatskaplike kwessies te help oplos.

Vertroue in die finansiëledienstesektor het oor die afgelope 10 jaar gegroei. Maar dit is steeds die bedryf wat die minste vertrou word volgens die Edelman Trust Barometer. Sosiale media stel jou in staat om vertroue te bou en kliënte se bekommernisse aan te spreek.

Bron: 2022 Edelman Trust Barometer

4. Humaniseer jou handelsmerk

Mense wil met vertroude finansiële kundiges te doen kry. Dit beteken nie hulle wil hê dat hul finansiëlediensteverskaffers klinies en koud moet wees nie. Sosiale media bied 'n wonderlike geleentheid virjou om jou handelsmerk te vermenslik.

Om jou maatskappy se bestuurders op sosiale media te kry, kan 'n goeie plek wees om te begin. Dit kan tog makliker wees om 'n persoon eerder as 'n instansie te vertrou.

Potensiele kliënte verwag om jou C-suite-bestuurders op sosiale media te sien. 86% van finansiële publikasies se lesers sê dit is belangrik vir sakeleiers om sosiale media te gebruik. Hulle vertrou leiers wat sosiale media gebruik meer as dié wat dit nie gebruik nie met 'n verhouding van 6 tot 1.

Natuurlik sal die toon wat jy neem afhang van die netwerk wat jy gebruik en die teikengehoor wat jy' probeer om te bereik.

Die gemiddelde adviseur gebruik 4 sosiale netwerke, met die suksesvolste met 6. Die Putnam Social Advisor Survey 2021 het 'n verskuiwing van LinkedIn na Facebook gevind. Voorstanders gebruik ook voortdurend Instagram en TikTok.

5. Verkry sleutel-industrie- en klante-insigte

Probeer om sosiale media te gebruik vir navorsing in die finansiëledienstebedryf. Dit is 'n goeie manier om op hoogte te bly van wat in jou veld gebeur.

Het 'n mededinger 'n nuwe produkaanbieding? Is daar 'n dreigende PR-ramp? Dink aan sosiale media as 'n vroeë waarskuwingstelsel.

Sosiale media-luister kan jou vertel wat in die bedryf gebeur. Dit is hoe dit werk:

Jy kan ook sosiale luister gebruik om meer oor jou potensiële kliënte te wete te kom en te peil wat hulle van jou wil hê.

Maak ook seker dat jy jou sosiale media-analise dophou. . Hierdie gereedskapgee jou insigte in die doeltreffendheid van jou eie sosiale pogings. Jy kan leer wat die beste werk. Verfyn dan jou sosialemedia-bemarkingstrategie vir finansiëledienskliënte terwyl jy gaan.

6. Verminder moeite en koste

Sosiale pogings werk die beste wanneer spanne, departemente en individuele adviseurs sosiale media op 'n gekoördineerde manier gebruik. Heel waarskynlik behels dit 'n gedeelde sosiale media-bestuursplatform.

'n Inhoudbiblioteek is 'n waardevolle hulpbron vir beide werknemers en handelsmerke. Personeel het toegang tot voorafgoedgekeurde, voldoenende inhoud wat gereed is om te gaan. Handelsmerke het gemoedsrus wanneer werknemers konsekwente boodskappe plaas wat strategiese doelwitte ondersteun.

Wanneer alles in een sentrale biblioteek gehuisves word, is daar geen duplisering van moeite of uitgawes nie. Hierdie vooraf-goedgekeurde biblioteek spreek finansiële adviseurs se twee grootste bekommernisse oor die gebruik van sosiale media aan:

1. Tekort aan tyd
2. Vrees om 'n fout te maak.

7. Verskaf verenigde digitale kliëntediens

Namate die finansiële industrie al hoe meer digitaal word, moet kliëntediens die voorbeeld volg. Kliënte wil uitreik na besighede op die platforms waar hulle reeds hul tyd spandeer. Dit kan dalk sosiale netwerke soos Facebook of sosiale boodskapprogramme soos WhatsApp beteken.

Sosiale kliëntediensnutsgoed laat jou toe om jou kliëntediens oor alle kanale te koördineer. Terselfdertyd kan jy gesprekke koppel aanjou CRM. Dit help om te verseker dat jy voldoen aan voldoeningsvereistes vir reaksietyd sowel as rekordhouding.

Jy kan ook sosialemedia-bots gebruik om eenvoudige kliëntediensnavrae aan te spreek of gebruikers na bestaande hulpbronne op jou webwerf te wys. Jy kan selfs bots gebruik om inkomende versoeke te skerm om kliënte met die regte lede van jou kliëntediensspan te verbind.

Sparkcentral deur SMMExpert is 'n nuttige hulpmiddel om 'n verenigde sosiale kliëntediensprogram op te stel.

Bonus: Kry die gratis sosiale verkoopgids vir finansiële dienste . Leer hoe om leidrade te genereer en te koester en besigheid te wen deur sosiale media te gebruik.

8. Sien werklike besigheidsresultate

Eenvoudig gestel, sosiale media beïnvloed jou winspunt op konkrete, meetbare maniere.

81% van finansiële adviseurs wat sosiale media gebruik, sê hulle het nuwe besigheidsbates verkry deur hul sosiale pogings. Trouens, adviseurs wat sosiale media gebruik, rapporteer suksesvol gemiddeld $1,9 miljoen se bates wat deur sosiale media-aktiwiteite verkry is.

Deloitte se Global 2022 Gen Z en Millennial Survey het bevind dat jongmense se optimisme oor hul eie finansiële situasies besig is om te verbeter. Albei hierdie generasies is egter oor die algemeen steeds angstig oor hul finansiële sekuriteit.

Bron: Mood Monitor Drivers, Deloitte Global 2022 Gen Z en Duisendjarige Opname

Terselfdertyd het dieNatixis Global Survey of Individual Investors het bevind dat 40% van millennials—en 46% van hoë-nettowaarde-millennials—persoonlike finansiële advies van 'n finansiële adviseur wil hê. Sosiale media is 'n perfekte plek om met hierdie nuwe kliënte te skakel.

Bron: Natixis Global Survey of Individual Investors: Five Financial Truths About Millennials op 40

Bou 'n sosialemediastrategie vir finansiële dienste: 4 wenke

1. Fokus op voldoening

FINRA, FCA, FFIEC, IIROC, SEC, PCI, AMF, GDPR—al die voldoeningsvereistes kan jou kop laat draai.

Dit is van kritieke belang om nakomingsprosesse en gereedskap in te hê plek, veral om onafhanklike adviseurs se gebruik van sosiale media te lei.

Kry jou voldoeningspan betrokke terwyl jy jou finansiëledienste-sosialemediastrategie ontwikkel. Hulle sal belangrike leiding hê oor die stappe wat jy moet neem om jou handelsmerk te beskerm.

Dit is ook belangrik om die regte ketting goedkeurings in plek te hê vir alle sosialemediaplasings. FINRA sê byvoorbeeld:

“'n Geregistreerde skoolhoof moet hersien voordat enige sosiale media-webwerf gebruik word wat 'n geassosieerde persoon van voorneme is om vir besigheid te gebruik.”

2. Argiveer alles

Dit val onder voldoening, maar dit is belangrik genoeg dat dit die moeite werd is om op sy eie uit te roep.

Volgens FINRA: "Firms en hul geregistreerde verteenwoordigers moet rekords hou van kommunikasie wat verband hou met hul"'besigheid as sodanig.'"

Daardie rekords moet vir ten minste drie jaar gehou word.

SMMExpert se integrasies met voldoeningsoplossings soos Brolly en Smarsh argiveer outomaties alle sosialemedia-kommunikasie. Jy sal jou sosiale inhoud in 'n veilige en soekbare databasis gestoor hê, kompleet met die oorspronklike konteks.

3. Voer 'n sosiale media oudit uit

In 'n sosiale media oudit dokumenteer jy al jou maatskappy se sosiale kanale op een plek. U let ook op enige sleutelinligting wat vir elkeen relevant is. Terselfdertyd sal jy enige bedrieër of nie-amptelike rekeninge soek sodat jy dit kan laat sluit.

Begin deur al die rekeninge wat jou interne span gereeld gebruik, te lys. Maar onthou—dit is net ’n beginpunt. Jy sal ou of verlate rekeninge en departementspesifieke rekeninge moet soek.

Terwyl jy besig is, let op die sosiale platforms waar jy geen sosiale rekeninge het nie. Dit is dalk tyd om profiele daar te registreer. (TikTok, enigiemand?) Selfs as jy nog nie gereed is om daardie nutsgoed te gebruik nie, wil jy dalk jou handelsmerkhandvatsels bespreek vir toekomstige gebruik.

Ons het 'n gratis sosiale media oudit sjabloon geskep om te help om al jou navorsing georganiseer terwyl jy hierdie werk aanpak.

4. Implementeer 'n sosiale media-beleid

'n Sosiale mediabeleid lei die gebruik van sosiale media binne jou organisasie. Dit sluit rekeninge vir jou adviseurs en agente in.

Reik uit na almaldie relevante spanne binne jou organisasie, insluitend:

• Voldoening
• Regs
• IT
• Inligtingsekerheid
• Menslike hulpbronne
• Openbare betrekkinge
• Bemarking

Al hierdie spanne moet insette hê. Dit sal jou help om 'n konsekwente handelsmerkidentiteit te handhaaf terwyl voldoeningsuitdagings verminder word.

Jou beleid sal ook spanrolle en goedkeuringstrukture definieer sodat almal die werkvloei van 'n sosiale plasing verstaan. Hierdie duidelikheid vooraf kan help om frustrasies te verminder dat sosiale media dalk nie so vinnig beweeg as wat sommige wil hê nie.

Die gebruik van sosiale media vir doeleindes van die finansiële industrie kan ook sekuriteitsrisiko's meebring. Sluit 'n afdeling in jou sosiale media-beleid in wat sekuriteitsprotokolle vir die minder sexy aspekte van sosiale media uiteensit. Skryf byvoorbeeld voor hoe gereeld om wagwoorde te verander en hoe gereeld sagteware opgedateer moet word.

Beste sosiale media-veldtogte vir finansiële dienste

1. Current x MrBeast

Current is 'n finansiëledienstemaatskappy wat hoofsaaklik mobiele bankdienste deur 'n toepassing aanbied. Om handelsmerkbewustheid te bou, het hulle saamgewerk met hoëprofiel-beïnvloeders, insluitend Hailey Bieber en Logan Paul.

Hulle het veral 'n deurlopende samewerking met die beïnvloeder MrBeast ontwikkel. Twee van die sosiale video's wat daaruit voortspruit, het die nommer 1 top-tendensvideo-plek op YouTube bereik. As gevolg van die veldtog het Current 'n