Нещата във финансовите услуги се променят бързо - от възхода на криптовалутите през растежа на категорията на финтех приложенията до развитието на роботизираните консултанти. Тъй като финансовите услуги стават все по-дигитална индустрия, маркетингът в социалните медии става все по-важно средство за популяризиране в тази област.

Дори ако организацията ви е по-традиционна, социалните медии са необходим канал за достигане до по-младите клиенти. И трябва да сте подготвени за това, което предстои. 75% от лидерите в сферата на финансовите услуги очакват значителни промени в индустрията до 2026 г.

Ето защо (и как) да изградите стратегия за социални медии в областта на финансовите услуги през тази година.

Бонус: Вземете безплатното ръководство за социални продажби за финансови услуги . Научете как да генерирате и поддържате потенциални клиенти и да печелите бизнес с помощта на социалните медии.

8 причини да използвате социалните медии във финансовите услуги

1. Достигане до нови аудитории

Социалните медии са мястото, където Поколението Z търси финансова информация. Най-възрастните членове на тази възрастова група тази година навършват 25 г. И започват да достигат важни етапи, които заслужават финансов съвет. 70% от тях вече спестяват за пенсиониране.

Близо една четвърт от хората на възраст между 16 и 24 години вече използват уебсайт или приложение за финансови услуги всеки месец. 10 процента от тях вече притежават някаква криптовалута.

Източник: SMMExpert Global State of Digital 2022 (априлска актуализация)

Дори и да не се занимавате с маркетинг за поколението Z, социалните медии са важен канал за връзка с нови клиенти. Повече от три четвърти (75,4 %) от потребителите на интернет използват социалните медии за проучване на марки.

2. Укрепване на взаимоотношенията

Изграждането на взаимоотношения е ключово приложение на социалните медии за професионалистите във финансовата сфера. Когато става въпрос за пари, всеки иска да работи с човек, когото познава и на когото има доверие.

Обгрижването на потенциални клиенти онлайн е известно като социални продажби. Ето един кратък уводен материал за това как работи:

Социалните медии могат да ви помогнат да идентифицирате важни финансови моменти в живота на клиентите и потенциалните клиенти. Например LinkedIn е чудесно място да научите за промени в кариерата или пенсиониране. Следенето на бизнес страниците на клиентите също може да ви даде представа за техните предизвикателства.

Въпреки това социалните продажби обикновено са свързани с изграждането на взаимоотношения. Продажбите са по-дългосрочна цел.

Когато някой от вашите познати получи нова работа или стартира нов бизнес, непременно изпратете поздравително съобщение (близо 95% от консултантите, които ефективно използват социалните медии, използват някаква форма на директни съобщения).

Дръжте себе си в центъра на вниманието. Но не се опитвайте да продавате.

Важно е да се съсредоточите върху предоставянето на надеждна информация и ресурси. Близо една четвърт от потребителите на интернет следват марка, от която обмислят да направят покупка, в социалните мрежи. Те искат да следват и наблюдават известно време, преди да се впуснат.

Съсредоточете се върху нуждите на клиента, а не върху продажбата.

3. Подчертайте целта на марката и изградете доверие в общността

Сега марките за финансови услуги трябва да покажат, че са нещо повече от финансова възвръщаемост.

64% от респондентите в проучването Edelman Trust Barometer от 2022 г. заявяват, че инвестират въз основа на убеждения и ценности. 88% от институционалните инвеститори "подлагат ESG на същия контрол като оперативните и финансовите съображения".

По-младите инвеститори са особено заинтересовани от устойчивото инвестиране. Проучване на Harris Poll за CNBC показа, че една трета от хората на хилядолетието, 19% от поколението Z и 16% от поколението X "често или изключително използват инвестиции, фокусирани върху ESG (екологични, социални и управленски) фактори".

А доклад на Natixis установи, че 63% от хората на хилядолетието смятат, че носят отговорност да използват инвестициите си, за да помогнат за решаването на социални проблеми.

Доверието в сектора на финансовите услуги е нараснало през последните 10 години. Но според Барометъра на доверието на Edelman това все още е индустрията, в която има най-малко доверие. Социалните медии ви позволяват да изградите доверие и да отговорите на проблемите на клиентите.

Източник: 2022 Edelman Trust Barometer

4. Очовечете марката си

Хората искат да работят с доверени финансови експерти. Това не означава, че искат доставчиците им на финансови услуги да са клинични и студени. Социалните медии предоставят чудесна възможност да придадете човешки облик на марката си.

Включването на ръководителите на вашата компания в социалните медии може да бъде чудесно начало. В крайна сметка е по-лесно да се довериш на човек, отколкото на институция.

Потенциалните клиенти очакват да видят вашите ръководители в социалните мрежи. 86% от читателите на финансови издания казват, че е важно бизнес лидерите да използват социални медии. Те се доверяват повече на лидерите, които използват социални медии, отколкото на тези, които не ги използват, в съотношение 6 към 1.

Разбира се, тонът, който ще изберете, зависи от мрежата, която използвате, и от целевата аудитория, която се опитвате да достигнете.

Средностатистическият консултант използва 4 социални мрежи, а най-успешните - 6. Проучването на Putnam Social Advisor Survey 2021 установи преминаване от LinkedIn към Facebook. Консултантите също така все по-често използват Instagram и TikTok.

5. Получаване на ключова информация за индустрията и клиентите

Опитайте се да използвате социалните медии за проучване на сектора на финансовите услуги. Това е добър начин да сте в крак със случващото се във вашата област.

Има ли конкурент, който предлага нов продукт? Предстои ли PR катастрофа? Мислете за социалните медии като за система за ранно предупреждение.

Слушането на социалните медии може да ви покаже какво се случва в индустрията. Ето как работи:

Можете също така да използвате слушане в социалните мрежи, за да научите повече за потенциалните си клиенти и да прецените какво искат от вас.

Също така не забравяйте да следите анализите на социалните си медии. Тези инструменти ви дават представа за ефективността на собствените ви усилия в социалните мрежи. Можете да научите какво работи най-добре. След това усъвършенствайте маркетинговата си стратегия в социалните медии за клиенти на финансови услуги в процеса на работа.

6. Намаляване на усилията и разходите

Социалните усилия работят най-добре, когато екипи, отдели и отделни съветници използват социалните медии по координиран начин. Най-вероятно това включва обща платформа за управление на социалните медии.

Библиотеката за съдържание е ценен ресурс както за служителите, така и за марките. Служителите имат достъп до предварително одобрено, съобразено със стандартите съдържание, което е готово за използване. Марките са спокойни, когато служителите публикуват последователни съобщения, които подкрепят стратегическите цели.

Когато всичко е поместено в една централна библиотека, няма дублиране на усилия или разходи. Тази предварително одобрена библиотека отговаря на двете основни опасения на финансовите консултанти относно използването на социалните медии:

1. Липса на време
2. Страх от допускане на грешка.

7. Осигуряване на единно цифрово обслужване на клиентите

Тъй като финансовата индустрия става все по-цифрова, обслужването на клиенти трябва да я последва. Клиентите искат да се свържат с бизнеса чрез платформите, в които вече прекарват времето си. Това може да означава социални мрежи като Facebook или приложения за социални съобщения като WhatsApp.

Инструментите за обслужване на клиенти в социалните мрежи ви позволяват да координирате обслужването на клиенти по всички канали. В същото време можете да свържете разговорите с вашия CRM. Това ви помага да спазвате изискванията за съответствие по отношение на времето за отговор, както и за водене на документация.

Можете също така да използвате ботове в социалните медии, за да отговаряте на прости запитвания за обслужване на клиенти или да насочвате потребителите към съществуващи ресурси на вашия уебсайт. Можете дори да използвате ботове за проверка на входящите заявки, за да свържете клиентите с правилните членове на екипа за обслужване на клиенти.

Sparkcentral от SMMExpert е полезен инструмент за създаване на единна програма за социално обслужване на клиенти.

Бонус: Вземете безплатното ръководство за социални продажби за финансови услуги . Научете как да генерирате и поддържате потенциални клиенти и да печелите бизнес с помощта на социалните медии.

8. Вижте реални бизнес резултати

Казано по-просто, социалните медии влияят на финансовите ви резултати по конкретен и измерим начин.

81% от финансовите консултанти, които използват социални медии, твърдят, че са спечелили нови бизнес активи благодарение на усилията си в социалните мрежи. Всъщност консултантите, които успешно използват социални медии, отчитат средно 1,9 млн. долара активи, придобити благодарение на дейностите в социалните медии.

Проучването на Deloitte "Global 2022 Gen Z and Millennial Survey" установи, че оптимизмът на младите хора по отношение на собственото им финансово положение се подобрява. Въпреки това и двете поколения като цяло все още са обезпокоени за финансовата си сигурност.

Източник: Монитор на настроението, Проучване на Deloitte Global 2022 Gen Z и Millennial

В същото време глобалното проучване на Natixis сред индивидуалните инвеститори установи, че 40 % от хората на хилядолетието - и 46 % от хората на хилядолетието с високо материално състояние - искат личен финансов съвет от финансов консултант. Социалните медии са идеалното място за връзка с тези нови клиенти.

Източник: Глобално проучване на Natixis сред индивидуалните инвеститори: пет финансови истини за милениалите на 40 години

Изграждане на стратегия за социални медии за финансови услуги: 4 съвета

1. Фокус върху съответствието

FINRA, FCA, FFIEC, IIROC, SEC, PCI, AMF, GDPR - всички изисквания за съответствие могат да ви накарат да се замислите.

Изключително важно е да се въведат процеси и инструменти за спазване на изискванията, особено за насочване на използването на социалните медии от независимите консултанти.

Включете екипа си по съответствието в процеса на разработване на стратегия за социалните медии в областта на финансовите услуги. Те ще имат важни насоки за стъпките, които трябва да предприемете, за да защитите марката си.

Важно е също така да имате правилната верига от одобрения за всички публикации в социалните медии. Например FINRA заявява:

"Регистрираният възложител трябва да прегледа преди да използва всеки сайт на социална медия, който свързано лице възнамерява да използва за бизнес."

2. Архивирайте всичко

Това е част от темата за спазването на правилата, но е достатъчно важно, за да се отбележи самостоятелно.

Според FINRA: "Фирмите и техните регистрирани представители трябва да съхраняват записи на комуникациите, свързани с тяхната "дейност като такава"."

Тези записи трябва да се съхраняват най-малко три години.

Интеграциите на SMMExpert с решения за съответствие като Brolly и Smarsh автоматично архивират всички комуникации в социалните медии. Съдържанието ви в социалните медии се съхранява в защитена база данни с възможност за търсене, заедно с оригиналния контекст.

3. Извършване на одит на социалните медии

При одита на социалните медии документирате всички социални канали на компанията на едно място. Отбелязвате също така всяка ключова информация, свързана с всеки от тях. Същевременно ще откриете всички самозвани или неофициални акаунти, за да ги закриете.

Започнете да изброявате всички акаунти, които вътрешният ви екип използва редовно. Но не забравяйте, че това е само отправна точка. Ще трябва да потърсите стари или изоставени акаунти и акаунти, специфични за даден отдел.

Докато работите, обърнете внимание на социалните платформи, в които нямате профили. Може би е време да регистрирате профили в тях (TikTok, някой?) Дори ако все още не сте готови да използвате тези инструменти, може да искате да запазите имената на марката си за бъдеща употреба.

Създадохме безплатен шаблон за одит на социалните медии, за да ви помогнем да организирате всичките си проучвания, докато се занимавате с тази работа.

4. Прилагане на политика за социалните медии

Политиката за социалните медии ръководи използването на социалните медии във вашата организация. Това включва акаунти на вашите консултанти и агенти.

Обърнете се към всички съответни екипи във вашата организация, включително:

• Съответствие
• Юридически
• IT
• Информационна сигурност
• Човешки ресурси
• Връзки с обществеността
• Маркетинг

Това ще ви помогне да поддържате последователна идентичност на марката, като същевременно намалите предизвикателствата, свързани със съответствието.

Политиката ви също така ще определи ролите на екипа и структурите за одобрение, така че всеки да разбира работния процес на дадена публикация в социалните мрежи. Тази предварителна яснота може да помогне за намаляване на разочарованието, че социалните медии може да не се движат толкова бързо, колкото някои биха искали.

Използването на социалните медии за целите на финансовата индустрия може да бъде свързано и с рискове за сигурността. Включете раздел в политиката си за социалните медии, който описва протоколите за сигурност за по-малко интересните аспекти на социалните медии. Например предпишете колко често да се сменят паролите и колко често да се актуализира софтуерът.

Най-добрите кампании в социалните медии за финансови услуги

1. Текущи x MrBeast

Current е компания за финансови услуги, която предлага предимно мобилни банкови услуги чрез приложение. За да изгради познаваемост на марката, тя си партнира с високопоставени инфлуенсъри, сред които Хейли Бийбър и Логан Пол.

По-специално, те развиха постоянно сътрудничество с инфлуенсъра MrBeast. Два от създадените в резултат на това социални видеоклипа достигнаха до първото място в топ тенденциите в YouTube. В резултат на кампанията Current отбеляза 700% увеличение на исканията за пари чрез приложението и стана номер 5 сред финансовите приложения в Apple App Store.

2. BNY Mellon #DoWellBetter

BNY Mellon разработи кампания, за да изтъкне положителното въздействие на своите клиенти с високо материално състояние. С красиви портрети и видеоинтервюта кампанията показа как разумното инвестиране и управление на богатството чрез BNY Mellon им позволява да натрупат ресурси за постигане на положителна промяна.

Разказването на историите на клиентите е добър начин финансовите институции да създадат човешка връзка в платформите на социалните медии.

3. Кампания на CloudTax, насочена към представителите на поколението Z

Този канадски стартъп за данъчен софтуер си партнира с няколко инфлуенсъри. Те използват основно TikTok, за да достигнат до аудиторията на поколението Z. Основателят и главен изпълнителен директор Нималан Балачандран заяви пред Global News, че маркетингът на инфлуенсърите е довел до около една четвърт от растежа на компанията.

Техните видеоклипове за влиятелни личности са прегърнали уникалния вид и усещане на TikTok. Това им позволява да се свържат с общността на платформата по начин, който не би бил възможен чрез по-традиционно социално съдържание.

4. Vanguard Group #GettingSocial

Инвестиционната компания Vanguard Group използва седмична поредица от видеоклипове в социалните мрежи, за да споделя експертни познания по инвестиране и други финансови теми.

Публикуването на видеоклиповете по последователен график кара последователите да очакват съдържанието. Това насърчава зрителите да проверяват всяка седмица и с течение на времето да станат редовни наблюдатели. Видеоклиповете предлагат кратки, лесни за преглъщане идеи. Те не изискват голям ангажимент от страна на заетите последователи.

Те също така пускат реклами в социалните мрежи, които се отнасят до подобни теми. По този начин потребителите в социалните мрежи са изложени на образователно и ориентирано към реализации съдържание, които работят съвместно.

5. Penn Mutual: Библиотека със съдържание за консултанти

Penn Mutual има специално студио за съдържание в рамките на маркетинговия си отдел. Те създават, тестват и усъвършенстват социално съдържание, което е в основата на библиотеката със съдържание за консултанти.

Екипът по социални въпроси коригира съдържанието, за да го направи подходящо за различните аудитории. След това го добавят в библиотеката за съдържание, за да могат финансовите консултанти да го персонализират и споделят. Те използват SMMExpert Amplify, за да направят процеса на споделяне възможен само с няколко кликвания или докосвания.

Всеки петък компанията изпраща списък с ново съдържание, което съветниците могат да публикуват или планират.

SMMExpert улеснява социалния маркетинг за професионалистите в областта на финансовите услуги. От едно табло можете да управлявате всичките си мрежи, да повишавате приходите, да предоставяте услуги на клиентите, да намалявате риска и да спазвате изискванията. Вижте платформата в действие.

Гледайте демонстрация

Резервирайте индивидуална демонстрация без натиск, за да видите как SMMExpert помага на финансовите услуги :

→ Увеличаване на приходите

→ Доказване на възвръщаемостта на инвестициите

→ Управление на риска и спазване на изискванията

→ Опростяване на маркетинга в социалните медии