Ting endrer seg raskt innen finansielle tjenester, fra fremveksten av krypto til veksten av kategorien fintech-apper til utviklingen av robo-rådgivere. Etter hvert som finansielle tjenester blir en mer digital industri, blir markedsføring i sosiale medier et mer kritisk middel for markedsføring i området.

Selv om organisasjonen din er mer tradisjonell, er sosiale medier en nødvendig kanal for å nå yngre kunder. Og du må være forberedt på det som kommer. Gartner fant at 75 % av ledere av finansielle tjenester forventer betydelige endringer i bransjen innen 2026.

Her er hvorfor (og hvordan) du kan bygge en strategi for sosiale medier for finansielle tjenester i år.

Bonus : Få den gratis veiledningen for sosial salg for finansielle tjenester . Lær hvordan du genererer og nærer potensielle kunder og vinner forretninger ved hjelp av sosiale medier.

8 grunner til å bruke sosiale medier i finansielle tjenester

1. Nå nye målgrupper

Sosiale medier er stedet Gen Z søker etter finansiell informasjon. De eldste medlemmene i denne aldersgruppen fyller 25 år i år. Og de begynner å nå store milepæler som fortjener økonomisk rådgivning. 70 % av dem sparer allerede til pensjonisttilværelsen.

Nesten en fjerdedel av 16- til 24-åringer bruker allerede et nettsted eller en app for finansielle tjenester hver måned. Ti prosent av dem eier allerede en form for kryptovaluta.

Kilde: SMMExpert Global State of Digital 2022 (april)700 % økning i pengeforespørsler gjennom appen og ble finansappen nummer 5 i Apple App Store.

2. BNY Mellon #DoWellBetter

BNY Mellon utviklet en kampanje for å fremheve de positive effektene av deres kunder med høy nettoverdi. Kampanjen, med vakre portretter og videointervjuer, viste hvordan solid investering og formuesforvaltning gjennom BNY Mellon tillot dem å bygge ressursene for å oppnå positiv endring.

Å fortelle klienthistorier er en god måte for finansinstitusjoner å skape et menneske på. tilkobling på sosiale medieplattformer.

3. CloudTax influencer-kampanje rettet mot Gen Z

Denne oppstarten av kanadiske skatteprogramvare samarbeidet med flere influencere. De brukte hovedsakelig TikTok for å nå et Gen Z-publikum. Grunnlegger og administrerende direktør Nimalan Balachandran fortalte Global News influencer marketing drev rundt en fjerdedel av selskapets vekst.

Influenservideoene deres omfavnet det unike TikTok-utseendet og -følelsen. Dette tillot dem å koble seg til plattformens fellesskap på en måte som ikke ville vært mulig gjennom mer tradisjonelt sosialt innhold.

4. Vanguard Group #GettingSocial

Investeringsselskapet Vanguard Group bruker en ukentlig serie sosiale videoer for å dele ekspertise om investeringer og andre økonomiske emner.

Å slippe videoene på en konsistent tidsplan trener følgere til å forvente innholdet . Dette oppfordrer seerne til å sjekke tilbake ukentlig og blifaste overvåkere over tid. Videoene gir kort, snackbar innsikt. De krever ikke mye tid fra travle følgere.

De kjører også sosiale annonser som snakker om lignende emner. Dette utsetter sosiale brukere for pedagogisk og konverteringsorientert innhold som fungerer sammen.

5. Penn Mutual: Innholdsbibliotek for rådgivere

Penn Mutual har et dedikert innholdsstudio i sin markedsavdeling. De produserer, tester og foredler sosialt innhold som utgjør ryggraden i et innholdsbibliotek for rådgivere.

Det sosiale teamet justerer innholdet for å gjøre det passende for ulike målgrupper. Deretter legger de det til innholdsbiblioteket slik at finansielle rådgivere kan tilpasse og dele. De bruker SMMExpert Amplify for å gjøre prosessen med deling mulig med bare noen få klikk eller trykk.

Bedriften sender en liste med nytt innhold hver fredag, som rådgivere deretter kan legge ut eller planlegge.

SMMExpert gjør sosial markedsføring enkel for profesjonelle innen finanstjenester. Fra ett enkelt dashbord kan du administrere alle nettverkene dine, generere inntekter, yte kundeservice, redusere risiko og forbli compliant. Se plattformen i aksjon.

Se en demo

Bestill en personlig demo uten press for å se hvordan SMMExpert hjelper finansielle tjenester :

→ Øk inntekter

→ Bevis ROI

→ Administrer risiko og forbli compliant

→ Forenkle markedsføring på sosiale medier

Selv om du ikke markedsfører til Gen Z, er sosiale medier en viktig kanal for å få kontakt med nye kunder. Mer enn tre fjerdedeler (75,4 %) av internettbrukerne bruker sosiale medier til merkevareundersøkelser.

2. Styrk relasjoner

Å bygge relasjoner er en sentral bruk av sosiale medier for fagfolk i finansbransjen. Når det kommer til penger, ønsker alle å forholde seg til noen de kjenner og stoler på.

Å pleie potensielle kunder og kunder på nettet er kjent som sosial salg. Her er en rask innføring i hvordan det fungerer:

Sosiale medier kan hjelpe til med å identifisere viktige økonomiske øyeblikk i kunders og prospekters liv. For eksempel er LinkedIn et flott sted å lære om karriereendringer eller pensjoneringer. Å følge kundenes forretningssider kan også gi deg innsikt i deres utfordringer.

Når det er sagt, handler sosialt salg vanligvis om å bygge relasjoner. Salg er et langsiktig mål.

Når en forbindelse får en ny jobb eller starter en ny virksomhet, send for all del en gratulasjonsmelding. (Nesten 95 % av rådgivere som bruker sosiale medier effektivt, bruker en eller annen form for direktemeldinger.)

Hold deg selv i tankene. Men ikke hopp inn og prøv å foreta et salg.

Det er viktig å fokusere på å gi pålitelig informasjon og ressurser. Nesten en fjerdedel av Internett-brukere følger et merke de vurderer å kjøpe fra på sosiale nettverk. De ønsker å følge med og observereen stund før du hopper inn.

Fokuser på kundens behov i stedet for å foreta salget.

3. Fremhev merkeformålet og bygg tillit i samfunnet

Finansielle tjenestemerker må nå vise at de handler om mer enn økonomisk avkastning.

64 % av respondentene i 2022 Edelman Trust Barometer-undersøkelsen sa at de investerer basert om tro og verdier. Og 88 % av institusjonelle investorer «underlegger ESG samme gransking som operasjonelle og økonomiske hensyn.»

Yngre investorer er spesielt interessert i bærekraftig investering. En Harris-undersøkelse for CNBC viste at en tredjedel av millennials, 19 % av Gen Z og 16 % av Gen X «ofte eller utelukkende bruker investeringer som er fokusert på ESG-faktorer (miljø, sosial og styring).

Og en Natixis-rapport fant at 63 % av millennials mener de har et ansvar for å bruke investeringene sine til å hjelpe til med å løse sosiale problemer.

Tilliten til finanssektoren har vokst de siste 10 årene. Men det er fortsatt den minst pålitelige industrien ifølge Edelman Trust Barometer. Sosiale medier lar deg bygge tillit og adressere klientens bekymringer.

Kilde: 2022 Edelman Trust Barometer

4. Humaniser merkevaren din

Folk ønsker å forholde seg til pålitelige finanseksperter. Det betyr ikke at de vil at deres finansielle tjenesteleverandører skal være kliniske og kalde. Sosiale medier gir en stor mulighet fordeg for å humanisere merkevaren din.

Å få bedriftens ledere på sosiale medier kan være et flott sted å starte. Tross alt kan det være lettere å stole på en person i stedet for en institusjon.

Potensielle kunder forventer å se C-suite-lederne dine på sosiale medier. 86 % av leserne av finansielle publikasjoner sier at det er viktig for bedriftsledere å bruke sosiale medier. De stoler mer på ledere som bruker sosiale medier enn de som ikke gjør det i forholdet 6 til 1.

Selvfølgelig vil tonen du tar avhenge av nettverket du bruker og målgruppen du prøver å nå.

Den gjennomsnittlige rådgiveren bruker 4 sosiale nettverk, og den mest vellykkede bruker 6. Putnam Social Advisor Survey 2021 fant et skifte fra LinkedIn til Facebook. Tilhengere bruker også stadig oftere Instagram og TikTok.

5. Få viktig bransje- og kundeinnsikt

Prøv å bruke sosiale medier for undersøkelser i finansbransjen. Dette er en god måte å holde deg oppdatert på hva som skjer innen ditt felt.

Har en konkurrent et nytt produkttilbud? Er det en forestående PR-katastrofe? Tenk på sosiale medier som et tidlig varslingssystem.

Lytting på sosiale medier kan fortelle deg hva som skjer i bransjen. Slik fungerer det:

Du kan også bruke sosial lytting for å lære om potensielle kunder og måle hva de vil ha fra deg.

Sørg også for å holde øye med analysene dine for sosiale medier . Disse verktøyenegi deg innsikt i effektiviteten av din egen sosiale innsats. Du kan lære hva som fungerer best. Avgrens deretter markedsføringsstrategien for sosiale medier for kunder med finanstjenester mens du går.

6. Reduser innsats og kostnader

Sosial innsats fungerer best når team, avdelinger og individuelle rådgivere bruker sosiale medier på en koordinert måte. Mest sannsynlig involverer dette en delt plattform for administrasjon av sosiale medier.

Et innholdsbibliotek er en verdifull ressurs for både ansatte og merkevarer. Personalet har tilgang til forhåndsgodkjent, kompatibelt innhold som er klart til bruk. Merkevarer har trygghet når ansatte legger ut konsekvente meldinger som støtter strategiske mål.

Når alt er plassert i ett sentralt bibliotek, er det ingen duplisering av innsats eller utgifter. Dette forhåndsgodkjente biblioteket tar for seg økonomiske rådgiveres to største bekymringer om bruk av sosiale medier:

1. Mangel på tid
2. Frykt for å gjøre en feil.

7. Gi enhetlig digital kundeservice

Ettersom finansnæringen blir stadig mer digital, må kundeservice følge etter. Kunder ønsker å nå ut til bedrifter på plattformene der de allerede bruker tiden sin. Det kan bety sosiale nettverk som Facebook eller sosiale meldingsapper som WhatsApp.

Sosiale kundeserviceverktøy lar deg koordinere kundeservicen din på tvers av alle kanaler. Samtidig kan du knytte samtaler tildin CRM. Dette bidrar til å sikre at du oppfyller samsvarskravene for responstid samt journalføring.

Du kan også bruke roboter for sosiale medier til å adressere enkle kundeserviceforespørsler eller henvise brukere til eksisterende ressurser på nettstedet ditt. Du kan til og med bruke roboter til å screene innkommende forespørsler for å koble kunder med de riktige medlemmene av kundeserviceteamet ditt.

Sparkcentral av SMMExpert er et nyttig verktøy for å sette opp et enhetlig sosialt kundeserviceprogram.

Bonus: Få den gratis veiledningen for sosial salg for finansielle tjenester . Lær hvordan du genererer og tar vare på potensielle kunder og vinner forretninger ved hjelp av sosiale medier.

8. Se reelle forretningsresultater

Forenklet sagt, sosiale medier påvirker bunnlinjen din på konkrete, målbare måter.

81 % av finansielle rådgivere som bruker sosiale medier sier at de har fått nye forretningsmidler gjennom sine sosial innsats. Faktisk rapporterer rådgivere som bruker sosiale medier med suksess et gjennomsnitt på $1,9 millioner i eiendeler oppnådd gjennom sosiale medieaktiviteter.

Deloittes Global 2022 Gen Z og Millennial Survey fant at unge menneskers optimisme om deres egen økonomiske situasjon blir bedre. Imidlertid er begge disse generasjonene generelt sett fortsatt engstelige for sin økonomiske sikkerhet.

Kilde: Mood Monitor Drivers, Deloitte Global 2022 Gen Z og Millennial Survey

Samtidig harNatixis Global Survey of Individual Investors fant at 40 % av millennials – og 46 % av millennials med høy nettoverdi – ønsker personlig økonomisk rådgivning fra en finansiell rådgiver. Sosiale medier er et perfekt sted å få kontakt med disse nye kundene.

Kilde: Natixis Global Survey of Individual Investors: Five Financial Truths About Millennials ved 40

Bygge en strategi for sosiale medier for finansielle tjenester: 4 tips

1. Fokus på samsvar

FINRA, FCA, FFIEC, IIROC, SEC, PCI, AMF, GDPR – alle samsvarskravene kan få deg til å snurre rundt.

Det er avgjørende å ha samsvarsprosesser og verktøy i plass, spesielt for å veilede uavhengige rådgiveres bruk av sosiale medier.

Involver compliance-teamet ditt mens du utvikler strategien for sosiale medier for finansielle tjenester. De vil ha viktig veiledning om trinnene du må ta for å beskytte merkevaren din.

Det er også viktig å ha den riktige kjeden av godkjenninger på plass for alle innlegg på sosiale medier. FINRA sier for eksempel:

“En registrert rektor må gjennomgå før bruk av sosiale medier som en tilknyttet person har til hensikt å bruke for virksomheten.”

2. Arkiver alt

Dette faller inn under overholdelse, men det er viktig nok til at det er verdt å ringe ut på egen hånd.

Ifølge FINRA: «Bedrifter og deres registrerte representanter må beholde registreringer av kommunikasjon knyttet til deres"'business as such.'"

Disse registreringene må oppbevares i minst tre år.

SMMExperts integrasjoner med samsvarsløsninger som Brolly og Smarsh arkiverer automatisk all kommunikasjon på sosiale medier. Du vil ha det sosiale innholdet ditt lagret i en sikker og søkbar database, komplett med den opprinnelige konteksten.

3. Gjennomfør en revisjon av sosiale medier

I en revisjon av sosiale medier dokumenterer du alle bedriftens sosiale kanaler på ett sted. Du noterer også nøkkelinformasjon som er relevant for hver enkelt. Samtidig vil du jakte på eventuelle bedragere eller uoffisielle kontoer slik at du kan få dem stengt.

Begynn med å liste opp alle kontoene det interne teamet ditt bruker regelmessig. Men husk - dette er bare et utgangspunkt. Du må se etter gamle eller forlatte kontoer og avdelingsspesifikke kontoer.

Mens du er i gang, noter deg de sosiale plattformene der du ikke har noen sosiale kontoer. Det kan være på tide å registrere profiler der. (TikTok, noen?) Selv om du ikke er klar til å bruke disse verktøyene ennå, vil du kanskje reservere merkevarehåndtakene dine for fremtidig bruk.

Vi har laget en gratis revisjonsmal for sosiale medier for å beholde alle dine forskning organisert mens du takler dette arbeidet.

4. Implementer en policy for sosiale medier

En policy for sosiale medier veileder bruk av sosiale medier i organisasjonen din. Det inkluderer kontoer for rådgiverne og agentene dine.

Nå ut til allede relevante teamene i organisasjonen din, inkludert:

• Compliance
• Juridisk
• IT
• Informasjonssikkerhet
• Personlige ressurser
• Public relations
• Markedsføring

Alle disse teamene bør ha innspill. Dette vil hjelpe deg med å opprettholde en konsistent merkeidentitet samtidig som du reduserer samsvarsutfordringer.

Retningslinjene dine vil også definere teamroller og godkjenningsstrukturer slik at alle forstår arbeidsflyten til et sosialt innlegg. Denne klarheten på forhånd kan bidra til å redusere frustrasjoner over at sosiale medier kanskje ikke beveger seg så raskt som noen ønsker.

Å bruke sosiale medier til finansbransjen kan også medføre sikkerhetsrisikoer. Inkluder en del i retningslinjene for sosiale medier som skisserer sikkerhetsprotokoller for de mindre sexy aspektene ved sosiale medier. Foreskriv for eksempel hvor ofte du skal endre passord og hvor ofte programvare skal oppdateres.

Beste sosiale mediekampanjer for finansielle tjenester

1. Current x MrBeast

Current er et finansselskap som primært tilbyr mobilbanktjenester gjennom en app. For å bygge merkevarebevissthet samarbeidet de med høyprofilerte influencere inkludert Hailey Bieber og Logan Paul.

Spesielt utviklet de et pågående samarbeid med influenceren MrBeast. To av de resulterende sosiale videoene nådde nummer 1 topptrending videoplass på YouTube. Som et resultat av kampanjen så Current en